vol.100 AI新纪元与21世纪新冷战：2024经济危机会来吗？
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各位是木格招谈,我是凯文,我是 Rookie 我是普迪,今天是我们第 100 期节目,也是我们第四周年节目那今天我们这么重要的一个节日,我们要聊点什么呢?首先聊之前我们先呼应一下 12 月份的那个年终回顾,对吧?

我们在那个年终合作结尾部分讲了很多预测还有一些投资建议然后如今呢很大一部分得到了验证我们一开始就是当时就是这么说的我们说现在准备要降息的节点上那么我们一致看好后续的这个 Fed 的操作虽然我们不知道什么时候降息也通过最近的新闻我们可以发现

说今年本来六次降变成三次降对吧对但还是在降这个不管他怎么炒呢我们也预测算是成功了吧一般这个预测成功之后就会拿出来说一下对预测失败我们就不说了对吧因为失败就没聊过所以我们预测这么多次终于成功了一次让我们来说来说一说我们当时确实说了这个 Fed 当时它的市场预期有六次到五次吧

但是我们当时说了肯定是没有这么多也没说肯定没有大概率没有这么多那个时候 Fed 会给一些过于积极的一些拉升一步对 想想拉升一步因为那时候股票太难看它可能有各方面的压力但现在看来的话三次是市场的预期但我觉得

三次你们觉得哪有三次我觉得一次是肯定有先看六月份有没有第一次对六月份有了第一次我觉得大概有第二次

你说第三次我不知道对吧这就是一种市场感觉盘杆对我插一句就是你刚才说去年为什么这个决定是因为市场不太好其实去年市场很好整个 23 年的 S&P 的升幅是 24%就是你把钱放在大盘里面你就有 20%多的涨幅这放在以前顶多是 10 吧可能不到 10 但他是从后半年他开始涨从 9 月 10 号才开始拉升对 23 年的 q

Q1,Q2,Q3 都很垃圾大家都在跌很多但是我觉得后面拉升可能也是有降息预期开始 Pricing 之后慢慢开始拉升所以现在我觉得次数也不是很关键你说 34 可以吧 340.25 我现在甚至阴谋论的觉得 Fed 它会

他想 maintain 这个预期但我能不能达到那种我不降息但是让市场涨回来的这种情况呢但是他达到了现在我觉得对他的目标就是 soft landing 但是说 soft landing 里面有没有这项要降息好像是没有的他只是把 inflation 弄下来但他没有说要 cut ratecut rate 只是说我们这些背了房贷的这些辛苦打的一个美好的期望对啊我们的期望是这样的但 Fed 他只是觉得我们只看 inflation 你们的水深火热跟我们没有关系

对 monetary policy 只是一个工具嘛对再者说

如果它降息对吧三次 0.75 对我们房贷有什么影响还是那么高不大便宜 300 块对我们所住的没有任何意义 300 块刚刚说什么一次什么就 300 块对不对不对我们没有说这个就是普天脑补对于锁住的是没什么大影响对于浮动的话就是一个月 300 块看起来影响也不大但我觉得它改变的是这些 business owner

或者如果你是 business 你对未来的一个期望我的借贷的一个预期我 cut 一些 rate 我之后的借贷能力就变强我借贷的成本就变低所以我能借到更多的钱我就能 expand 我的 business 这样的话它就更不太可能会有一个 recession 因为 recession 大家对它有各种各样的定义 technical 定义是连续两个 quarter

GDP 往下走就是 resession 但是其实这已经有过了 2022 年就已经 resession 过了但大家没有觉得是 resession 反而觉得是在 recovery 但是更广义的定义其实就是说大家失业通货膨胀买不起东西然后价格上涨收入

暴跌然后领救济认证人很多这是一个 recession 那如果你 cut rate 给大家一个这样将来会 expand business 的一个预期的话那大家就觉得 recession 就不太可能因为大家在 expand 那你要找人你要你要你要扩充业务嘛未来是美好的对是而且主要是中小企业就是我们看的裁员其实都是大大公司发的一些裁员但是你们没有看到中小企业他们不被新闻关注的那些嗯

他们借贷成本那么高他们怎么运转对而且他们已经经过疫情的洗礼那现在他没有任何复苏的迹象很多很多餐厅都是很多很多小的 business 都是没办法

运转是因为什么呢因为没有 worker 他招不到人没有钱发出去对吧这是他们的困境因为本来是贷款嘛小中小 business 贷政府的款然后再用贷政府的款发钱发工资嘛现在贷款太贵了就不发但是如果有这个期望在他就会去贷这个款对那就是招人那就扩张是的所以说这个预期呢其实也决定那个形状

U curve 的形状

形状是很重要的对吧对对对就是说白了还是预期这两个字我们其实现在所谓的什么新闻啊包括我们的股票市场的反应其实它都反映在预期它并不是反映在真正这个事情发生的时候对就是所谓的什么买在 rumor 卖在 news 吧嗯对这是我跟 Ruki 之前上上一节课那个老师讲的对

怎么 trade 苹果,how to trade apple,at the time,就是在那个时候,201 几年,2016 年对,然后按照 A 股市场的话,就是买在分歧,卖在一致就是现在以至于就是我们不知道你们,我不知道你们两个怎么感觉这个市场啊就是我一看到大家一致决定一个东西要涨要跌,我就非常害怕对,我一看到大家都很恐慌的时候,我就很有点弹哦,对,但他们大家都觉得要涨的时候,我就赶快跑了

这个其实说到底还是别人惶恐我对不对别人谈谈我惶恐在那个基础上演变出来我觉得 Rookie 就可以他能做到这个我是花了巨大的成本才做到的所以你现在恐慌吗我现在感觉有点恐慌了上一期凯文说经济怎么说的就是上一期我跟凯文意见其实不一样的

其实不是上一期就是 97 那一期对我是觉得看很看涨凯文觉得已经要跌了对吧他已经抛售我已经恐慌了他已经卖的我现在已经卖的七七八八了是吧对那差不多挺好的裸餐是一种智慧不知道菩提怎么感觉现在这个市场这个叫什么 sentiment 到哪到哪一个节点我觉得算是一个横盘的节奏

嗯 播动是吧 要等下一次美联储开会放出的情形再决定下一步那这个是高位横盘还是低位横盘呢

是阴包阳还是阳包阴你不知道这是我讲的意思吗我说是 K 线你想的是什么研究骨块还是什么别的奇怪的研究形状没错 K 线就是研究形状我从来不研究什么基本面跟技术分析我只看这个 Private

Price action,就是 PA,就是看这个价格走势,当天我也 day trader 首先不推荐,因为手续费特别贵,但是你养成了一个盘感,可能就是会帮助你当天获点小利,樱头小利。所以我扯点题外话。

就是这个手续费这个东西要怎么解决首先选一个 broker 我觉得很多 broker 你要选择一个最适合自己的我是不是很 care 这些 UI 啊设计啊用户体验什么的我就选择费最低的对但是你像很多加拿大本土选择这个 well simple 啊

为什么因为他真的很 simple 对对对他整个界面非常 friend 但他要交什么 fx conversion fee 对吧要交这个 usd 的那个比如说你要交易期权他要收你两道 fee 其实都是这都很高的嗯所以我个人选择一个美国的一个一个 broker 叫做 interactive broker 哦 ibk 那个是我个人觉得是最便宜的 ok 对

IB 的 marketing 听到这节目请给 Rookie 打钱他们根本不 care 这些接了广子真的是 我觉得也被给他们打个广这个其实我帮他们打我其实联系他们说我要从加拿大银行过来你们有没有什么优惠他们没有理我

一般来说他要提供一个 rebate 但是他们甩道就是说你爱来不来那 Rookie 你还是去吧放到后面来说我们先说一说大的经济环境因为交易其实都是来自于这些宏观面现在其实对因为上一期我觉得我有点过于悲观我跟 Rookie 的想法不一样我觉得我可能是 PTSD 了

