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Economy Anxiety? Here's How to Invest in Foreign Markets
2025/4/9
Money Rehab with Nicole Lapin
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Nicole Lappin
一位致力于财务教育和媒体的专家，通过多种平台帮助人们提高财务素养。
Nicole Lappin:鉴于美国消费者信心下降以及关税政策的不确定性，投资者应该考虑将投资组合多元化到海外市场。虽然美国仍然是全球最佳经济体，但过度依赖美国市场存在风险。在21世纪初，新兴市场（如巴西和印度）蓬勃发展，而美国市场则相对低迷，这说明了多元化投资的重要性。全球主要金融中心（如伦敦、东京、法兰克福、香港和多伦多）都拥有大型证券交易所，许多全球最大公司都在这些交易所上市。仅仅投资标普500指数，会错过全球经济的很大一部分。
投资海外市场可以降低风险，因为当一个市场出现波动时，其他市场的良好表现可以起到缓冲作用。在选择投资国家时，应优先考虑政治稳定、法律健全、经济多元化的国家，例如日本、德国、瑞士和加拿大等发达国家。这些国家虽然增长速度可能不如新兴市场快，但风险较低，稳定性更高。日本拥有科技创新、工业实力和投资者保护机制；德国是欧盟的经济强国，拥有强大的制造业和出口导向型经济；瑞士拥有稳定的政府、严格的金融监管和经济一致性。
对于愿意承担更多风险以换取更高回报的投资者，新兴市场（如印度、墨西哥、越南和印尼）可能是一个选择。印度是全球增长最快的主要经济体之一，拥有年轻的人口、不断壮大的中产阶级和蓬勃发展的科技产业。墨西哥由于近岸外包趋势而崛起，成为北美公司的制造中心。越南和印尼也具有增长潜力。然而，新兴市场波动性较大，投资者需要根据自身的风险承受能力和投资时间线做出选择。
投资海外市场的方法有很多，最简单便捷的方式是通过交易所交易基金（ETF）。对于低风险市场，可以选择Vanguard的Total International Stock ETF（VXUS）或iShares的类似ETF（EFA）。对于新兴市场，可以选择iShares Emerging Market ETF（EEM）或Vanguard的类似ETF（VWO）。此外，还可以选择美国存托凭证（ADR）来投资在美上市的外国公司股票，或者投资国际债券基金（如Vanguard Total International Bond ETF，BNDX）。直接投资外国市场则较为复杂，通常只适合经验丰富的投资者。
需要注意的是，国际投资仍然需要缴纳美国税款，一些国家还会预提股息税。美国与许多国家签订了税收协定，可以申请外国税收抵免。如果直接持有外国资产，可能需要填写额外的税表，如FBAR或FATCA报告。通过ETF投资通常可以避免这些额外的税务负担。总而言之，国际投资可以使投资组合更加平衡，并带来更多机会，但投资者需要了解不同市场和投资工具的风险和回报，并做好税务规划。
Deep Dive
The podcast discusses the importance of diversifying investments beyond the US market due to the current shaky consumer confidence and uncertainty about tariffs. It highlights that focusing solely on the US market might lead to missing out on significant global opportunities and emphasizes the benefits of diversification for risk mitigation.
- US consumer confidence is dropping.
- Tariffs impact on the US economy is uncertain.
- Focusing solely on US stocks might cause investors to miss out on global opportunities.
- Diversification across countries protects against market turbulence.
Shownotes Transcript