Shownotes Transcript
比如说一套八年前价值 180 块美元的乐高在亚马逊上可以随随便便卖到 5000 块美金以上这么贵如果这套乐高在佛罗里达的黑市里你能用它交换到什么交换到 13 把 AK 我去
其实有一些人会跟你说如果你通过比特币交易是完全不能被追溯的这个其实是骗人的福布斯他之前对特朗普身家的估值大概是在 56 亿美元左右但是按照这个发币后的这个发币市值总值大概到了 573 亿美元特朗普的身价在短短两天之内就大涨了超过 10 倍
大家好 欢迎来到新年后的第一期的一劳永逸 我是麦迪森大家好 我是麦杰克这个是已经开工了对吧这是新年第一期的听起来很没有力气明显是从一种假期的状况还没有恢复过来
因为听我们也陪伴了我们很久嘛很多人在经历了过去的一整年不管是投资上的还生活上的那到了今年我们也是希望大家就是事事如意既然在蛇年也是注意大家就是做什么都赚做什么都赚是吧关键是这个蛇对突出重点没错那新年里面其实我们在中国市场避世的时候海外市场其实发生了很多事情
我觉得可能有两个比较大的热点一个是我们都听到了一个叫 DeepSeekAI 的搜索引擎深度搜索对吧我听到这个名字的时候我第一反应就是 DeepSeek 如果我给它起个中文名我可能起它叫老谋深算为什么叫老谋深算就是它很 deep 就是你说
这个别人这个能够到的程度他比你更深一层是不是老谋深算深算就是在这了所以有这个感觉那么这个呢我觉得外界大家其实已经说了各种各样的包括从技术上的股市上的什么英伟达各种各样那我们今天呢聊另外一个
关于特朗普他发了加密货币对特朗普就是在总统就职前发行了这个叫做总统币个人的加密货币叫特朗普币就是已经发了两亿枚哇这么多对他总共是发十亿枚哇未来还要发八亿枚这个量太恐怖了对的然后呢这个两亿枚先流通了以后呢就开盘以后就开始大幅上涨嗯
当天的这个开盘价呢叫做 0.1824 美元一毛八但是发行了 12 个小时以后啊这个价格走势呢就走到了 30 块美金哇这么夸张对的到 1 月 19 号当天推高到了 72 块 6 毛 2 美元的高点涨幅超过多少 4 万 4 万 4 万啊
这个就已经很夸张了对没错对然后有意思的是什么呢就是特朗普发币之后呢他的妻子啊梅拉尼亚也发币啊也来对这个这个可能是有传染币啊哈哈哈哈
发了以后市值也很快就突破了 100 亿美元但是特朗普妻子的这个币就导致什么特朗普币价格开始下跌了为什么呢这个说明说明这个玩币圈的人就这么点对吧他买了这个就得把那个抛掉所以流动性资金量非常有限有可能觉得这个新出来的我也去炒一波对吧我先把刚才赚到的我先抛掉了对的
反正我这一毛八买的对那等着几十块赶紧出所以福布斯他之前对特朗普身家的估值大概是在 56 亿美元左右但是按照他发币后的发币市值总值大概到了 573 亿美元天哪那一晚上就直接起飞了对啊这意味着特朗普的身价在短短两天之内就大涨了超过 10 倍
这么好的生意你说特朗普这个生意人怎么可能不做关键问题我想到一个如果特朗普发币了他老婆也发币了接下来他家还有
还有没有人其他人会发币说了他是传染病所以想一想妈妈你要不也发对要发吗大家都发都来对又没有成本对不对这个很离谱了所以就是后来就是有白宫记者在那个记者会上也问了他说你赚了那么多钱你有什么想法吗特朗普笑着回应这个几十亿美金都是小钱对吧旁边都是科技大佬他说
你看他们赚多少对就是我这个都是小钱那这个拉仇恨了对的所以看加密货币我们觉得应该要好好学习了对的我们就赶紧来聊一聊虽然我们也不是这方面的专家但我们也想跟大家一起来学习分享一下在我们金融人眼里加密货币到底是一个什么情况是的我们作为传统金融人
其实我们觉得我们自己是有一些局限性的尤其是银行做得越久的人越保守也是因为经历过的风险越多所以一听到这个东西第一感觉就是骗子骗子对我们也是这样是吧骗人的对肯定骗人的啊为什么说骗人呢我先来分享一个我的故事啊很多年以前啊应该在 10 年左右当时呢我有一个同事他呢就是当时就非常痴迷于这些很奇怪的东西啊
不只是这个比特币还有什么市场上的邮币市场各种奇怪他就是当时不做股票他就喜欢去研究这些然后呢有一天他就跟我说他说我发现一个东西不错叫比特币我反正完全没听过那那个年代呢其实我们知道经历了金融危机以后啊大家对于金融投资这件事情其实很谨慎的
很多人上来第一个反应就是我要保本你这个比特币保本吗肯定不保本连谁发的都不知道那我说这个怎么买呢他说只要付了钱以后他就会给你一串字符就是密码好像是然后我说你怎么保留呢他说我就建个文档把它放进去他说你要不要这怎么要法他就问我你要不要我当时有点惊讶我说你要不要这个是什么意思你要送我吗他说不我想跟你换点 QQB 哈哈哈哈
然后我当时的第一反应是你居然用这种完全不知道哪里来的东西对 妄图换我的 QB 换我的硬通货我背后可是有腾讯我怎么会跟你换呢你在想什么做什么美梦你换了以后你想去买些装扮是吧我说那这个我不了解我也没有说的那么难听肯定不换这个情况其实我们为了说明什么在
很早以前比特币出现到现在其实一直还是有人对于他的认知不是那么充足所以我们第一反应就是说作为传统金融人其实我们自己跟他没有太多的交集我们一直看着他往上涨也看着他当中发生很多事情但是我们更多是一个旁观者
所以这也是为什么我们现在在聊到这个比特币的时候其实大家会听到叫币圈对我们说我们是金融圈对吧他不会说他是金融圈他觉得这是一种新兴的资产是完全有可能颠覆我们