但我觉得你后面好像还是乐观就是你觉得软着陆是可行的对对对我现在有点有点自相矛就是自相矛盾了我只是看到这个 press action 就是他突然就是暴涨嗯我觉得人们肯定是 overreact 嗯一个好消息出来然后 10%上去嗯我说我说科技啊嗯对什么什么 QQQ 这些对一个好消息上出来然后三天 10%上去嗯

我觉得这有点夸张但是你现在去想我觉得软着陆它就是越来越变得可能性越来越高一开始提出这个概念没有人信对吧可能后面 10% 20%的人觉得可能可以现在可能大部分人都会就是市场的意见是软着陆现在已经是 expectation

如果突然说软着陆不行我们要来个 reset 那可能反而是黑天鹅所以如果这个 baseline 在的话那我觉得可能不会打低对所以说其实跟你预期差不多但是我慢了

我卖了卖了三分之二说不定的说不定我们这期录完他就暴跌呢就是我被套的时间太就是那种感觉我被套的时间太久我 21 年我 20 年底 21 年买了很多那个时候是现在的就像现在位置差不多的一个地方然后我买了很多进来之后 21 年底还是 22 年中

二年中的时候是那时候挺低的是吧对有一次暴跌嘛二二年中是因为二年三月开始有一次暴跌是因为加息对对对从从从加息开始然后一直加一路飙到现在这现在多少 5 点多 5 点多对然后飙到现在的时候我相当于是一路跌下来嗯我套在里面一段时间然后突然就突然一下解套我没想到我知道肯定会解套我知道这个这个利息不可能维持在这个阶段

比如说 5 年 10 年这不可能你说一年两年三年我都信你说 5 年 10 年我觉得不可能你那么多美债怎么搞对不对你美联储发那么多债你不要还吗他肯定是要想一个办法去把这个东西给化解掉现在不是缩表了吗就是他没有借很多钱对对对但是他有很多零期的钱他现在就要还他今年就要还很多钱明年还要还很多钱

所以他肯定要想办法让自己化解掉所以我觉得后面肯定会降但我没想到他会这么快这个市场就一下就反弹了我的预期是今年可能回 10%明年 15%这样慢慢我解套了之后我再慢慢再投但他现在就相当于是一个月让我解套了然后想要我卖点

可以啊 反正几次都慢了没毛病就从投资者的角度上只要赚钱了就没有毛病对所以凯文这个举动是非常正确的哪怕你卖飞了就像我们刚才说的卖飞永远比你卖亏的好对其实就是这么几种 scenario 要么你是

暴涨赚 50%对吧这在一个长期投资者来说算是暴涨短期的暴涨然后要么你小赚 10%这算一个基本上就是 base line 的一个 acquisition 要么你暴跌 50%这三种情况来说的话这个涨 10%我觉得就可以接受对 ok 了别人涨 50%我也就不羡慕

我觉得 ok 我觉得自己要坚持自己的纪律对对对凯文其实很有纪律你看他 22 年暴跌的时候他没有卖因为他避免他知道怕踏空你知道吗因为一踏空就是在低点卖了他涨回去又得跟进就叫踏空那他就他就知道越跌越买越跌越 dollar cost averaging 这个是很好的这个对这个我对自己唯一满意的一点就是踏空的时候不是踏空我在 20 年暴跌的时候我没有卖嗯但是我没有我也没有 dollar cost averaging 我也没有没有敢买因为我也 fear

我虽然当时我知道自己我做这个计划的时候我知道我要到这靠赛位置然后跌的时候我买买买买然后到涨起来之后我再一卖我相当于我的成本肯定是比较低的然后涨到一个高点我一卖我相当于我可以拿到中间这部分但是别人惶恐的时候我就变得更加狂狂那个时候很难理智但你这样的胜率比较高对但是我至少坚持了一点就是没有卖我觉得它会涨

当然我买的东西也不是那种特别小众的我买的是 ETF 这种大盘类的东西所以比较有信心对不像我买英伟达我看从 300 多跌到 200 多的时候我说可以超过低结果他给我直接跌到 100 多的腰斩了然后那个时候我真的坐不住了那个时候我全卖了

没想到我一卖呢他就涨到 900 了如果没有吧我记得你还在吧你最后还是转我是后面跟进去后面跟进去然后我是从 600 多跟进去的那很好但是你想想如果我 300 多 200 多的时候没有惶恐嗯就拿着他嗯对吧

但你也不知道啊对那个时候所以说凯文的那个方法是对的就是你在很 fair 的时候你就是顶住那个压力就别动或者你在跟进都可以我发现你们俩的投资方法是完全相反的但是你们都赚了钱

说的好像普提没有赚过钱 只要坚持自己 我也没赚多少的但你不觉得这个市场就很奇妙 完全两种不同的策略但不能老变 不能说赚钱手一套策略 赔钱手一套策略你要保持一套策略就可以保持一套策略总有你赚钱的事就是为什么我看加拿大这些 Fund 他们都有自己的 strategy 一吃就可以吃十几二十年 为什么呢 因为他们坚持

就一个 strategy 如果你来老变呢他就没办法赚钱所以说 trader 他一定要有什么就是纪律性 discipline 非常重要然后哪怕你很贪那个时候你觉得他一定会涨但公司要求你卖你就得卖这都是严格执行但是我觉得还有一点就是如果你想就我觉得我跟 Rookie 可能教育策略不一样但是有一点肯定是一样的就是我们会长会长线看好美股市场

如果你长线相信美股是一个很强壮的市场是世界上最厉害的市场在未来比如说 10 年 20 年的话那你就做如果你不相信这一点那你就不要做你也可以做你反向做反向那是对既然我相信这一点我就不会去对对对也可以没有这也没有去点名什么别的没有点名大爷有人做空

那你们不觉得这个大政府越来越大它可以做到让你一个月之内解套对如果我们说什么东西 Pricing 可能是一个预期的一个 quarter 的预期现在它一个月就能让你解套对是的这件事情是令人恐慌来的快去的也快所以我就说这个市场没有任何耐心现在它非常快的消化一个 Pricing 一个东西然后非常快的把潮水

放到另一块板就是滚动到另一个板块对非常的敏感你不像以前 Long hold 现在我感觉都是那种 00 后是吧不能说 sorry 没有任何 offend 的意思就是 Young trader 这么说吧 YT 还整了个词对 YT 他们非常的行为跟老一派的不一样对所以我觉得他们嗅觉很这也是好也不好吧

只要你能跟对他们的节奏这个很难对了我知道很难 Young Traders 这可能有什么 Reddit 搞出来的对对对就这本 Reddit 就虽然说上市但是我不会去买这种赌心太大的对 Wall Street Bet 这个很多金融机构直接说他是臭名昭著 Infamous 嗯确实反正我觉得政府这件事情你觉得现在是大政府多一点那可能是因为

像什么美国,整个欧美可能现在是不是主流国家都是左派没有右派但是现在我觉得民调来说的话大家就这个右派的支持率又上了那是因为共和党是吧对共和党或者加拿大的保守党反正就是右派嘛就是任何一个国家的右派可能欧洲可能也是这样但是我有个特别想不通的点就是这个

投票到底是不是应该一个人一张票如果是一个人一张票那这个难民政策肯定是左派搞出来的这个难民政策完完全全就是为了他的政治利益没有任何一点点的什么慈悲违皇那种本性根本不是那样的但你左派你要秉承你的政治理念每个派系都有自己的政治理念他左派的政治理念就是去

拿纳税人的钱对拿纳税人的钱去帮助发福利嘛完了以后难民还会投他们票对然后完美闭环了而且他们在他们的这个 perfect world 里面每一个派系都有一个自己的理想世界都是理想主义搞的这种

