史上最大健保詐欺
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在昨天的时候呢 司法部和联邦调查局啊 正式公布了一个消息就说破获了一场在美国可能是最大的涉嫌的诈欺的这样的一个案子就是涉嫌诈欺医疗保险费用的这个案子 涉嫌的金额多少呢 106 亿

美元 然后这个案子的细节现在已经基本上公布出来了所以今天我们就利用掌握的资料跟大家稍微的来讲一下因为这些诈骗集团他们很多都是在外国的都不是在中国

都不是来到美国的当然有些人是来到美国了有些人基本上就没到过美国但是他们通过网络通过在美国收购一些小的公司然后去进行各种各样的大企业他们提供一些网络上的资料然后到 Medicare 就是政府的医疗保险系统里边去

claim 就是申訴說是我們花了多少錢然後這個政府就撥款給他們等等這個裡邊許許多的細節待會我們會講那這樣一來的話他騙的錢不僅是大家的而且是你我的所以需要了解如果碰到這樣的情況

怎么办而且这里头有个非常严重的问题就是至少在这个案件当中至少已经有一百多万美国人个人的信息遭到他们的窃取所以他们掌握这些人的信息所以用这些人的个人的名义去申报一些医疗保险的这个费用

然后一人保险费用以为是给你的给他的给这些 100 万人的其实跟那 100 万人根本一点关系都没有所有的这个理赔全部给了这个诈骗集团了所以这就是我们为什么要了解有的时候我们为什么要保护自己的各种各样的身份的资料以及其实在社会的各个层面和角落都存在着某些漏洞

我们平常大百姓呢不去琢磨这些事去但是有一些不法分子呢他花了很多心思去琢磨他发现这里面只要我做这件事情通过这个渠道就会

获得一些不义之财那么于是这个美国历史上这么大型的诈欺案还有一个名字就是迫吓他叫做什么淘金行动吧 Operation Gold Rush 这个淘金行动历时两年多真的是给了我们上了一个鲜活的一课我们就从一个具体的人和具体的事情讲起有这么一个美国老先生叫 Gerald Quindry 今年 73 岁

他当然已经退休 退休之前是工程师那么我们也知道一个人在 65 岁退休了以后他就享受所谓医疗的红蓝卡他就是 Medicare 的受益者他就一直用这个看病拿药他也有他的医师 他也知道有什么问题的话找谁有一天他收到了一个还不是账单是一个叫 statement 就是报表吧

说这个报表呢是来自于美国的国家的 Medicare 这个中心红蓝卡这个中心告诉他说你订了一批叫做输尿导管顺便解释一下我们有一些人呢年纪大了以后有这方面的问题所以需要这个导管这个导管呢它是一个食物是一个东西它是帮助你呢能够在这方面能够比较顺畅的

然后他看到这个 statementstatement 和账单区别就是所谓的报表在过去的一个月或者在过去的一段时间你保险公司支付了多少看到了一个一万五千五百美元的这么一笔账这时候他就奇怪了他有这么几个问题第一我没有这个问题第一我不需要这个导管第二呢我的医生

我从来没有让他开他也从来没有开过这个意思就是说如果医生不给你开让你去拿的话你是拿不到的因为医生给你开了这个单子以后他是要交给美国的健保机构的 Medicare 然后他们批准什么之类的我的医生也没有开然后这个东西这刀管也不是一万五啊

用不了这么贵啊所以他就给他的保险公司打了个电话就是发现好像这个保险公司也没太当回事儿

他就觉得好像保险公司怎么没有处理这件事情那么这时候他说除了听到说是跟早尿管有关的诈欺的新闻报道之后其他他也找不到任何这方面的信息结果四个月之后有几名涉案人员

就被關到監獄來了就是實際上這個就涉及到就是剛才我們所說的這個美國歷史上最大的一個醫療保健詐欺案裡邊去了現在據了解是差不多 19 個人被提出起訴他們這個簡直是膽大包天就是說他們剛才說了涉嫌是 106 億美元很多都是叫做

醫療的一些耐用品它不是藥物 它是醫療的輔助的用品這裡頭包括什麼呢 包括什麼輪椅啊包括什麼血壓檢測器啊 血糖檢測器啊包括這個就是剛才說的尿路的導管啊這些老年人一天可能要用好幾根呢這個用完了就扔掉了

再用一根然后排尿排到体外去那么像这种东西这个诈欺集团居然向 Medicare 申报了超过 10 亿根倒尿管

美国老年人再多也没有那么多呀每天用 10 根他也用不了 10 亿根而且这个联邦政府那个官员司法部的官员也说这个非常可笑说他说我们美国都没有能力生产 10 亿根的管道管所以这就说明

这些人呢诈骗集团啊他已经不择手段到就是一次性的能诈多少诈多少诈完以后他反正消失了他不管了下一次他又换一个公司又换一个名目又开始从这个里头捞钱所以呢这个是需要注意的那么我们来简单看一下他们是怎么做的一个事情刚才说嘛就是这些有心人呢他们在琢磨就发现在美国的庞大的医疗体系当中尤其是 Medicare 这个体系当中呢