过去的这些金融秩序没错所以他们有自己的信仰所以我们从加密货币的起源和发展我们聊起加密货币的起源可以追溯到 2008 年就是金融危机那个时候就是这种时候乱世出一形当时有一个叫做化名为钟本聪的人到现在为止到底是谁
我们也不知道也不知道他是创始人没有错但他的真实身份呢至今仍是一个迷药他自称是叫做日裔的美国人
但是这个说法呢没有办法得到证实所以他也没有出现过从来没有出现过并且在 2011 年 4 月 26 号他和比特币核心开发团队的领导人这个叫安德烈联系之后他就消失了现在在网上有关于中本聪这个人到底是谁的一个猜测马斯克也在起列嘛
马斯克也是他猜是不是他但是呢这个他很靠后啊排名第一第二位的这两个人呢大概就是在 2011 年左右呢都消失了消失就已经死掉了对就是哪怕现在有人揭露说这个人就是宗本聪那也死无对证了
那这个东西就是应该要传承给我为什么就是消失呢我觉得有一个道理第一个他是创始人对他创造了这个东西第二个呢因为他是创始人所以他持有非常大量的比特币跟那个特朗普一样他比特朗普持有的多他持有了 100 万枚比特币
所以人家说周本聪最大的贡献不是他创造了比特币而是他消失了所以比特币才会那么成功所以 09 年比特币网络正式上线也标志着加密货币的诞生最初交易量和用户的数量都非常有限只有在一些爱好者和极客群中去传播关键是他提出了一个叫做去中心化的数字概念这个去中心化我们之前比较多听到的叫中心化
就是我来控制所有我们传统的发行的这个纸币都是由某一国的这个中央银行或者政府来去发行和控制的负责检验你这个针到底是真的还是假的到底有多少数量在市场上流通但是呢这个所谓去中心化的数字货币就是说
我没有人可以对这个东西负责而是由全部的网络来对这件事情负责网络上的数百万台计算机共同来组成这些节点来负责维护和验证所有的比特币的交易所以没有办法单方面的去控制进行增加或者减少也就是所谓的没有办法去篡改或者是复制所以这点我其实明白了在所谓的中心化的情况下很多程度你是受到中央银行
和国家的控制对我举例来说我在津巴布韦钱不够了硬呗对就最粗暴的方法就是硬呗那其实大家要知道现在印钱和以前不一样以前是真的在印
现在只要按几个数字就可以了因为以前你是要有这种现钞流入到市场现在你全部是电子的简单来说我后面加两个零就出来了就市场钱就流通了其实我们之前也聊过一些其他国家的货币比如说美元日元没错我们也发现就是最早的这些货币其实背后都是有黄金在背书挂个黄金但是随着这个货币
量的增加它现在已经没有了没办法了离开金本位了所以现在的美元背后也好日元背后也好或者其他货币背后也好那根本就是政府的信用对政府的信用和政府的债务对它发行多少的钱其实就背了多少的债是这样一个状况所以我们每一次在讲到美国市场
讲到美国经济的时候经常会说美国现在美债有多大的一个规模这个已经完全超过他能够负担的一个承受的能力所以他就是借心还旧无限的印钞对所以大家我也能理解就为什么大家觉得很多人会去参与到这些所谓的比特币或者加密货币他是觉得第一这个东西肯定不是受政府控制
你不能说我明天再印 5 万枚比特币 5000 万枚比特币这个不存在是所以它的首先的第一个特点它就是跟那个传统货币相区隔它是有限制的
有限制的一共大概只有 2100 万枚比特币那这个是不是就是跟我们以前提到我们讲黄金的那一期在全球整体的这个储量是有限的对差不多的概念所以为什么现在有人会把这个比特币比作叫做数字黄金这个名字听起来还是蛮好的对所以我们现在来聊一聊这个比特币
它到底是怎么来的最初的这种印象里经常我们听到的一个关键词叫挖矿因为我们以前玩过一些游戏干嘛挖矿的感觉就是挖着挖着挖到一块黄金但是在这个比特币的这个所谓的数字化的挖矿的过程中不是说我直接找到比特币本身它是会通过大量的运算去比如说做解很多很难的这些数学题解出一些模块有了这些模块被挖掘出来以后
这个系统的机制是当你挖出这个模块以后它会奖励你比特币所以就变成了什么呢我挖出一个模块奖励一个比特币这个模块就会被用来记录我们在这个所谓区块里面的所有记录比如说我和麦杰克老师发生了一笔交易马上把这笔交易写到这个模块上去当这个模块满了以后我们就要去看下一个模块在哪里
所以其实刚才麦老师应该是打了一个比喻并不是严格意义上的这个比特币产生的这个技术怎么产生的因为当然我们本身也不懂技术我们只能从金融角度上去理解它如何获取并且它是非常有限这个比特币它当中有一个设定我觉得这一点是比较好的
刚才麦杰克老师也提到了它的总量是 2100 万枚对但事实上到今天为止 0809 到现在其实已经开采了 1900 万枚其实只有 200 万枚了对吗对那感觉这个东西应该接下来就挖光了但是它有一个设定条件它就是每 4 年挖出来所谓的模块它给你的奖励是减半的就是每 4 年就减少一半对比如说你原来挖出来这个模块它讲你的是 10 个比特币
那四年以后不好意思了五个再四年以后 2.5 在后面就变成 1.125 所以它是会有递减的那这样一个情况导致了什么呢就是你越往后挖越难挖出那能不能够先留着先不挖不然挖完了对你是可以不挖别人再挖那不行对所以别人就是当中有一轮我们提到的一个标题就是英伟达
英伟达那个时候为什么被炒得那么热因为英伟达的卡都被用来作为挖矿所以就是我需要大量的这些显卡放在里面然后一起去加速它的运算能力然后去挖矿那挖到以后呢现在的问题是什么呢如果你再要往后挖挖干净按照现在的计算它要挖到 2140 年