这种理念包括什么共产主义资本主义这些都是理想主义者所构想出来的世界然后我们现在在践行这样的世界你左派所构想出来的完美世界就是我只要帮助难民难民就会改变我只要今天给他救济他今天就会去生活会慢慢变好他会去学习新的技能他会去增强本地就业然后我会激发出他的

innovation 他的 creativity 也包括他的好的一面对然后他会然后他他会反反向去造福这个社会然后他因为是我扶持他他那给我投票我也 deserve 这个票哎对没错对 exactly 那就是但是这个是一个他所构想出来的一个完美世界在社会安定的时候嗯可能是 ok 的没有战争啊没有什么乱七八糟的在一个和平稳定的时代那确实我觉得可能是

OK 的那现在的话就问题就是难民过多嘛你不能说我一年搞一千个难民我没问题你一年搞二十万难民那吃不消对见走偏锋了而且我们不说留学生对吧学生当然是未来的就是劳动力啊什么的知识知识带来生产力嘛但是他教很多好像是

廉价工我们好像聊过这个事,专门去做什么咖啡店的服务员那这个是为了什么呢?我一开始也没想明白可能只是为了让这个国家看起来不那么老龄化还是说它没有提高什么实际上的 GDP 增长需要 Young Worker,但是我觉得加拿大就太一了加拿大在全球来说是一个很小很小的市场

想想是一个排名进不了前十的市场对是一个很小的市场算小中市场但是他的问题就是他太依赖什么金融能源业这十年房产没发金融房地产就金融这个意思房地产就是金融跟能源主要是能源我感觉石油这个地方你说他能有啥

你看你看我们的你看我的收入对吧跟同样的职位在美国的同一个银行的同一个 title 嗯可能美国就是我们的两倍对干同样的事情对对所以说就是加拿大这个地方没有金融业我可以这么说除了银行之外他没有没有像样的这个对冲基金嗯一个都拿不出手第二这些基金本身像呃扑提的公司对吧算就是很产业里最能打的了对吧

除了他们之外还有什么我想不到另外一个 Pension 也很能打这两个 Pension 是最猛的了对对对然后像工作这个什么这个 Tech 这个公司除了什么 Coinbase 然后 Stripe 这些就是很小众的那么几个也不是说很小众很少的那么几个能开出很大的总报没有任何能跟美国持平的公司所以我觉得这边没有所谓金融科技你知道吗它全是产业的就是石油西洋产业

或者吃这个离离美国近然后人家来这边开开 office 没有时差对嗯当然这几年好减这这几年好很多这个 fintech 越来越多也是一个我我感觉是把怎么说呢这个自由党做的这么多烂事里面唯一一个想想说的过去的让我开心一点的事情就是带来了更多机会机会就是但我觉得就是可能在不远的未来就是这个保守党就是

正着这块它的板块也要动一动动了现在民意的那个调查结果显示全蓝对反正加拿大的全蓝就是右派全红美国全红就反过来对所以我觉得后面可能小政府政府会变小点

但是美联储不会变小美联储的影响力越来越大了嗯对都看鲍威尔的那个一句发言他其实没说什么上周三对吧上周二的 meeting 他没说什么他只说了

点证图有一些变化点证图我们在节目里之前也科普过我记得普迪也说过就对于这个利率的民调就是几个抽几个选这个代表去投票决定要减多少什么时候减最高分对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对来

从还少了一位从四位减了一个变三位他就是这个但是市场反应是巨大的那天我在我在上班但是我那个时候就是在范维尔讲话两点钟之前我随便买了几个这个利率就是发发贷的这些公司发弄的这些公司受利率影响很大的嗯就利率越低他越能挣钱我就随便买了几个期权嗯结果呢我 2:15 一看手机我操他期权直接给我涨到 100%去了牛啊

这还上什么本没有心情上吧但是我就是首先我第一买的很少第二我期权亏了很多就是我可以从一天亏 90%第二天又赚 100%对是这样的所以你可以想到高威尔他就是我不能觉得他这个 meeting 说什么任何实际性的内容嗯在他的左右市场导致于那天早上的市场是一路硬跌然后到两点钟直接上标就直接是一个 90 多个线上去对吧嗯确实

每到这个时候我就觉得咱们以前学你没有学经济依靠 101 元你应该都有 这东西应该完全忘记掉就这种古典的那些那个那个那个线嘛那个 X 那条线没有用说什么那个 Demand 那条线可以平移是吧

哦你说 Demand Supply 那个 Demand Supply 还有什么编辑编辑收益嗯就是美联储一句话实际上对这个东西嗯我觉得我们说这个 Demand 跟 Supply 实际上它应该是 micro 微光一点对这是 micromicro micro 移矿 101 对但是美联储这个是 macromanager policy

但是 macro 有 macro 图形是数字的那一条但是也应该忘记了但是那玩意可能可以用在房地产可以它可能在一个微型的世界或者一个小的社会里可以房地产因为它是 community 为 base 在这个学区房是涨跌可能但是你现在美联储为什么

有这么大的 power 或者他为什么这么大的话语权我其实不太懂我觉得是不是我的猜测我没研究过这事情我猜测是不是因为比如说美国他这么多年发债他现在是欠全世界最多钱的国家发了所有现在所有人都拿下来的债

然后所有人都在看这个美元的汇率现在基本上这之前是从金本位现在是美元本位现在其实是美元本位美元本位美元是世界货币所以美联储获取成长对所以所有人都盯着美联储然后大家都会根据美联储的这个

这个利率的决定去做一些动作对效仿我觉得还有个原因是不是科技因为毕竟只有美国搞科技欧洲没有什么参与科技的对八大国家里面好像就只有美国对吧确实然后其实上次节目录完 12 月份录完的时候其实它可以跌的我觉得大盘可以跌但是后来出了什么呢就是那个英伟达业绩不是爆什么四倍对吧超出 expectation 对然后之后又有这个比特币带路

比特币那个价格又回到了 21 年的高点嘛所以说有这些叫什么黑天鹅是吧白天鹅对 sorry 黑天鹅就是白天鹅 OK 当有这个白天鹅听说白的是好的我们这话说的不对

你不要上身修华这个话题我最近很敏感为什么没有必要所以我想说就是因为这些事件所以他又强行拉扯了一波拉到现在感觉没事了强行 soft landing 但我有个问题就是美元这个东西到底能坚持得住吗

美债这个东西能还得起我不知道所以我觉得美联储我当时以为的美国要怎么处理这件事情只要让利率降的够低通货膨胀的速度超过我利率的涨幅我的这个钱就自动变少对吧我的资产如果升值速度超过我欠的钱的利息

那我就相当于不用发那这变成 Internet 本位了大公司本位对所以全世界的这么多流通美元全世界流通那么多了对所以只要美元就美国能保持它的这个霸主地位或者不能说霸主就是说在这个在金融市场的霸主地位那当然你本国的 innovation 你的科技你必须要有世界上最强的科技

或者世界上最强的人才你才能保住你自己的金融霸主地位如果他保不住金融霸主地位那西方国家会跟他一起造价对反正现在已经全世界都绑定了在他这了就西方绑定了对西方已经都绑定了北约这边已经绑定了那确实对对对反正那肯定那对伊朗肯定没绑定

没有上车的兄弟现在也比较惨反正对除了北约除了华约没有现在也不叫华约了除了北约没有一个能打的群体了所以世界还是北约的世界还是北约的那就变成欧洲这些所谓的曾经的辉煌的大国现在是美国的小国对他们必须要保证美国的反对

不然的话他们那么多美债要崩掉了要崩掉了全身利益受牵连体所以也就是说他们每天给美国进贡然后美国没钱了跟他们要他们还得继续进贡炸干自己也要进贡对所以极左他们是真的想极左不是吧可能也有一个循环我觉得这个循环对然后我觉得最近最有意思的一个点

日本繁榮啊日本 30 年過去了一開始是說失落的 20 年我不知道有沒有說過 10 年反正是一開始大家在說失落的 20 年後來說失落的 30 年因為 20 年之後還是很失落已經 20 年現在還是很失落然後安倍死了就突然就對安倍一死真的是

