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E01.要把基金装账户,总共分几步?

2023/1/1
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面基

AI Deep Dive AI Chapters Transcript
People
主播
以丰富的内容和互动方式帮助学习者提高中文能力的播客主播。
永靖
Topics
主播指出许多投资者在购买基金时,习惯于关注单支基金的收益率,而忽略了自身持有的多支基金实际上已经构成了一个投资组合。 永靖则补充说明了投资者常犯的错误,即持有过多同质化基金,导致组合风险并未有效分散,这就好比持有大量同质化股票一样,无法起到风险分散的作用。她建议主动型基金的分散投资数量应控制在个位数,过多的分散投资反而难以降低风险并提高收益。

Deep Dive

Chapters
本期节目首先探讨了如何全面看待单支基金,并介绍了几个关键指标:逐年走势、行业配置占比、个股占比、长期复合年化收益率、业绩排名、夏普比率和信息比率。通过分析这些指标,投资者可以更深入地了解基金经理的投资风格、能力和风险承受能力,从而做出更明智的投资决策。
  • 从单只基金出发,逐步深入基金组合的分析方法
  • 介绍了多个评估单支基金的关键指标,例如逐年走势、行业配置占比、个股占比等
  • 强调了评估基金经理风格的重要性,区分了防守型和进攻型基金经理

Shownotes Transcript

《面基》有两层含义,一是想以此为契机多和新老朋友深度地唠唠正经嗑,二是想多聊聊基金投资方面的内容。

第一期我请来了有知有行的投研负责人永靖姐,和她一起聊聊我们在面对单支基金、基金组合时应该注意哪些事。我相信很多人对「基金组合」挺无感的,其实它离我们很近,因为绝大部分投资者都会持有多支基金,如此一来,你的基金账户就已经是个投资组合了——这是很多人的盲区,希望这期节目能帮大家照亮它。

【时间轴】

01:32 没有以组合视角看待账户是我们的盲区

04:26 本期结构:如何看待单支基金→如何管理自己的组合

05:25 给基金经理的风格贴标签

09:52 不同年份,逐年审视基金经理的表现

15:21 发现基金经理漂移了,怎么办?

22:14 年化收益率背后的门道

27:04 业绩排名背后的含义

28:56 给基金经理找到更准确的业绩比较基准

30:54 主动型基金经理最大的原罪:菜!

32:58 「最大回撤」是持有基金的至暗时刻

38:37 规模确实是超额收益的敌人

43:58 购买主动型基金前的check list

47:48 基金组合的配置思路

51:54 持有多少支基金就差不多够了?

53:01 关于指数基金的一点心得

55:00 主动基金被动投,被动基金主动投

1:04:25 投资指数基金的三个重点

1:07:59 我又对某支基金一见钟情了,咋办?

1:10:54 有没有一个工具能提醒我们不忘初心

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代表性文章:《当长期持有遇上A股》)

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