所以也变成了就是越往后挖挖出的东西越少就是它有去中心化和这个所谓的稀缺性这两个概念叠加在一起明白赋予了它一定的价值是所以为什么大家会认为比特币其实它是会长期一直存在的东西没错其实这至少到 2140 年之前它都不会被挖完没错
很多人其实我觉得他也会有个问题你这个东西其实如果真的在交易的时候和我普通我去用这个货币交易或者其他的这个转账交易有什么区别呢那其实比特币用户来说相对来说他的交易其实就是一个密钥这个密钥对于他来说就像一个账户的密码
当他把这个密码填进去以后这笔交易就可以很快的完成我们现在做一笔转账比如说我从国内转国外从银行的系统那我肯定要走中转行是然后当中要查询如果当中填错一些名字的大小写啊中间名啊那有可能还会退回来还要再发一些修正函对吧但是在这个交易世界里面这些东西都没有
而且他也不会说某一个人来看的时候我银行是对于你这笔交易的所有细节非常清晰
所以从 2009 年比特币诞生那到 2010 年的时候呢就发生了一件就非常著名的事情就是比特币交易的故事比特币的披萨日当时是在 2010 年的 5 月 22 号有一位程序员呢他叫做拉佐洛海尼兹他在比特币的论坛上提出他说我要用 1 万枚比特币换两份披萨两份披萨对换两份披萨
然后就有另外一位人呢同意了用信用卡帮他订了两份披萨给他换了他的 1 万枚比特币从而证明了这个比特币是可以用于被实物接受就是等于有交易属性了对它是被证实可以具备货币的可行性那据说啊当时这个 1 万枚比特币的价值啊只有 41 块美金哦
哦那是便宜的怪不得来跟我换 QB 了有道理但是随着比特币的这个价格的飙升这个到 2021 年这些比特币就是 1 万枚比特币超过 6 亿美金对如果按照现在的这个价格当然昨天可能稍微跌了一点基本上已经 9 亿多美金 9 亿多美金对非常高所以当时那个给他订两个披萨的那个人我拿了这 1 万枚比特币
发财了呀诶理论上是这样的我们其实也是一个比较八卦我们特别想知道这个故事背后的故事所以我们又去深究了一下我们现在听起来这个交易好像很简单我就下了一个单对方接了我们就完成了但事实上这笔交易真正完成了四天
为什么四天呢因为在最初这个论坛上发布这个帖子一发出那下面的人就开始回你了下面就有些人跟你说了在美国啊你要用信用卡定可以但你要真的饿了呀你来求我我不要比特币我不要比特币你来求我也可以我来求我我给你嘛对吧你看是不是很多黑子啊就是这个网上是一样的这个人呢还是很坚持他就说那是因为我给的太少了吗对
我还可以再多给一点这个活动什么时候再有我们也都在等我秒杀他然后呢这个拉斯洛呢他很有意思因为为什么呢我觉得啊他是一个很重要的人物
因为正是他的这一笔交易才让比特币拥有了这样一个所谓的交易属性直到有一天有一个人来问了他说我有这个意愿为什么你想用比特币有没有其他的一些支付方式但是他说不是我就是觉得用这个方式很酷他就想完成直到经历了四天以后突然发生了就是有一个人直接下单了愿意了但是很有意思愿意下单的人通常不来询价的
拍好就走了对就是如果你在某余平台上的话对有一个人跟你交收二三十句呢他是不会完成交易的没错通常是直接拍请速发之类的结束或者能包吗对就结束了所以他最后也是他这笔最后的交易那个人跟他完全没有交流直接就下单了这人呢叫 Jericros 他的本名叫 Jeremy 我们之后就叫他 Jeremy 嗯
完成以后其实再也没有人去关注了是直到很多年以后大家发现比特币涨那么多对他们跟我们一样当年那个卖掉 1 万枚的人于是有人挖坟
把那个帖子挖出来了到了 2021 年的时候这个帖子已经有 73 页的留言回复了所有人都在问说还有吗还有交易吗东西还在吗他就要问了他说我想问一下当年那个 Jeremy 你买了这个 1 万枚比特币你保留到了什么时候你有没有拿到最后比如一个亿的美金因为在 2017 年 12 月的时候比特币涨到一个比较高的位置了
但是呢按照这个人说呢他当时这笔钱他用来干嘛呢他把这笔钱呢就直接换了一个笔记本电脑结束了就是他当时可能用这笔钱只是保留了可能一两年也没有特别久然后当中又回落以后他其实很快就把这笔钱出掉了他根本对于这个东西没有一个特别长久因为我们知道比特币在当中有非常大的波动
曾经大幅上涨然后又回调所以他当中又出掉他换了一个电脑那么还有其他人呢也就问出售的拉斯洛当初你这个一万枚啊对啊你有没有想过如果你不卖你今天是什么情况对他到现在还是一家在线零售公司的
程旭元他说我觉得我当初这个交易我一点都不后悔我以为他会说没事我还有 9 万美我开始也这么猜过事实上他最多的时候他有 4 万美好
全部买了披萨没有他剩下的那些啊就是他当时这个四万枚是花多少钱买的呢按他的说法他当时一共就是花了 25 美金这些四万枚除了这个刚才的一万枚买了披萨以外剩下的去旅游了一次用完了就全部用完了那么问题是大家问他这个问题的时候他就说我一点不后悔因为我觉得我做的这件事情啊
其实和我当时的想法完全匹配所以我觉得还是一个心态对对对那与他发生鲜明对比的人他是因为比特币第一个上涨而死亡的人他在 2012 年的时候买入了 1.5 万枚 1 万 5000 枚 1 万 5000 枚但是呢 2013 年因为大跌嘛当时然后他年底前他就选择了
全部卖掉全部卖掉那肯定也赚钱了呀对卖完以后呢没想到到年底的时候比特币就走到 1200 美元一枚那那个时候他一算完了 1800 万美金了我当时卖出去这点算什么然后疯狂抽自己耳光之后就一度精神异常
但是这个时候还不是压死他的压死他的是在 2017 年比特币突破 1 万美元他一算 1.5 亿美金我曾经也是个亿万富豪现在算了自杀