安倍经济学嘛 安倍做的好事安倍一死 当然不能这么说反正现在反正日本翻山了突然之间大家都去可能因为全世界利率都很高大家都在升息升息升息 日本还是负利率对吧 钱在哪里 钱在日本

所以我觉得这世界是个草台班子你永远可以找到更好的那个也就是说你就是从岔子里面挑的挑个好的导致现在最近有个事件不知道你们知道就是日本升息了从富的变成正的了对从富的那一变成正的那一但美国市场有什么区别

有啊有去的这是个信号这是个 news headline 对于那个对于付按揭的人来说你要开始付利息了对付一点点你可以把钱存到银行了对你可以吃利息吃利息肯定比付利息重要毕竟贷款的人没有挣钱的多所以日本这个东西美国那边反应好像

对他们来说是一个负影响我看有波动就是他没有他跟日本我不知道什么关系他以前就是说日元是绑定是绑定金币的就黄金的黄金今年暴涨黄金去年不让你们买了我是错过这个黄金暴涨的我看到了但我没买所以日元是 save heaven 黄金也是 save heaven 没事他这个暴涨幅度比普朗里的因为他我已经跑掉了

确实感觉 600 泡 900 泡可以的可以我们过四个月再来称赞一下 RookieRookie 还是叠了叠了 Rookie 现在慢慢进化成一个进化成一个这个 daytrader 交易我觉得还是要去一个公司好好上班对吧这个你什么意思你这你看不起现在的公司没有没有没有我工作正因为我看得起他我太爱他才有时间去交易嘛对不对但是我我感觉还是

可能之后看一下把业余变成专业的一个工作吧因为现在还在积累嘛这个东西在座二位肯定比我投资的年限早资龄比我高我是参与比较晚的我是 20 年疫情的时候才开户的我也是疫情的时候开户的我是 22 年还是 21 年 21 年末了而且我记得就是 Rookie 在群里一直说他买了什么然后涨了多少然后我就受不了我就开了个户

我当时都亏钱了我第一笔就亏掉了但我的策略是那种很傻的策略我找的是那种很 passive 的策略我跟你一样 Rookie 是 active 的策略对我也是很 passive 所以我的 asset 非常 risky

结论就是说你选一个适合自己的然后不要把它当成主业因为你的主业永远是你要 generate 稳定的 cash flow 那肯定看你的根据你所有根据你的心理状态然后你的风险承受能力你最近你的生活最好叫对要不要买房要不要什么就是呃有很多就是硬性支出如果没有的话我觉得可以

但是股票其实还是我觉得比穷的 GIC 好那肯定因为税率上来考虑它是 50%打税 GIC 是直接税掉一半我觉得太夸张了是的而且你不能有交易才就是你如果交易了你还是 100%对你最好一年控制在多少币 10 币以下还是多少 CRA 不会查的这个数字之下你就算 capital gain 不会我不知道这个数字是多少

但我肯定不符合对吧反正而且就是 GSE 利率只是昙花一现这么高不可能这么高是吧而且也不会一直这么 5%肯定会在 5%以下从 long term 来看因为银行要撞利差所以说当降息的时候砍的第一刀就是 GSE 对它跌的最快然后你回头一看 mortgage 那边可能没什么变动但是你股票的话你看 long term 它一定是涨

我不能说一定是涨大概率是涨涨会超过 5%看哪个国家

美股美股不是说日本日本的话不要说日本不是不能说的说的被掐掉了咱说日本日本不是最近刚破了 89 年了高点对啊 89 年 30 年终于解套了对啊解套了但是对啊这可能也标志着他这个什么失落 30 年过去终于结束了希望那一批老股民还健在 89 年投资

投资的那一批能活到今天,确实但我觉得其实给他们带来一个财富就是说日本的社会其实是非常低欲望的对对对但我就觉得低欲望是一件好事因为对于绝大部分人,社会毕竟仅是它对于绝大部分人来说其实他们充其一生并没有撞到很多钱并没有这样的运气所以说低欲望挺好的不给人造成麻烦的而且

他低欲望是有代价的他的代价是他曾经经历过世界上最高欲望的一个

当时的日本是世界上最高欲望的你现在什么日本我不太懂但我听说如果你想买一些名牌包的什么中古店就那种 vintage 对 vintage 然后其实说白了就是二手的奢侈品包这个市场最大在日本最牛逼的这些店在日本因为那个年代他们买了很多这种包后来都变成了中古包

80 年代的日本是那种泡就泡沫很很严重嘛是 80 年代日本说可以买一下整个纽约对对对对他不是买了个楼吗在在纽约那对很多都是对对很多楼都是日本的嗯然后那个时候的什么日本日本女孩也是最物质的嘛然后就是这叫攀比什么 LV 啊然后跟现在是就两个极端我觉得现在在日本的女孩感觉就就背个布袋子就出门那种这就是为什么木槿人火对对对对对

有道理有道理摸几然后什么优衣库其实优衣库也挺好对我每次去摸几逛衣服就是那个那个布料的那个很舒服麻布对披麻戴就好了这感觉就是看着就感觉很肃静对对对我说纽约怎么这么多日料呢就是日本文化渗透的特别彻底

那个时候那一拨人过去的对那个时候日本是什么老二是吧美国老大然后日本就要跟美国证明说我

我那点比你差我要买你的什么其实他很搞我觉得经济上是第二经济上可能不是军事上可能是就是美国还是第一嘛那可能但是经济上我觉得那时候日本已经就那时候美国召开广场协议他等于他是他不是像历史书写的那么霸气他其实等于求着你们一起对吧然后互聚给生一生然后我降下来我才能出口对历史书的这些色彩都是后人加上去对吧

确实我觉得没办法复刻他也不是比如说真的说什么广场协定毁了日本其实也是他的结果很霸气他的结果确实是挺牛逼的他达到效果还是很霸气的但是他中间这个过程他其实是他也是遇到了很多问题才会要签这个东西我觉得当时如果比如说有一个经济学家因为经济学家这东西肯定是比如说我们说牛顿嘛

比如说我们懂什么量子纠缠,有时候不懂但我们不能说我们比你更强,对不对?那是因为在他的年代没有经历过这个如果现在让鲍威尔或者现在的随便一个日本的经济学家穿越到 93 年 94 年可能也是不一样的那个时候年代没有经历过这种泡沫也没有经历过后来什么 08 年这种大政府调控他们不知道这些拓展而且他们日本好像也不搞金融一开始他从

他之前是做什么 渔业吗就是所有啊我发现制造业人几乎所有泡沫崩塌的前期就是发展最迅速的就是股票跟房地产日本也不例外包括后来的那个 97 年什么什么泰国那些

一旦就是好像制造业起头以后然后突然间这个风险转移到金融股票市场以后然后好像就一旁不远对 除了美国以外美国也有美国也是 Dotcom bubble 它也是一个你可以看到是一个真状的就是对对对特别尖美国其实对也是房地产跟股票也是房地产 08 年房地产 03 年就是股票只不过它是世界老大所以说大家把它供养起来对对是所以就是这很多奇怪的

我也看一些投资的 strategy 有很多奇怪的 strategy 它仅适用于美股比如说买的话什么时候买如果你想比如 day trade 这种要操作频繁的话暴跌的时候一定要买如果是暴跌今天大盘暴跌 30%你就买

肯定会在短时间内 recover 但是别的股票是美股啊你换 THB 泰国 Exchange 可能今天暴跌 30%明天再暴跌 30%现在不是要暴跌是吧叫什么叫三本 8 分 4 别人恐惧我贪婪然后就没有了

哈哈哈哈

别人破产我自杀然后最后别人恐惧我跳楼我什么的这完全是建立在他是美国人对我觉得真的是大家都吃了就这波投资人都吃了美国的红利对真的是我们幸运应该说是很幸运被时代的这个红利你其实想一想其实他也有逻辑在的为什么他会要回一下子因为他太多人他暴跌的原因是很多人做空做空不是得回得回买回来赎回这个股票