因为这一些享受 Medicare 的人他们有很多的费用他不用再支付了所以在这种情况之下他们可能就不是这么在意尤其是金额如果小一点的话他可能不会在意所以你看看他们是这样做的第一他们先要作为自己一个成为合法的机构他怎么做的呢他第一件事情是合法的

就是他先购买一些很小的公司他购买这些公司呢是真的他真的把钱付给了这些公司很小的这些小的公司他

买了以后呢这些公司主要是提供所谓的医疗刚才你说的什么耐用小的设备的用品吧医疗用品医疗用品的一些甚至是某一个部件或者是某一个成分甚至都不是一个整个的一个但是呢买了二三十家这样的公司那么这些公司是合法的有地址有一些正常的运作买了以后呢

接下来就开始非法了那就是他们开始申请向政府申请刚才说的这些小的医疗的器材和医疗的设备申请你是谁呀对不对申请必须得有一个人呢这个就刚才说的那个 120 万人就发小了他们从 craigslist 从 linkedin 这样的网站去买了一些身份

那我们是想谁在卖啊对不对然后他们还有其他的偷窃的方式在网上他就得到了一些真人他们的名字他们的可能什么驾照或者社安号反正就得到了这个人的身份的一些相关的数据

然后就用这个人就比如说刚才讲的这个 Jarrel 他的身份被盗用了被盗用的话他就用他的名字去申请然后那个对方呢这个机构一打电脑一看是有这个人啊有没有姓的住在哪啊什么他的家庭医生是谁是有这个人他有这个需求那就给他吧那么这个时候呢他们就把这个东西假装的就是购买了那么在这种情况之下这个里面就有一个

费用的支出那因为这东西是我这的你得把钱付给我呀刚才说美国也不是这个 Medicare 它不是一个工厂啊它不制造这些东西成交了以后这个钱他们就给算是用偷窃的方式给拿到了对不过还好这个据联邦官员是说他们成功的阻止了差不多 99%以上的 Medicare 的这个款项呢呃

流入到犯罪分子的手中就是他基本上还没有支付的时候就已经发现有些问题了但是这些犯罪分子除了从 Medicare 这儿弄钱以外他还到 Medicare 的 supplemental 的

insurance 那儿去弄钱去那个是什么意思那个就是 Medicare 有的时候只保你 80%的费用如果你是 PPO 的话那么有很多人就买一个 supplemental 的

insurance 那 20%就由那家公司承擔所以這樣一來的話你如果是投保人的話你等於是基本上就不需要付什麼錢了那麼那個 supplemental 的這個保險公司什麼 Blue Shields Blue Cross 這些公司他們是有義務要承擔這個保費的 20%的所以

Medicare 的这方面它把 99%的款项拦住了没有到犯罪分子的手里可是 Supplemental 的 insurance 公司他们的钱差不多被骗了 10 亿元左右那这 10 亿元是已经被到了犯罪分子的账户里边已经被他们弄走了所以实际上犯罪分子还是得了不少钱的

这个所谓的犯罪分子他们是都是些什么人呢他们听听这些国家爱沙尼亚人俄罗斯人什么哥萨克斯坦所以就是那种地方那么可见他这是一个巨大的团伙现在抓了 19 个人其中有一些人是在机场上抓的坐飞机正准备走呢就被抓了但是还有一些人没被抓那接下来呢就跟大家讲讲联邦政府发现了以后是怎么样采取秘密的行动叫做

将计就计或者假戏真做的方式扮演了一些角色来破获这个案子欢迎您继续收听由中信和高宁为你主持的今日话题这段时间跟大家讲的是昨天司法部刚刚宣布破获了一个可能是美国有史以来最大的一个医疗保险诈欺的这个案子哈

这个刚才说过了这个受害人差不多有 120 万左右呢他们的个人信息被那些这个诈骗集团所获取然后用他们的名义呢向这个 Medicare 就是政府的医疗保险公司呢去申领一些虚假的费用所以造成了这个诈欺据这个官员说不光是这些这个

老年人啊因为 Medicare 大部分都是老年人当然也有一些低收入的其他的人但是老年人为主吧除了这些人受害之外呢还有七千多名医生上当受骗也就是说这些病患的身份是在医生不知情的情况之下

这是

这些医生他们非常重要因为医生他可以跟保险公司联系医生可以合法的能够获取很多重要的比如说器材药物等等所以在这种情况之下这些诈骗集团就是采取的这么一个办法

就是向政府提供收据或者提供账单然后让政府付钱给他们因为他们盗用了医生盗用了病人的信息然后把这两个连在一起特别的无懈可击以至于发生一个很荒唐的情况调查人员进到肯塔基州一个这样的一个小公司说他们这家小公司呢向美国政府的 Medicare 就是联邦健保计划开出的那个账单是多少呢