这个就很可惜了对所以这种啊就是我们在比特币的这个市场当中或者币圈的市场当中它的波动啊包括你用杠杆啊还是会让你风险很大是这种情况下千万不要因为一些投资的问题啊影响到个人
没错随着比特币它具备了交易属性以后开始它的匿名性的特性和去中心化的特性使它被广泛的用于一些不好的交易黑市交易和洗钱活动黑市这个以前好像也在一些电影作品中看到过比如说我有一些暗杀之类的我的支付方式是什么
比特币这个我们其实当初听比特币的时候就其实就很敏感的感觉到了那这个很容易被产生这些不好的属性对吧是没错在 2011 年的时候呢就是有一个暗网啊叫做丝绸之路所以比特币呢成为了它的主要的交易货币用来购买什么呢购买毒品枪支啊这些非法物品嗯
并且他就很好的成为犯罪分子的帮手交易双方的身份也难以追踪随着他在黑市交易市场中的广泛使用监管机构开始关注了肯定要去抓了对 2013 年的时候美国金融犯罪执法网络要求加密货币交易所必须也要遵守反洗钱
也要反洗钱 AML 和了解你的客户的 KYC 这两个字我们都熟的不行了对要求你也要遵守到 2013 年的时候 FBI 美国联邦调查局抓住了丝绸之路的创始人就关掉了
逮捕他了把这个网站也关掉了所以比特币也就在黑市交易中的这个时代算结束了因为我们印象中如果我对于比特币不是一直关注的话我听到这个内容我的第一反应就是比特币经常会被用于这些非法交易所以我对于比特币其实也会有一点敬而远之因为觉得万一哪一天被国家也好监管也好查封的时候可能对于我来说我就血本无归了
但是其实这件事情前半段后面以后它就相对安全一些了对的除了比特币之外据说之前还有其他的这个代币支付手段就是传闻说曾经核实乐高玩具就是我们乐高玩具也能代小朋友玩的乐高玩具它也在黑市教育中被用作支付工具这么好的吗对这可能是没有证据表明也可能是极端个例但是呢乐高会被称为运通货也不是没有道理嗯
因为它在这个二手市场上的高保值性和投资价值啊一直是广为传道的比如说一套八年前价值 180 块美元的这个乐高在亚马逊上可以随随便便卖到 5000 块美金以上哇这么贵如果这套乐高在佛罗里达的黑市里啊你能用它交换到什么呢交换到 13 把 AK 我去哈哈
如果当地有人在伦敦的酒吧里面啊直接用乐高的礼品卡去付钱也是可以被接受的并且啊大家都有一个不成文的约定啊就是如果你看到有人拿乐高礼品卡付钱你就会知道这个人不是我惹的气的绝对不是小孩哥绝对不是小孩哥他黑帮大哥哦
所以其实本身不是比特币的问题或者是乐高玩具的问题他们只是作为一个支付的手段其实是本身的黑市交易有问题我们应该要去取缔的是黑市交易而不是支付方式所以随着区块链技术的成熟和市场的扩大比特币的交易的透明性和安全性也在不断的提高尽管它的匿名性仍然存在但是通过一些区块链的分析工具监管机构已经能够追踪资金流向
其实有一些人会跟你说如果你通过比特币交易是完全不能被追溯的这个其实是骗人的通过一些技术手段你是有办法被追溯只不过就是说是相对普通的汇款的这种来说它是难一些但是通过链上的这个交易你的每一个条件即使你转过好多手其实也能查到的
对的所以从此以后因为它的稀缺性使它具有了类似黄金的属性也被称为叫做数字黄金对我觉得其实再往后看比特币真正给我们带来更多冲击的时候可能还不是早年
早年就是大家都了解比较少到了后来我觉得就是大家开始有很多人都开始问这是什么或者甚至于有人说我这个现在有买过股票有买过债券是不是我也要买比特币这个时候我觉得基本上是已经到 2017 18 年了就是后面那一波了那个时候我觉得比特币包括我们知道的像以太坊这些都开始崛起了也有很多人就所谓的叫一夜暴富那么刚才看到什么手持一万枚的这些
如果他能持有到这个时候他一下子就起来了但他年纪是一个特别小的一个状况在这里我想讲一下就是我和麦杰克老师我们在聊的时候我们发现一个问题就是人的认知通常会随着年龄对于一些新兴事物的接受没有那么快举例来说如果我们父母辈的在互联网泡沫的初期包括互联网的快速成长阶段他们对互联网是没有认知的没错他们对互联网的评价就是负面的
网上的人是怎么样你知道吗你怎么能在网上买东西呢这个东西是不是干净谁发的有没有质量保证什么都不知道那最初我们开始进行在网上冲浪的那些年代我们觉得这是一个很好的东西
但是如果经过了这一段以后比如说像加密货币比特币这些那它开始起飞的时候对于我们当时已经作为一个相对没有那么年轻的人了有可能觉得这个又不是一个传统的东西好像看起来又不靠谱有可能就不是某一个年龄段的人的主战场
但是对于我们现在认知的当中的比如 90 后 00 后他们其实对于比特币的这个认知程度啊就完全不一样了包括我曾经听到过我有一个同事他年纪很小他成年以后 18 岁以后嗯
就是算是成年礼对他爸爸就给了他一枚比特币是其实现在算起来也很贵了一枚比特币对当然当时给他的时候还没现在这么贵对可能也就在两万美金左右但是也十几万了嘛对啊就等于就你的压岁权我拿走了我给你一枚比特币
他爸当时是这么想的没想到后来长起来了这个场景是很熟悉交换的物品不太一样 2017 年这一年就是加密货币市场就比较疯狂了可惜我们学习的太晚了主要在干其他事
所以比特币 2017 年最早的时候是从年初大概 1000 美元升到年底 2 万美元在一年里面涨幅超过 20 倍与此同时我们知道以太坊也迎来了爆发以太币价格从年初不到 10 美元涨到年底 700 美元所以以太坊这个崛起我觉得不仅推动自身价值