那必须在某一个点上面达成一致把股票给卖回来那不就是促使它上涨但它又是一种临时的上涨它又会跌下去所以你可以看到很多这种怎么说反向闪电型对吧它是它其实是个假生它还是往下跌是这就是为什么我觉得 fundamental 那个东西那套理论啊

就有点非一定要位的感觉其实它有用但是比重我感觉它比重是越来越小甚至还不如技术面技术面也不还不如资金面就是谁有钱谁说了算我觉得技术面有逻辑因为技术面逻辑就是点位嘛哦你说这个走势哦对那那是庄家怎么扔嘛这个东西对但是你想想我觉得最重要还是什么是情绪面就情绪大于可能情绪资金大于这个技术情绪增值对

我们节目也是一个比较能提供情绪价值的节目现在美联储是不是都在给市场提供情绪价值可不是吗 拉着身体们你以为说的完吗你以为那些机器学习模型都是随便写写的吗他们都是分析什么推特然后给你预测一个 positive 还是 negative 美国三个月鲍威尔就出来安慰一下大家说没事 别慌别慌 问题不大鲍威尔是世界上最不值难的职员

对所以这期节目都要赶快清仓对吧感觉我们又要预测成功了是吧对对对希望不要成功那我觉得现在还有另外一个反应就现在这个世界我觉得如果我们回看历史的话最接近现在这个时代就是冷战对就是这个战争是吧对因为冷战之前冷战什么叫冷战就是说他不是说不打仗是美国一直在比如美国一直打古巴然后那边一直打

然后这两个大头不打对你说我们跟美国对对对这是对确实而且我觉得我们更加自信了比起那个 1960 年代的时候确实现在全方位的就是可以抗衡但是对但是我那天看到一个就是外网上现在很流很流行的一个图好像小树也发了

他把现在的美股的走势跟 1929 年重叠在一起发现前面的涨是一样的一模一样的涨但是 29 年有一个暴跌然后他的 correlation 达到 77%还是多少反正 correlation 很高了已经所以 Rookie 可以学杰西利弗摩尔对吧对然后大家就就是正手做多反手做空

青石流明做空有风险是吧正正正话说一遍反正再说一遍然后哪个哪个成功了把哪个放出来那个哥们啊那个哥们就是在暴跌之前他一直做多嘛然后在顶点直接做空啊这个他就是该这么玩就是你觉得大家都看多时候你赶快做空大家情绪暴涨到一个顶点的时候你赶快卖掉一定赚钱

但是这张图是什么意思呢发这个图的这个人他的本意可能是觉得给大家一个危险信号嘛你看现在这个图形在接近然后会不会暴跌然后下面人就就是最高赞的回复就是说你要不要想一下 1920 年发生了什么事情那个罗斯福

就是第二次世界大战全面打对对对 29 年了对对二战的全面开始对那你这个时候这是世界大战那股票说实话股票跌不跌那个时候人们可能也不太 care 或者说是前期对吧就是说吃不起饭德国人饿死在街上对吧一个马克对那你说 19 年的时候有一战的时候有

有跌过吗好像股票市场还不是很成熟对一战的时候连美联储都很没有是不是因为美国的一战发现没有卖足够多的武器二战学聪明了对然后他有资金了他又去炒这个市场我觉得是这样但是那你如果这个你以这个为背景的话你现在到底能不能跟 1929 年比呢我觉得我觉得我第一想法是肯定那不一样嘛对吧但后来一想卧槽

你怎么敢说不一样对 我们设计几个 scenario 因为现在是核武器时代 二战的时候还没有核武器核武器是 43 年 44 年 45 年最后才成功引爆对如果能打世界大战 这个文明就直接毁灭了对 差不多再打就是最后的世界大战核武器它出现的目的其实不是为了打仗它是为了威慑嘛那如果我这个国家都要灭亡了 大家都别过日子吗

不好吃别吃了,大家都别吃了,先捉了这是啥话,没听过先捉嘛,大家都别玩,世界毁灭那个乌音哥不好吃别吃都别吃所以这是 worse case scenario 那就股票什么的无所谓了其实战争不就是为了,当时是为了经济,但当时也有政治的原因对不对

都有都有但其实我觉得是为了经济是因为经济啊德国啊但现在是什么现在好像大家好像不是很那么缺钱但政治你发现很多决策都是围绕这个政治刚才我们说的那些点我觉得政治是 number one fact 所以现在更像冷战的时候对所以说你现在打仗的意义是什么如果你把你国家打敗了你没办法巩固你的政权了你包括你自己人性命不保了你打他的意义在哪里确实

很多制约条件我觉得真的让战争打起来肯定是这国家首先他活不下去那就是 desperate 才会打他要真的去打比如巴以冲突他那个积怨已经那么久了那个不一样就已经摁不住了其实相当于就没人想打张迪已经是什么八百你比如打球被人占个场就能用嘴巴解决你也不会直接开始干架没必要

而且那个太复杂那个等于说你自己的国家的人都不是你自己人不是纯犹太那个积怨太久咱们也分析不清了主要是我们在加拿大其实两边人都认识说真的人名上来说我觉得大家都挺好的包括还有俄罗斯跟乌克兰的也有这个也分不清楚也说不清楚对本来就是当时就是有争议的地方还有什么印巴冲突这些都是历史一个问题我觉得就无解

而且这种东西往往就是在经济不好的时候会被放大经济好的时候谁会在乎这个这让我想到就是我们小的时候也不是小的时候我们读书的时候其实那个时候我们都说世界上就是发展特别好但是其实只是对我们国家和美国而已对我们岁月静好这什么能耐用就是我们加入 WTO 以后那 15 年吧我们觉得岁月静好其实可能别的比如说希腊破产

还有像什么阿根廷那个曾经的中产天花板破产然后在我们国家也属于这样然后当时我们的社会风气就是属于很羡慕你出国我当时记得我出国你们应该也是你们同学应该都很羡慕你们是啊

大概到 17 年 18 年的时候你们回国的时候就有没有发现很多人会劝你回国对对因为 16 年川普上台了不是劝了不是劝就直接从加拿大回国了对吧对然后就开始对于这个我当时每次回国我就以一点点谨言一开始大家都会问我比如说你什么英语学怎么样就是

怀抱的那种好像就是说要合作共赢的那种态度但是从大概从某一几年的某某年开始我就感觉到我回去的时候最好说话的时候要小心对对对然后你说你留学生已经是那种那种复分你知道的对他不是个加分项了对对大家我觉得就是中国我觉得真的是赶上了那那十几年

你想他 2000 年加入 WTO 完美错过了亚洲金融危机 97 98 年亚洲金融危机那时候中国跟亚洲没有连线跟我没关系 没人想我而且也算是香港挺过来了对香港挺过来了香港也是得益于那个也是我们打钱其实对啊就是特别的政策但是如果他先选了我们就他不是选了几个地方先泰国在那个什么印度

什么东印印度一四小嘛什么印尼那些地区菲律宾对对对然后什么在韩国然后最后到到我们的时候其实那时候至今或者说那个套路已经已经被摸透了如果他第一个攻击我们我们可能对确实确实

我们也赶上好时候了你其实我甚至觉得就是 WTO 这个影响整整 15 年嗯对 14 还是 15 差不多反正就到那个你知道 15 年的股票开始对对对市场也不一样 15 年感觉当然还在那个宿舍叫门

Blade House 华铁卢的一个因为当时阿里快上市所以当时大家开始对股票感兴趣然后紧接着开始爆点对对对那个时候哎反正就是那个红利吃了整整 15 天但是没有这个加入 WTO 没有奥运会一系列的东西包括 2012 年其实那个时候还是呃我记得阿里在国内突然就是电商那一波啊对对对其实都是得益于那个模式

还有一个我补充一下还有一个我觉得很重要一点就是 911 对因为美国没有控复其实在 99 年的时候出现了一个事情南海什么飞机那个嘛那是拜登团队搞的那个时候血海深仇天天骂美国的那个时候你现在 01 年开始风向就变了因为 911 事情以后当时江主席致电然后