6 亿 6 千 7 百万这 6 亿 6 千 7 百万他那个办公室就是一个小房间你买什么呀买 6 亿 6 千 7 百万这导管也没有这么贵呀然后好吧就算是你这样

到了他那个办公室一看那个架子上是空的他没有都是假的他根本没有这个东西他没有生产但是呢他向联邦政府需要了这个我都不知道他那个联邦政府这六一六千七百万给他没有

他应该是至少是拿到一些应该是没有给要不然他那个十亿多哪来的呀一百亿吧一百亿是吧一共是一百零六亿但是他是其中的之一六亿六千七百万然后他是声称是为五万名这个投保人

提供导尿管和血糖监测仪什么的但是这个就已经引起联邦政府的注意了说到底怎么回事所以实际上现在联邦调查人员已经把医疗保险和医疗补助服务的这些款项有一些已经暂停了

就是不能再支付了然後把這個錢就存到托管的帳戶裡面去據說是超過 55 億現在還在凍結的狀態就是沒有辦法支付出去了而且呢這個司法部說了他們的淘金行動還沒有結束因為

他觉得还有其他的人当然不是用塑料管了他是用其他的方法在其他的方面也开始进行同样手法的炸机比如说现在发现说是在什么皮肤替代品在膝关节的支架或者在其他的这种就是非医疗的保健用品方面他

它又存在这个诈欺的情况了所以呢现在就开始也是采取了一些防范性的措施吧关键这里头呢是这样的就是说人们发现说现在啊 Medicare 这个组织太过庞大而且它的这个所有的这个电脑的防范系统防范诈欺的这个系统呢太过老旧有的地方还在用那个纸质的那个申请单啊什么的报销单呢

那些东西呢非常不容易来判断真假你填的那个手写的像真的似的所以呢现在就说是要更新他们的电脑系统因为现在的人工智能和这个其他的这个软件的分析技术啊

已经是非常先进了用这些东西对医疗记录对某一个人的医疗记录和医生的记录进行对比进行核查非常容易防止诈欺的手段现在比以前多多了

所以刚才讲他们为了使自己的公司显得合法化他还买了一些公司我看到资料他们曾经花过 20 万美元买过公司买一个什么小公司那 20 万美元是真的他骗到了钱以后他花个 20 万小钱去买个公司这没问题也有一些公司是假的而且让人看了以后哑然失笑像是好莱坞电影一样比如说这次查出来有个公司名叫做 Pretty in Pink

这是什么公司穿粉色很好看对不对或者说粉色衣服好看乱起名字这已经到了一个非常嚣张的地步那么联邦政府呢在 2023 年的时候发现了这个问题他们就开始比较重视那么他们采取的一个办法呢是叫做 pay and chase 这是什么意思呢就是遇情故纵了

就是我发现了这个问题以后呢我先假装是一个人或者是一个机构我跟你联系然后该要多少钱我真的给你我把这个钱给你以后咱们之间不就建立来往同时呢你就对我信任了吗我连钱都给你了你肯定对我有信任那么这个时候我就顺藤摸瓜

可能进入到你的电脑系统或者是知道你这个人是在哪里是在美国还是在海外等等说到这个大多数的这些人根本

说连美国来都没来过就是这些罪犯根本就不知道美国长什么样都没有来过就是一个庞大的看来是这个俄罗斯东欧这些地方的一个犯罪集团所以第一步呢先是给你点甜头把钱给你这个叫做 pay and chase 就是先付款再追踪然后下一步叫 stop and caught

就是等我觉得时机成熟的时候我下手就把你指付比如不再付给你钱然后就把你抓你想他最后连这个人在机场里准备登飞机这些资料都知道就可见已经跟了两年了大概对你的情况聊如是长了

而且还有 4 名是已经逃到埃沙尼亚了结果美国跟埃沙尼亚的执法机构联系之后在埃沙尼亚被他们给抓住了抓住以后显然会引渡到美国来进行审判所以这个是这样的现在据这个报道是说联邦政府就要求 Medicare 它要开始使用更多的人工智能的东西让它进行学习人工智能

机器学习还有更优质的这个数据管理和检测吧投入下去以后呢他就可以系统性的等于是经常的扫描这个数据看看申报的这些人和他们的

你比如说中信也好高宁也好平常什么事没有突然一天申请这个申请那个一下子就都来那么多东西那肯定是有问题的嘛肯定他就应该去这个电脑就应该捕捉到这些

不规则的这个信息然后就知道这里头可能存在的诈欺所以呢他们说政府现在在进步这个当然诈欺者也在进步所以就看谁进步的更快了进步的快的人就可以抓住那个进步慢的麻烦的是呢我们还记得啊今年早先的时候马斯克不是曾经说过说美国的 Medicare 就是联盟医疗补助这里面存在着大量的诈欺

你说这话不是被他给说中了吗当时很多人就高声反对说你碰什么都可以你解散什么美国开发署什么都可以别碰我这个这个 Medicare 碰了以后我这看病找谁去现在这么一百多亿呢就这么被骗走了