也为大量的后期的所谓的 ICO 的这些项目提供了一些技术支持对就是我们好像刚刚才把比特币讲的七七八八也不算讲全知道一点又出来一个新的东西叫做这个以太坊那以太坊是什么呢之前讲的比特币它其实是一个点对点的支付工具而已但是以太坊呢其实它是一个区块链的开源的平台有一个程序员啊叫维塔里克这个线上人称 Wayson 嗯
它在 2013 年提出并且 2015 年正式上线它给了这个平台之后任何人都可以在这个平台上做一些叫做智能合约和去中心化的应用这等于平台了平台了什么意思就是我要付你币那我为什么要付你呢我们总得有些原因那些原因就是我们之间的合约这个合约的产生我们可以基于很多的应用 Apps 就是在这个平台上去搭建
那因为我要去搭建这样一个平台所以我平台本身又会产生一个我在平台内使用的货币叫代币嘛小时候去游戏厅你不能用一块钱去玩对不对肯定是用那个代币对你要换成那那个也叫代币对所以我们现在在很多的网站上用的这些都叫做代币哦
所以以太坊它是一个平台所以它发的这个以太币就是一个代币另外一个叫做 ICO 对 ICOICO 是什么意思呢 ICO 是指说我要发行某一种代币是一种比较早期的加密货币的融资方式
类似于什么类似于我们今天非常大家熟悉的叫做 IPO 这个我们熟的对吧这个在另外一个行业里我们知道的有一只股票要上市了我跟你说这只股票怎么怎么好我要起飞了早期卖五块钱一股上市以后卖 50 对没错要不要来投 ICO 也是一样的我要发一个代币了我告诉你这个代币叫做以太坊
以后我就募集这些资金来就打造这样一个平台你现在投资过来的钱以后肯定可以换很多的比特币
所以这就是当初其实以太坊它开始成为这个平台的原因是通过这样一个形式募集了资金没错 ICO 这个成功的案例以太坊肯定是其中之一了对没错 2014 年以太坊通过 ICO 的方式筹集了 3 万 1000 个比太币这么多价值大概约 1800 万美元用来开发如今以太坊已经成为全球第二大加密货币平台
所以为什么我们平时说到比特币的时候我们经常会给它一个昵称我们叫大饼以太币或者以太坊就叫二饼二
那这个是我们 ICO 成功的案例有没有失败的对不光是失败其实叫做 ICO 骗局了哎呀这个我们熟啊骗局里面就是利用 ICO 的这个什么模式啊有一个叫 Pincoin 和 iFan 大概是 2017 年最大的 ICO 骗局它是越南的这个公司叫 Modern Tech 通过这刚才我们提到的 Pincoin 和 iFan 这两个项目呢它诈骗了三万两千个投资者哦
扎片的多少金额呢 6.6 亿美金那还挺厉害的对它其实发行的是什么叫做一个叫做普惠金融解决方案普惠金融这四个字听着真的是虎须一阵有点像早期的 P2P 项目了对是对吧然后承诺给他每个投资者每个月 40%的 40%回报每个月我们也不是没有过对吧并且我还要就是拉人头你介绍一个新货源我给你 8%的佣金
对不对然后一开始呢就是你人过来了我就给你这个现金回报嘛早期嘛我就给你现金回报其实就是借新还旧嘛对先给钱对吧我先给钱然后造成我这个盈利很好的样子没错到后期呢我也不给钱了我给代币我就把我自己的代币发给你哈哈哈哈
最终这家宣称来自新加坡的加密出称公司这个越南公司也挺漂亮实际上是越南本土企业最终捐款跑路肯定逃跑了好所以我们刚才已经讲到了两种加密货币比特币和我们的这个以太坊其实现在目前市场上加密货币的种类已经非常非常多了
除了我们熟悉的比特币比特币以外还有很多的山寨币指的是说除了比特币以外的都叫山寨币对都被称为山寨币这些货币它都是为了有不同的特性和用途解决某些特定的问题而发行的比如
比如说以太币当然我们讲以太币讲以太坊其实这是两个不同的概念对不对以太坊其实我觉得简单跟大家聊就是一个去中心化的我们知道一个区块链的平台支持我们刚才提到的一些什么智能合约或者一些 apps 去交易但是我们知道因为以太坊只是这样一个平台它在这个网络里面区块链运行它需要有燃料
那以太币就更像是它的燃料用来支付交易费用运行这些智能合约我们其实除了这个以外我看的时候看到一个东西叫莱特币 Lightcoin 这我觉得也挺有意思的因为大家既然都叫山寨品我就是你的衍生品人家叫数字黄金我肯定不能完全叫数字黄金了我要改名
数字白银中国乔丹得改名那它的好处呢就是它确认交易时间更快快来特币创始人啊基本上如果大家去币圈里面找一找啊
这些创始人基本上都是什么我以前是谷歌工程师你以前是什么 Facebook 的谁他有一个圈子基本上都是认识的那他为了让比特币有一个更快的替代品他也推出这个 LightB 因为为什么因为 LightB 他交易确认时间比比特币要快四倍比较适合一个快速交易比如你在线商店我要买东西了卡着不动对方也不确认过了一会儿东西没了曾经这个创始人叫 Charlie Lee 他在 2013 年的时候
他自己测试自己去用这个莱特币买一张机票
就发现网上有一家这个在线旅游公司是接受这个莱特币的他就成功了购买机票并且完成了支付这也是莱特币在我们说的这个加密货币实用性方面的一个历史性时刻这个莱特币其实现在在使用上更多作为什么转账和支付但是呢他有一个问题就是他基本上是一个比较小的交易你如果是一个巨额一般不会用通过这种方式来进行交易
我觉得加密货币现在这个种类还真是蛮多的对特别多还有一种叫做卡尔达诺它是在 2021 年与阿塞俄比亚政府签订协议非洲的政府提供了区块链技术用于该国的教育系统通过区块链为阿塞俄比亚的学生记录学术成绩确保这些记录的不可篡改性非洲这么乱的吗考完可以随便改是吧