给了个信号就是我们合作一起一起一起先搞这个 terrorism 所以当然当你要跟一个别人联手的时候就或者消除消除这个隔阂的时候只能是因为出现了一个新的敌人那我答应你确实很有道理确实职场上也是所以我说他们放过我们然后让我们这样子就是发展了自由发展了 15 年嗯对确实对其实这个 tension 一直在的我觉得

其实中国它再怎么样经历二战它哪怕最落寞的时候是 1910 几年的时候它国力就清末清朝刚颠覆就被非法的时候它国力还是世界第九就它整个国家的 GDP 嘛 GDP 对它是一直都很在往前忙因为我们丝绸业啊农业啊还是很发达的必达五国对啊所以美国一直把我们当成那种竞争对手可是以前苏联是它搞那些卫星什么就是它

他的国力确实比我们还要有资金去做对美国反正跟解体对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对

对如果川普上台的话俄美关系就有可能会换货因为川普本人跟普京跟普京俩人是哥俩对吧咱们这个人魅力还是可以川普老爷子川普很好都是运动波椅子一个打猎一个打高尔夫如果说

如果说川普能够凭借自己的个人魅力跟这个俄罗斯能缓和的话有可能会停战如果一停战的话俄美关系一好最尴尬的是中国就尴尬了你就两边就不讨好了对我们最难过的是你我觉得对对对所以

但现在拜登的风向已经是全在骂他的政策了川普支持率比拜登稍微高一点他那个州

现在还不好说呢,要 11 月 5 号那期讲大选节目嘛,当时都觉得拜登要输那是因为大家都对川普已经厌倦了但现在 story 又轮回来了,大家对拜登厌倦了最后反正就输那几个六个摇摆子我觉得美国政治真的是太

太高深莫测了,这不到最后一刻都不好说了但是现在我觉得川普还是很有机会的川普我很看好川普今年,虽然怎么说现在这个初选结果都不是很重要他肯定最后跟拜登要一比一但是现在民调上民意上我感觉川普是略胜一筹的然后他最近那个公司就是 Truth Social 他已经跟那个他的自己的控制公司

合并了合并等于说他会把那部分钱拿去打之前的官司对资金上还会在发愁 DWAC 对对对他跟那个 TMT 去合并了对合并这个消息下周明天你们就可以看到市场上那个 DWAC 的这个波动 IB 直接上去

大家自己揣摩一下 Rookie 的意思但是这些节目发出来的时候可能已经过去了回顾一下我们先听你们操作一下所以我感觉就是川普他是一个很金钱上面你根本不用担心然后他打的那些官司什么

之前跟一个记者的那个很丑的事我觉得是被阴了就跟王力宏的事情很像你要挖黑料的话那你在政界混这么多年谁没有点黑料而且你人家 20 年前的一个 harassment 你他妈放到今年来说我觉得川普的这些黑料跟克林顿比起来就是啥也不算啥那为啥克林顿现在还好好的那就是因为他占多一

一个是就是他当政期间他没让他抱船能压住再一个他现在他妈的他是 nobody 对就没人在乎克林顿他退休了嘛就有张照片克林顿坐在总统椅上他们就是说现在 00 后的孩子不知道这张照片有没有两个人

因为他坐在一张桌子上很多这种肥料很扯还有那个岛爱泊市长那个岛其实算实锤罗什么岛罗力岛现在罗力岛是一个不政治正确的因为它太有指向性反正对了那个岛也有它的事所以我觉得川普肯定是被人搞的

对对一个是风流倜傥一个是赚钱哥他们性质都不一样所以咱们说到话说回来话说回经济危机今年大家觉得有没有经济危机了这个今年对吧我们说到今年有没有看来一致认为就是他不会拖到明年 soft landing

肯定会在今年发生然后取决于当然了我关注的面都比较偏向 equity 我不是看债券市场和包括黄金石油那些的我可能觉得就是今年几个热点一个是大选我们刚才聊的一个是这个币 crypto 这个对然后还有一个是 AI 就这几个我觉得是可以足以支撑整个市场的稳定性的一个

因为现在我们你刚才说 03 年那个 bubble 我们现在也有人做那个图就是跟今年跟 03 年做了比我们现在只是在半山腰上你说 08 年不是 03 年就 03 年那个泡沫危机嘛 03 年不是 2000 年吗?2003 年结束就这意思对吧 2000 到 2000 年的那个 dollcom bubble 我们现在其实在它半山腰上面所以它已经 overpriced 了哪怕现在 crypto 是百分之多少

有些这么说吧就是挖就矿股就挖首先把币挖出来第二呢就是厚的股就是这个币股第三是交易像 coinbase 他们交易股这些他们都是很溢价的然后最溢价的是币股就是厚的这些币的股他们哪怕溢价 90%

有个公司叫 MicroStrategy 它溢价 90%但是还是有人去买你可以看到它是所有里面最怎么说它的那个 Beta 是最高的它是最能涨的也能最能跌的为什么呢因为大家觉得还在半山腰上你觉得呢我觉得我不懂我不懂 B 圈我就说这个一个方面但是其实 AI 也是一个很大的一个黄仁勋也是一个亚洲之光现在怎么说黄仁勋对

他也是带动了一众 AI 企业的辉煌至少我们年初都看到现在就是有人拿拿英伟达跟之前的 AWS 亚马逊的云服务来比

为什么现在我们 digitization1617 年代说的一个词叫什么数字化转型所有的企业当年都在做数字化转型可能我跟 Rookie 那时候实习的公司都在说这个词数字化转型咱们到今天来看其实实际上已经很成功了每个公司都有自己的数字化产品都有自己的数字化的 interface 它能成功的其中一个很大部分原因是因为云服务

产生,像什么 AWS 跟 Azure 还有 GCP 它让这个它这件事情变得很很容易然后现在大家就拿这个英伟达跟当年的 AWS 来比他觉得这个是这个英伟达它提供的是 AI 的底层的一个服务端的一个框架确实它它提供的是 infrastructure 对所以对对对而且他是第一个这么做到的从零到一的嗯对对

对所以只是个开端我觉得对它是开端但是我觉得这些东西怎么说你看当时的这个什么元宇宙这个概念其实相当于是疯了

Meta 做元宇宙现在有元宇宙吗有人用元宇宙没听说只是他可能有只是他借此机会拉了一大波广告对广告导致他那个股价上扬这东西可能有但我没用过我不认识一个人用过这个元宇宙这东西我也没见过我现在都不知道有啊你打开 QQ 音乐他就有个元宇宙了就是你看你虚拟的自己在里面房间里面小 CD

我以为你说李俊杰那首歌什么《怨语仇》你这个脑洞反正就是像什么圆宇宙 NFT 这种东西它实际上最后没有 actualize 没有实现嘛那我现在就觉得 AI 的话我要看这个公司的 earnings 能不能跟上现在因为预期很高预期高的话它的 PE 就会很高对吧 PE 很高的话你

你不能 PE 不可能一直搞下去 PE 如果这个公司一直 PE 的在 100 多 200 多 300 多它终有崩的那一天因为 PE 代表了大家对它的这个 expectation 我预感你后面的 earnings 要跟上所以我先把你买回来再说但是如果它后面 earnings 没有跟上你的 profit 没有跟上或者你的 revenue 没有跟上那你最后是要跌的

我觉得现在最大的痛点在这如果之前什么 Magnificent 我也不管什么 Magnificent 7 还是现在有什么 New Magnificent 这时候已经被踢出来了谁进去了呢有人下有人上不知道反正就很多 version 了就这些被大家所看好的这些科技能不能就是 earnings 跟上对呀 profitability 跟上如果能跟上的话我觉得就没有任何问题 soft lending 就可以对呀但这中间如果出岔子我觉得就不太好

如果没有黑天鹅的话,South Landing 我觉得 99%话不说嘛,但是黑天鹅这玩意儿,因为现在 AI 在发展的时候 exponential,支柱增长前年底的时候,恰恰 GPT 出来的时候,谁能想到现在已经有所有了,两年,一年半的时间而且 AI 跟他们,跟什么元宇宙,跟 NFT 的区别是所有人都在用 AI 现在

