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From 'Trump bump' to 'Trump slump,' with Betterment CEO Sarah Levy
2025/3/18
Masters of Scale
A
Adam Grant
B
Bob Safian
S
Sarah Levy
Adam Grant: 我认为投资不应追求社交媒体般的即时满足感，长期稳健的策略更重要，避免短期投机的风险。
Sarah Levy: 面对市场波动，长期投资策略是关键，同时关注税收策略和资产配置。长期投资组合应包含国际、小型股和固定收益等多元化资产，以应对市场短期异常波动。投资者不应被市场短期波动和新闻标题所影响，应坚持长期投资策略。我更关注直接影响业务的因素及其时间跨度，一些短期波动我会尝试度过。在市场波动时期，投资者倾向于将资金存入高收益现金账户以获得稳定的收益。Betterment 的收购策略是基于长期目标，即扩大优质投资建议的覆盖面。数字投资领域存在整合趋势，规模化是成功的关键因素。数字投资平台需要规模化和完善的产品组合才能盈利。Betterment 正在扩展产品线，并增加人工服务，以满足客户不断变化的需求。数字金融服务需要不断创新以保持竞争力。人工智能正在增强Betterment的运营效率和客户服务能力。Betterment 正在探索如何将人工智能应用于投资建议，同时遵守受托责任框架。Betterment 对加密货币的态度有所转变，客户对加密货币投资的接受程度不一。Betterment 的顾问群体对加密货币投资也存在不同意见。将投资游戏化可能会对投资者造成负面影响。许多年轻投资者在市场持续上涨的环境中进入市场，缺乏应对市场波动的经验。Betterment 致力于帮助投资者建立长期投资框架和良好习惯。年轻一代越来越多地从社交媒体获取理财建议，这存在风险。投资者应该自主投资，但同时也要寻求专业指导。投资者应关注税收规划，避免因频繁交易而增加税负。Betterment 鼓励投资者进行长期稳健的投资，而非短期投机。投资者应建立应急储蓄、提前规划退休并进行投资。投资者应尽早开始投资，并根据自身情况选择合适的投资方式。投资者可以结合人工和数字理财建议，根据自身需求选择合适的比例。
Bob Safian: 我不太理解政府目前的经济策略。在市场波动时期，关注可控因素并坚持基本原则至关重要。
Deep Dive
This chapter explores the impact of market swings on investors, particularly the 'Trump bump' and 'Trump slump.' It discusses Betterment's advice to stay the course, the importance of long-term investing, and how to address financial anxiety in a volatile market. The role of AI in investing and Betterment's acquisition strategy are also examined.
- Betterment's advice to stay the course during market volatility.
- Importance of long-term investment strategies.
- The impact of financial anxiety on workplace productivity.
- Betterment's use of AI to enhance customer service and potentially advice.
Shownotes Transcript