不是我觉得这个改就改嘛还要发一个加密货币保证它不会改真的这个我怎么说呢这个有点太严格了吧因为有这项技术所以它也出现了卡尔达诺这个合约也出现了这个加密货币 OK
对那还有一种就是大家都还讨论蛮多的它叫做摩音币摩音币 Memo 币就是一个 Memo 币反正它也是因为它是一种互联网的这个叫做什么摩音文化对而诞生的数字货币可能更多就是一些社交互动对通常不以传统金融资产和价值的存储作为交换目的而是以一种文化现象和社会互动的媒介
而且呢具备了这个简单明了的叙事叙事逻辑有话题并且能够引起大众关注哎那不就热点呗所以在社交媒体上有很大的传播度最为典型的啊这个大家都知道就叫做狗狗币哦狗狗币我知道这个谁特别喜欢那个马斯克哎他有一次我记得在晚上的时候啊他发了一个推特就说这个狗狗币会怎么样我们接受什么狗狗币支付买特斯拉当天晚上狗狗币大涨啊
格格币呢它是一种以趣味性著称的加密货币啊它这交易的费用也很低然后呢适合小额支付和打赏诶这个适合直播呀直播哈哈哈哈
它现在的价格大概在一块美元左右的样子一块八毛七最初也是一个玩笑型推出了这个加密货币你发这个我就发个狗狗币给你对就是在那个推特上和 red 上这个广泛用于支持的这个创作者就是打赏我给他们打赏用这个对他们有一些就是海外的我比如说我做艺术我艺术作品我做了这个东西我觉得很不错那我用打赏的方式我就用这种货币去打赏对
特朗普这次发的特朗普币其实也是一种魔影币也是属于跟狗狗币是一个类型的也是狗我们不能这么说人家是文化人文化人有自带属性自带属性对没错所以还有很多币还有加密平台的加密货币比如说币安币了
对这个是用来就是做加密平台的一些支付交易费用币安我们知道也是一个非常大交易所因为你跟别人发生交易的时候会有费用他用这种自带的这个货币就可以支付了对还有什么火币积分啦对还有一些隐私币叫门罗币啦隐私币其实我觉得就是我们之前有提到了暗网市场支付当时在应该是在 16 年还是 17 年的时候在市场上就是
是有两个比较大的一个叫 AlphaBank 一个叫 DreamMarket 他们是曾经公开宣布就是说我们现在这些是可以接受门罗币作为支付方式的但是既然它的名字叫隐私币那我们就能理解它的主要属性就是因为它比较难被追踪但大家知道暗网市场理论上就是都是基本上是不合法的
暗网市场最有意思的一点是什么是它的创始人通常都不知道是谁所以就一旦创始人被抓住这个市场就结束了
所以他也不会露脸也不会干嘛他会通过各种的身份的这个演示啊然后通过各种就是所谓的企业的这个架构啊让他看得特别复杂你找不到这个源头是谁然后他在这个上面又采取了蒙罗币作为支付方式没错看上去很安全对所以我们今天其实只是讨论他的金融属性啊我们并不是推荐这个网站而且我们也上不去那些网站啊我们也不知道这个是什么东西啊哈哈哈哈
好就是当你一旦打开这个加密货币的大门你会发现里面的这个种类太多了非常丰富这个简直是一个小型的金融市场都在里面了还有所谓的稳定币稳定币是一种与法定货币或其他资产挂钩的加密货币那我们前面讲的是很多的比如说比特币它是一种非常波动非常大
那稳定币就相对来说比如说有泰达币它跟美元是一比一挂钩 USDT 对这个很著名的疫情发生以后全球金融市场经历了极大的波动所以很多的加密货币的投资者开始把资金转移到稳定币因为我们知道在尤其是金融市场进行大波动的时候最容易产生问题的就是金融市场的稳定性
那崩溃的时候最大的反应是什么就是我的这个资金就不安全了是那当时如果有一个币种它是跟美元相挂钩的而且流动性比较好的
很大程度就是会成为大家用来抵抗这个所谓风险的一个角度曾经甚至有一些国家他也通过用这种方式去抵御因为大家知道如果我是一些小国他的这个货币的波动性会非常非常大对一个晚上甚至贬值 30% 50%那怎么办我如果当时手中有这个稳定币至少他跟美元之间是稳定的类似于一个过渡资产没错
还有其他很多的诸如这个有 tility token 叫实用代币 security tokens 证券型代币还有什么不可替代代币 NFTs 那我们不在这里跟大家一一列举了对这个因为我觉得就是每个都有自己的一些特性是有一些有支付有一些有打赏我觉得大家自己愿意可以再去了解一下对大家如果有特别感兴趣的再告诉我们我们再去进行专项学习哈哈哈哈
没错对当然我们要提一提就是这个中央银行数字货币国家的法定货币也推出了数字版本他也要搞数字对呀那肯定的呀但是这个肯定是不去中心化的对
去不了周旭华对没错中兴就在那中国人民银行也推出了我们自己的数字货币是目前全球最先进的中央银行数字货币之一早点说我想这么厉害呢对它的目的也是为了加强货币监管安全支付减少现金使用好像我听说有一些公司是不是已经开始发数字人民币的这个公司了
真的假的是的其实他们说挺难受的我也可以接受现金工资对其实我们之前有看到像 2022 年的时候冬奥会那时候其实就开始做数字人民币的一个测试了对所以什么像运动员工作人员游客都提供这个叫数字人民币钱包很多支付体验可以让你去试
对的所以我们刚才讲了那么多这个加密货币数字货币必须要再讲接下来这个部分就是对它的看法和风险就是从现在我们学习包括我们自己认知当中的一些内容来看比特币现在已经成为一种叫数字黄金我们提到了
很多次了具有数字环境我们具有它有一个长期的储值的一个特性你不要把比特币看为一个短期投资交易的标底所以在这一点上我们有一位听友曾经问一个问题他说这期能不能讲一讲比特币和这个以太币的一个情况他说以太坊呢他是之前就投了