所以我觉得运营中的概念来早了来早了它是 AI 之后面的一个 Sora 来以后再来运营中对对对这就有合理了先把语言模型解决了再来那个对视觉就相当于一个完美的世界我们所说完美世界如果比如说我们玩个游戏可能是个完美的世界但是游戏是人编写的剧本游戏有写剧本的人写完了就没了

然后有那个分支是有限的嘛最多给你什么六个结局你选一个对如果是一个 AI 编写没有限制你人会不会真的变得 digital life 会不会真的沉浸在里面对因为太爽了你就说到就是

就是科技的诞生是为了人的需求但是现在人好像是为了科技而改变自己对我现在感觉就是他们生产什么我们你你不喜欢这个 app 你得用你不喜欢这个更新你得 upgrade 你就得跟随这个科技的部分确实他不是在影响对话语权太大了对而且他这些公司这些程序员我也不知道他们怎么做这个用户体验他他的 target 是谁对吧对我就觉得前几年反正我之前看那个就是

监视资本主义陷阱那个片很有感触就是因为我觉得那个奶头乐那个华视频的玩意儿是没有就他们怎么发现人类会这个东对对这个东西上瘾呢真的是对啊以前我一开始很拒绝苹果的我很喜欢黑美的那些那个手按下去的触感对啊对啊但从哪一年开始我就觉得没啥不行没错你还记得我们有个朋友他就跟我们说 windows 嘛

Windows 手机是一个叫做什么 Mego 还是什么系统 Windows 但是微软但是做手机有个叫什么 Mego 系统然后当时都说这个 Mego 系统怎么样怎么样性能比这个 iOS 行对吧我们当时有个朋友在群里说跟这个比起来英国 iOS 简直就是个笑话

然后就没有 mego 了我就觉得他不是什么性能某个地方没做好我也不知道是为什么这个东西就消失了就是上瘾性我觉得西方世界先把资金打进去我觉得这个东西真的是上瘾性因为 iOS 系统就让人很上瘾就老想用你安卓没这感觉对吧你安卓用了反而会发毛确实安卓还行但是对于什么赛班 windows phone 来说的话

安卓跟苹果都会有人有一定上就是就你们有没有就是刚买 iPhone 的时候或者刚买什么 iPod 这种 iPod touch 或者 iPhone 有时候就正想滑滑这屏幕玩对啊滑来滑去我觉得很好玩嗯

然后把图标就换个位置 建个文件夹我觉得这套操作就已经很好玩了对 而且很颠覆我记得乔布斯在第一次发布会就是说那个什么 iOS3 代 3G 的时候他就说我们要他把黑莓展示出来他说我们要做多少个黑莓 N 个黑莓就是因为我们一个界面要展现出不同的功能

然后他就把那个屏幕亮出来我现在又记得那时候观众就是惊掉下巴对对对就是你从一个没见过到见过一个东西然后你发现他突然出来一个对对他能完成 N 个不同的功能同一个界面嗯就很颠覆型对就是所谓那个柯达不是因为胶卷做不好而倒闭的

所以现在大家觉得 AI 可能能成为这样一个划时代的产品因为 AI 我觉得也挺有诚意的我觉得 AI 就是下个时代就是 AI 时代而且我真的不能确定人类到底会不会变成 Digital Life 但话又说回来我们也无法确定我们现在所处的这个世界是真实的因为有很多物理学家提出过这个世界反正

从实际点的角度来讲什么 Digital Life 这是很久以后或者是有点 stretch 也不算久了特斯拉都要做飞车 Flying car 确实这些还是在卖 concept 对吧但是咱们实际点看比如 3 年 5 年有多少人能够真正用 AI 提升它的生产力

AI 现在主要主打是一个生产力工具如果说这个世界上所有人都在讨论如何用 AI 提高我们的生产力三年五年我觉得它第一步就做好了所谓的比如说 16 年的什么 digitization 数字化这一波 Wave 如果 AI 也能搞这么一波类似的就是说 AIitization

就可以从哪里入手呢我觉得这样的话这波 AI 就不能算 bubbleAI 肯定不是 bubble 那可能得从你们马农入手就是写 code 你只是命令他怎么写而你不用真的参与对现在 copilot 其实可以差不多做成比如说你要写一个 loop 对吧你不要以前的话要打 for 什么括号什么 i 等于 0 然后稍微进化一点的话

我们现在用的什么这些什么有 plugin 什么 vs code 各种各样的什么编译器他会你还是打 for 他有可能有 auto complete 你打个 f 他给你写 or 要不要打然后你如果这里面有 syntax error 如果你这个 syntax 是错的他能告诉你这个地方可能错了要查一下

但现在 AI 的话你就可以打 I want to write a loop that that 什么什么什么你就直接扣在里面写了我记得黄仁军前一年他就采访说就 in the future nobody 对就是但你你你只需要去学习就是逻辑吧或者是怎么说呢就是

你可能给一个不会写代码的人或者没有经验的人让他去写一个项目就是任何项目比如说让他写一个手机 app 他也没法写说实话因为你可能知道一些 functional requirement 我们开发的话你有 functional requirement 跟 non-functional requirementfunctional requirement 只占开发时间的 20%这 feature 就是说我打开这个 app 然后他能跟我

就是打个招呼这是一个 functional requirement 但 non-functional requirement 是什么呢就打开这个 app 我什么东西先启动什么东西先睡眠然后什么东西让他去

给你打招呼以什么样的方式打招呼怎么调动这个系统这些是 non-functional requirement 这些是占最大头的对所以如果你然后比如说还有比如说你要跟 server 建立 connection 对对对对对吧这个中途发 request 对你其实你的 core function 可能是一个 helper 对对对就是你你你怎么去设计这样这样一个构架

没有就是非马农肯定是搞不了对他只知道怎么设计一个方向算什么非波那奇什么的可能这都就是可能这都不会吧我觉得你说的有的就是说其实程序员应该是不但不会被取代反而会更

它的生产力会更高而且它能更好地适应这个时代对它能做的事情会更多你像最前的话就是大家写网页是用 http 写然后加 css 然后就是首八网嘛首八网页然后后来出了 wordpress 再后来出了很多框架这个框架一出来随之而来的就是很多 bootcamp

这些速成班就出来了为什么因为真的可以速成了四个人都能学了之前的话你要先上什么先上数学课再上什么乱七八糟底层设计课你才能最后写了一个 hello world 的网页现在 team hosn 的员工对现在 team hosn 的员工没有任何不就不代表就是没有任何的什么这个意思对吧真的是所有人想学开发都可以学对他把这个机会就是打开了然后但是

AI 的话我觉得以后会越来越朝这个方向发展对啊就等于说你一周的,sorry 一个月一次的这个 release 变成一周一次的对诸如此类的但是我觉得学设计的人真的应该很慌嗯因为就是说你比如说这么说 AI 可以代替程序员工作中你说 20%的对不对嗯但是如果 AI 画图那是代替几乎几乎所有的 AI 作品

那你说你能接受 AI 做前期可能不能,后面慢慢希望现在也不代表一年后他技术到了根据老板甲方的要求他可以自己改这个很恐怖的想一想特别是做 deck 做 powerpoint 那些我觉得

但是我觉得这种科技的变革它永远是会带来更多的机会它肯定会淘汰一部分但是它的 bright side 肯定会比被淘汰的这部分要好头盘毕竟有很多人与人接触的东西对没关系就是 you working with peopleworking on the people not on the things

但是我觉得有一些比如说室内设计这种我觉得就不太好说 repetitive 的工作肯定会取得很多是

所以说这个这个职业归类方面肯定会有天翻地覆的变化而且你同一个职位你做的东西也会有就是你可能更 high level 你就不会太看这些 granular 的一些 task 你可能其实是我让你就逻辑上面可能会开个新课对吧以后学的 Math 101CS1 多少 105 可能教的不是说让你写