然后发现呢他选错了他意思是这两年应该投比特币的他意思是这两年如果要投应该投比特币我觉得其实没有选错选对的角度我是从波动率的角度来看波动率的角度来看比特币相对来说波动率要比以太币相对要更低也就是说大饼比二饼要低一些那他更适合做长期的一个配置大概在 15 16 年的时候那时候有朋友问要不要买比特币
我当时给出的理由就是可以买一枚就是你资产你当中拿一小部分你去放在那边将来做什么呢甚至我认为可以做传承
你想一下我们现在做黄金有一部分人的确是说觉得今年黄金涨得好我要买一点但你会很快卖掉吗不一定中国人很喜欢说我把这个东西放着我要给什么我要给我的孩子那有没有想过比特币也许也可以作为一个孩子它可以作为长期价值的一个体现
在相对的低点去做一个投资相对低点是大概多少呢我觉得现在这个位置肯定不是特别合适我找了一些数据我们把比特币每四年减半的时间点抓出来然后再看一下当时的一个表现第一次减半是在 2012 年的 11 月 28 号它在减半前的价格是 12 美元减半后一年内的高点到 1000 了
减半了就是几何时增长啊哎 涨了 90 倍那这个原因就是因为说我们刚才提到了因为这个稀缺是当中一个因素推动它但是问题是什么呢这个到第二次减半也就是四年以后了到了 2016 年的 7 月 9 号当时减半前的价格是多少呢 650 它回落了你看这个是这样的到减半的时候啪 下冲高冲了一波到高点以后开始回落那减半后一年内高点到多少了
到 2 万所以涨了多少呢又是 3000%30 倍又上去了对吧当时呢我们就说的 2016 17 年的时候因为迎来了比特币的大牛市第一次突破 1 万直接冲到了 2 万因为 ICU 当时也是爆发大家都开始发币了觉得这个特别好 18 年市场崩盘几率就是比特币的熊市又开始回落以后呢直到 2020 年的 5 月 11 日这就第三次了当时呢
当时区块链的奖励已经从 12.5 枚比特币降到 6.25 了最早的时候是 50 枚 50 枚已经降到 6.25 了你就看到这个减的越来越多了那减半前的价格是多少 8500 我们记得刚才高点是在 2 万 2 万他又回来过了减半后一年内高点 64800 又是涨了 6.6 倍
也是起飞了 2021 年我们记得就是当时比特币迎来了所谓的机构牛市为什么因为连特斯拉像 MicroStrategy 就是微策略这些公司他就大量买入比特币
甚至有一些就说这个我公司主营业我也不干了我就靠这玩意来了这家公司也是很有意思如果有机会我们来聊一聊但是作为投资我个人觉得可能也不是特别适合然后但是 2022 年我们知道美联储加息了全球很多科技股市场很多包括一些交易平台破产导致市场暴跌所以第四次减半也就是去年
有做过一次减半当时是从 6.25 枚的比特币降到了 3.125 又减了一半那当时的价格到 4 万了突破 4 万块但是在去年这个年底的时候我们已经看到了突破 10 万了是不是又涨了很多包括机构需求增加什么矿工利润下降矿工利润下降那些小矿工就不干了对都是大的机构在里面了宏观经济的情况所以又涨上来了
所以这个问题会产生是什么呢就是一般情况下如果比特币减半以后比如 10 到 12 个月或者 12 到 18 个月这段时间基本上它是会有一轮比较好的市场的但是接着呢就是因为不管是经济的情况啊还是比特币自己的原因啊它就会有回落回落以后呢等到下一次再减半的时候呢可能还会有这样一个牛市
那如果按照 2024 年这个时间我们算四年多久啊 2028 年你在现在 2025 年这个时间点要不要先冲进去吃一波腰斩然后再怎么样呢我觉得不用可以再等一等所以比特币未来我个人的看法我觉得我也是比较看好的
但是我们要如果从长期的角度来说你不要去短期追寻这个所谓的听到别人都说都去买我就冲进去了对所以我们常常说我们对这件事情表示看好也好或者表示去熟悉它了解它不是说你现在必须要去买入的时候对没错对吧不是我现在键盘已经打开了叫一个指令就说好了就等你了
麦老师是下单是吗我特别害怕这种就是有些时候会有一种状况我们听有群友说大家会聊一些有关于投资的东西对吧但是聊投资的东西我觉得第一我们说的都是看法对你要结合自己的判断去做投资第二点这些东西没有说一定准或者干嘛所以很多人啊
甚至有时候我看到最夸张的朋友们是你字还没打完已经下单了我对于大家的执行能力真的觉得很恐怖真的是没必要这个我觉得是一个中场线的配置记得是配置不是去赌博通常说人赚不到认知以外的钱我们先认识他先熟悉他先了解他是的因为现在其实机构越来越多所以就变成你说我们之前一直聊到的所谓的周期性的波动是不是还按照原来的来
来我不知道了因为机构的操作相对来说它的买入和卖出是很大程度上会影响这个市场没错我们就提到的刚才有一家叫 MicroStrategy 这家公司它自己其实原来是有做软件和其他的主营业务的没错但是后来它发现搞这些不如我买币更赚钱我买了比特币持有以后发现我的市值越涨越大长大以后我干另外一件事就是发可转债那不是又有钱了吗对钱有了我再买比特币
我心想说你这左右脚互登就直接上云天了什么这种感觉但是呢一旦遇到比特币大跌的话他的公司的波动的幅度会远大于比特币所以他压住的是什么我们举例来说如果今天晚上比特币涨了两个点可能这家公司的股价要涨八个点所以很多人是为了追求这种所谓的高波动性去刺激去做这家公司的股票所以他每天晚上交易量其实也不低但是呢如果比特币的这个热度下来或者又回撤了
那你想一想你进去可能又是被要占就是所以其实与其买这些像这些微策略的公司的股票你不如直接投资比特币没错来的更直接是的对吧而且你还可以控制对你既然看好这个部分我觉得其实也是可以直接去投那如果很多人在所谓的说大饼我觉得太高能不能买其他我自己的感受这个仅供大家参考
只做龙头这是二三我怎么知道会怎么样呢如果龙头都不靠谱了那你想一下二三会去哪比如说特朗普币我觉得我开了一个新的篇章那如果你真的赚到钱恭喜
但是你说你要把特朗普币去持个交给你孩子这你想一下特朗普四年以后不是总统了呀对的这玩意还能怎么样呢况且这个特朗普币我们本身对他这个发币的行为和他本身的这个方式是是否有道德风险我们暂时不知道不予评价对吧但是起码从这个长期性来看我们觉得也未必有那么长是真的就是不要去和比特币做对比吧
我觉得还有一点呢是因为现在比特币啊它也 ETF 推出了美国现在的政策我们如果去看加密货币的话我们觉得美国的确走在我们前面这一点要说明的在中国投资这些东西是违法的是不允许的应该这么说你如果是通过各种渠道在外面持有那是另外一件事情我们不去细聊但是我们想说如果美国是有很多像政策
或者有一些东西已经开始慢慢规范它包括有很多银行甚至于接受比特币的汇款那我觉得在这种情况下有可能在那个市场当中它具有更多的一个信用程度那这一点我个人感受到也是特朗普在这个年度他想做的事情就他在这的时候因为为什么他安排的现在在任的这些主要的人基本上都是支持加密货币
是想把它更好的规范化成为就是另外一个金融赛道的一个弯道超车美国市场你要在所谓的这个科技类部分它有没有超越我觉得还是有领先的部分但是领先的不像以前那么多了包括我们这次看到的 Deep Seek 对你就明显感觉到这两年中国好像很多部分起来了那它哪个领域它还能保持这个领先的一个程度呢加密货币
这个部分就是可以来说而且他一定要为美元这么大的债务去找到一个出口是不是有可能未来加密货币的持有是可以作为美债的一个补充
况且我觉得就是说像现在这个 AI 大行其道还有和我们这个 DeepSeek 这些快速的上线包括在美国的这个 ChatGPT 未来其实像我们的这个智能合约的主要用户可能就是像这些平台是对所以比特币和 AI 的结合这个潜力确实会更让我们值得关注和期待
然后我们也讲一讲就是可能我们担心的一些风险吧我们看到就是美国的这个状态是特朗普胜选以后他一直在推动比特币成为国家储备的这个资产对但是四年一次四年以后政策怎么变我们不知道这是一个问号第二点其他国家我觉得对于比特币或者是加密货币还是很谨慎没错
甚至于全球监管政策是不会是统一的就大家在这个点上只要认知是不一致的那这个流通只是在你这个区域那我觉得它的整体价值还是有限的然后还有一些就是我们说的可能技术的发展
因为我们今天在这个部分没有聊技术我们也不是这方面的专家我们没办法聊那是不是我们最近听到的有些比如说量子计算啊这些对于比特币的这个安全性是不是有影响因为大家以前在比特币的交易当中经常提到的一个就是隐匿啊安全啊唯一性啊那如果你的量子计算对于它产生了实质性的潜在的风险
比如说黑客我现在能够通过一种怎么样的方式来破解你的密码你每个人的密码我都有了那你这个比特币整个市场在这个市场上还有没有必要存在最初我们定义的只有你知道然后通过这个链交易当中如果它可以破坏是不是还会这样那我不知道因为科技的迭代其实太快了
没错从目前我们所学习和了解的这些信息看起来比特币还是相对的比较完整也是比较无懈可击的对但是在某个时间段会不会有新的技术产生变成突变的一个情况对所以其实我们也不知道毕竟我们没有那么的专业是
然后最后一个我觉得就是还是宏观的元素因为很多人在买比特币或者加密货币的时候更多的还是作为投资就是虽然他称之为数字黄金但我觉得他跟黄金还是有一些区别
区别在于什么就是它的避险属性目前来看没有这么强没错原因也很简单如果我们看一下比如说最近一段时间如果美股出现一些大幅回调或者当天出现一个大消息代表整体经济不是特别好可能在当天的一个情况当中黄金还是比较坚挺但有可能比特币已经跟着股市一起下来所以在如果短线的投资者看来的话它还是作为一个投资标的增值我觉得能够做到
保值能保多少不清楚因为黄金不大会有这个属性说比如说我在两年的时间内直接被腰斩但是比特币你不知道前面这几轮的这个周期当中都发生过曾经涨到很高然后被一刀腰下来再翻两倍上去所以我觉得在波动性宏观环境上大家可能还是要去考虑所以在投资的时候如果要配置我觉得整体的仓位可能是限制的非常小
另类的配置基本上我们会限制就是你的整体资产的 5%左右不要超过这个水平对的作为一个唯物主义者物质黄金的地位还是不是数字黄金可以取代的至少目前来说
我觉得有可能在未来的很多年以后也许会有一些变化但是在今年两者情况包括我们做了黄金那期大家发现其实黄金在后期的走势非常好对也不知道为什么有人听了我们那一期节目直接清仓所以这个就是可能就是市场都是一样的就是大家的判断不同而已没错
好了所以我们今天也跟大家聊了一些关于加密货币的起源和它的发展以及目前的现状回到我们特朗普发币这件事情你觉得它到底是割韭菜还是真的我们进入加密货币的时代了你是怎么看的我们也欢迎大家给到我们一些大家的想法或者是你还想要了解一些什么样的信息我们也可以跟大家一起再去谈
对请把大家想听的东西呢留在评论区那也方便我们在后期选题的时候可以帮大家做一些相应的节目对不管怎么样啊这个新年第一期啊我们也是顺利的录完了啊这个加班到此结束赶紧撤退好谢谢大家的收听谢谢大家拜拜拜拜