挺好框架都不用写现在不是有这种书文 Prompt 就是那个 GPT prompt 对对对 Prompt engineering 对对对以后我们就没有什么 software engineering 都是 Prompt engineering 对但我一直想说我小时候的梦想是写小说对吧以后我标自己写啊对对对我给个故事宽容让他写你给个什么 plot 对对对给个 plot 他就帮你把你写出来我再改改我就最后我也不要说 written by 我是吧我就 prompt by 我对对对确实确实

所以我们觉得如果 AI 能够最后真的融入到我们的生活中能成为我们的生产力的一个工具我觉得 soft landing 就可以 soft landing 作为一个前提不打仗 AI 其实你要说什么美联储我觉得

最后还是科技的发展生产力的进步让我们避免了一次进入危机如果能避免了这就是所谓的我想想以前的 e-con 101 上面经典经济学有个东西叫 A 系数 A 是科技

嗯 scale 就是就是你 GDP 涨到一定的情况不涨但是科技如果如果这个 AA 涨上去了那你 GDP 也会暴走哇看来这个那个公式有好几个 factor 对吧左边右边左边是那个 GDP 嗯右边是一堆对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对

对,但我个人觉得就是很大概率上会经历一次泡沫破裂,它现在发展的太好了,以至于斜率越来越大。所以你的观点是会破裂,你的观点是 soft landing。我觉得不一定是今年破灭,但是可能是先 soft landing,然后再破灭,然后再来一次 soft landing,2.0。

因为每次发展历史的轮回永远都是当一个邪律越来越大的时候它一定会有一个急剧的调整你可以说它是调整也可以说是大家醒过来了就是说觉得不看好泡沫破裂我觉得不一定是 recession 对它不一定是可能只是 stock market 自己的一个表现 correctioncorrection 肯定是比 recession 好听对吧但是就是它这个会不会导致更严重的后果比如说大家失业

突然很多人来领救济因为现在第一次领救济金的这个人还是很低

甚至比 2016 17 年还低就业面还是比以前要好很多你这次的 correction 就算来一次 correction 它会不会导致大家都去领救一件大家又大面积 layoff 不好说我觉得应该不太可能如果他只要不太可能来证明一下然后再慢慢涨过去我觉得可以对因为现在政府压力很大西方这些国家都是要换政府什么四年换一次都不会如果在他任期内

就是变成有这么一个 maximum drawdown,对吧?轻死流民没有人愿意这样所有人都喜欢温水主情或者温水主情也好,soft landing 也好希望它是慢慢 correction,然后慢慢恢复正常对,那这个的话就是就可能科技也只是一方面因为科技毕竟只有美国才搞我觉得还是要看会不会打仗

对,打仗世界格局远远是大于这些美国的那一套东西前几天不是说那个那条海叫红海吗?就窄窄的那种红海上面不是耶路撒冷那些,埃及那些下面不是野蛮那个地方吗?有一个什么冲突运河还是啥?已经发现已经有事了嘛,红海前段时间的新闻红海有那个什么船被哪个国家劫了

美国又拍个拍头键过去反正我觉得今年要有世界层面的中拿利好俄乌停战油价暴跌

通通账码马上通胀压力就下来嗯你取了三个愿望你这油价油价是不可能跌哈哈哈对这你你俄乌一停战俄罗斯一出口石油沙特不就该跌了嗯但是特鲁多不会见碳水啊哦那那是那是他妈他自己的问题那那是他本国的问题了那他可能都要走人了对吧没人 care 这么想嗯你就你们说会不会这个世界上这种混沌状态成为一个常态

他没有战争但是他也没有和平他没有触及到那种我们要和平二战之后的那种状态他可能一直这么下去二战之后其实说实话没有和平也没和平也在打真正最和平说实话还是 90 年代

90 年代到 10 年代就是咱们的 15 年就是日本失落那 30 年其实是世界最后盘的确实被从棺材跳出来的钱不然的话对 50 年代就开始冷战嘛直到 60 年代结束 70 年代突然说金本位要不说这玩小日本就不能让他们好对啊你说冷战其实也是一个促进发展的一个地方没有冷战就没有

登玉啊,虽然这个我还是怀疑他,对,好说的,但是就没有,看了个电影,就没有清淡,对吧,没有这些东西出来,那确实的,清淡对,清淡好像就是,冷战时候,我前几天看那个,你们看了吧,奥本海默,看不懂,他其实就是跟冷战关系,中文太差了,中文都可能看的有点个影,对对对,那个玩意儿就是有一点那种感觉就是说,什么时候会被清算,就是你在,

日子不好过的就是就是对面是吧就会你有个新的敌人的时候对吧因为你一开始研究那个奥邦还没有一开始研究核武器马来西云爱打德欧华为爱投日本所以说当时他的这个亲所谓的亲俄背景没什么事儿后来冷战就开始清算这个其实我觉得特别滑稽而且这个清淡这件事情你

造出来的时候核弹嘛核弹你造出来的时候你的名义是要去阻止这个战争对然后要你的名义是要结束战争其实结束所有战争对核弹的造出来的时候其实它达到的效果是是结束所有战争所有战争对但是它最后那会有了氢弹但它有可能会它有可能会毁灭全人类它也有这样一个

所以人类运气好没有被那次原子弹毁灭有啊 长岛啊小男孩胖子不是你这个又说到日本了是吧又是日本日本他这个两颗原子弹投下去他自己没有嘛如果他有的话他可能会扔回去对吧就不知道当然他也是因为他没有所以才扔他对对对而且他的盟友都没有

这不是根本原因但是俄罗斯非常接近制造主义那俄罗斯那时候不是日本的盟友俄罗斯和美国是一条战线那就是唯一的原因就在那个电影里面有描述为什么可以确实

刚才说错了,是广岛不是长岛,长岛是纽约广岛跟长崎,对,就是两个本来不认长崎的,反正是认东京,反正是认京都的,但发现天气不好京都太有遗产,世界文化遗产,人文主义他们思考很多,还说你炸京都这个行为容易让日本拼死你

对容易日本会玩那个什么玉石巨峰他扔氢弹本来就是日本提的玉石计划原子弹要让全日本人一起陪葬咱们就跟这个世界杠所以美国才要扔核弹去威慑他因为如果不扔核弹的话美国太平洋战场要死更多人对是的美国打那个什么岛就是之前那个太平洋的那个

对对对 琉球岛它死亡跟日本的死亡是一样的我觉得日本的地形特别就是那个海岸防线特别长太强了山洞里面给你挖个弹簧出来所以说穷寇末就是孙子兵法不是有种穷寇末卓越法不要把人逼上绝路不炸京都炸一个不太那个啥的炸了京都的话日本都真的真的遇岁计划遇岁嘛

对所以现在不好说了现在每个国家都有基本上这个原子弹的库存洲际导弹也是一个很强烈的东西但是现在最搞笑的就是其实我们已经 globalization 了大概什么时间了开始了 15 年 20 年然后突然离婚对吧就突然分裂开突然 regenization 所以说我就不知道下一步要发生什么毕竟这日记书上并没有写对

Globalization 出现在我们当时初中课本全球化现在好像没有人提这个词其实 Globalization 也就是两个大国跟着其他一些小集团也是忽略了一些比如说忽略了中东忽略了什么南斯拉夫南斯拉夫当时也没有当时华约那拨人没带他们 Globalization

也没带人家玩现在不是说斯拉夫人就是所谓的那那原来斯拉夫现在怎么塞尔维亚那些还是没有什么话语权对嗯行吧这先先先聊这么多咱们聊了很久了是吧咱们希望希望那个

我觉得美国 soft landing 对全世界都好就像我们聊 200 期的时候是聊一些轻松的话题对这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这这

转线的投资的成果对吧其实我没投我就是跟你们修着玩玩然后 270 的时候咱们 270 见吧好吧好的那说再见拜拜