The Tax Loopholes You’re Missing - Carter Cofield
23:29 Share

如果你的税务策略师在雇佣你之前不能告诉你他们能帮你省多少钱，那就离开。因为我们为所有客户免费工作。我知道在你付钱之前我会帮你省多少钱。所以我更像是一种投资，而不是一个电话。是的，我一直这么说。我说最好的

律师和会计师应该帮你省钱，而不是让你花钱。这是一项投资。所以，如果有人在收听，他们的收入在这个范围，他们可能每年增长一百万或两百万，而他们带回家的收入是三四十万到六七十万，还有什么其他更高级的事情是他们没有考虑到的？花钱来抵税太糟糕了。但投资来获得抵税甚至更好。我认为在当今时代非常重要的另一个策略是……

我的名字是鲁迪·穆尔，我是《生活红火》播客的主持人，我在这里每周都会改变你对生活中听到的每件事的看法。如果你准备好开始过红火的生活，那就放弃蓝色药丸，服用红色药丸，加入我在仙境，改变你的生活。

大家好，欢迎回到《生活红火》的另一集，今天我们将讨论你最喜欢的主题——税收，我和我的朋友卡特在一起，他是顶级税务专家之一，你可能在社交媒体上看到过他的病毒式短视频，但我们开始吧，让我们谈谈税收，欢迎来到节目，伙计，很高兴来到这里，兄弟，所以

有趣的话题。是的，很有趣，对吧？是的，是的。我实际上并不介意，因为我已经学到了。是的。你的工作是教育像我十年前那样的企业家，他们根本不知道该如何处理税收，对吧？那么你是怎么进入这个行业的？嗯，这很有趣，因为我们都想赚钱，对吧？所以当我……

开始在税务领域从事企业美国的工作时，我们的客户会赚很多钱，但他们真的很生气，因为他们在税收上花了许多钱，所以我很早就了解到，这与你赚多少钱无关

而是你留下了多少钱。对。所以我决定离开企业美国，创办一家公司，在那里我可以帮助企业家节省税收，因为我们工作最努力。我们全力以赴。我们做一切事情。然后一个沉默的商业伙伴说，嘿，你赚了一百万。我想拿走其中的一半。所以这不公平。所以我发现我们可以做两件事。我们可以为此感到生气，或者我们可以对此变得聪明。所以我决定这么做。

是的，我认为人们普遍误解税收，认为它们都是坏的，可怕的，等等。但这就像一句名言，对吧？生活中肯定有两件事是死亡和税收。对。所以一旦你接受了你将要死亡并缴纳税款的事实。是的。然后你只需要弄清楚我该如何合法地最大化我的税务策略。这就是重点。我最喜欢的名言之一是。

我们都应该缴纳我们合法应缴的税款。不要留下小费。是的，对。你知道，很多人都在无意中或不知不觉地给国税局付小费，因为他们没有税务策略。这就是我介入的地方。这就是我和我的团队介入的地方，因为我们可以实施一些策略来确保你将税单降到最低。这就是我们的目标。是的，我有点……

我认为我在商业方面很擅长雇佣专家和合适的人。所以，一旦我的税单超过六位数，我就想，好吧，我得去找个人。你知道，我很幸运，因为我已经参加了八九年的思维导图课程，教授Facebook和营销。所以你，你总是在那里遇到很多非常成功的人，他们会介绍你。而且我在过去几年里学到了很多东西。就像我钻研了一个兔子洞，研究了一点，嗯，

现在，你知道，我知道如何真正地驾驭它。但如果有人在收听，他们还没有这样做，那么关于理解税收和创业的一些入门技巧是什么？

是的。所以入门技巧是理解国税局说，任何对你的企业既普通又必要的开支，你都可以扣除。所以由你来定义某些东西对你的企业是否普通或必要。所以如果你买了一架无人机，很多人认为这是个人开支，但你作为一个营销人员，明白无人机是为你的企业拍摄精彩内容的完美方式。所以现在我们处于将个人开支从我们的个人开支

书籍中转移到业务开支中的位置，国税局为此给了我们

这些开支的税收抵免。所以我认为最简单的层面是我个人已经支付了什么，我可以将其变成业务开支，以便我的企业可以开始支付它，而不是我必须支付它。所以我认为这是人们需要理解的基础层面。是的，是的。而且我已经看到会员们就是这样。他们告诉我他们支付和购买的东西。我说，是的，我的意思是，你正在使用它来做生意吗？是或否？是的，是的。是的，你正在使用。好吧，那么它可能应该是业务开支。我认为我学到的另一件事，就像，

多年来在税收方面，嗯，一些技巧，比如首先分开银行账户，然后聪明地使用信用卡以及你如何花钱，比如意识到，好吧，我在eBay上买这台Macbook，这将用于我的办公室进行直播内容，我将使用公司卡，然后，好吧，现在我正在购买

你知道，等等，一些我的房子里的东西，一双我个人穿的运动鞋。好吧，那是个人运动鞋。但下周我将为拍摄购买红色运动鞋。好吧，它们只是为了我的业务的这次拍摄。这就是下一件事。是的。所以你必须……

所以我喜欢你所说的，因为你在前端就决定了，对吧？在你花钱之前，它是个人开支还是业务开支？然后用那张卡支付。是的。对。所以现在我们了解了基础知识，我们可以扩展并变得更有创意。因此，我们公司最近看到的将潜在的个人开支转变为业务开支的最深刻的例子如下。所以我们的客户在辅导领域，高价思维导图客户。他想购买一艘游艇，而且价格昂贵。是的，大约三到四百万。

他来找我们说，有没有办法在我的生意中把这笔钱抵扣掉？我们说，是的。如果你为了追求收入而购买游艇……

你不能。所以他的思维导图项目，我认为是50,000美元。然后他向其中添加了每月的游艇体验。所以他仅仅因为添加了游艇，就把他的思维导图价格从50,000美元提高到了75,000美元。这就是他购买游艇的收入追求。所以他购买了游艇，他最终卖出了大约10,000美元

这张新思维导图的门票立即售罄。所以这是750,000美元的收入。他每个月都带他的客户出海，有记录，现在他能够抵扣游艇的一部分以及随之而来的所有费用。所以对他来说，这笔游艇的税收抵免超过一百万美元。是的。我的意思是，只是为了补充这一点，就像我开始了解到的那样，很多都是常识和细分。所以常识是

我70%的时间都在用它来做生意吗？我能证明吗？太好了。我可以把那笔钱抵扣掉，对吧？然后还有细分，比如，你知道，如果你想做得非常干净，至少我的理解是，好吧，如果那是由LLC购买的用于游艇租赁的新LLC，比如如果你正在进行游艇租赁。是的，完全正确。那将是最干净的方式，对吧？但是我们……

企业家并不总是知道这一点，所以我们用自己的车购买，我们必须努力证明它然后我们在后脚被审计。是的，所以我被审计过。我没有支付任何罚款。真的吗？是的。是的。是的，所以你的东西是嗨，我花了3万美元请律师。是的，好吧，你知道，在六个月内解释所有这一切，但是是的，我没有支付任何罚款，但是这实际上教会了我很多东西，因为

因为当你被审计时，有很多东西需要准备。我们拥有大部分东西，但这就像追捕它一样。是的。所以现在你从前端开始，所以后端要容易得多。是的，是的。但第一次我们没有。所以如果你在收听，我的意思是，哇，鲁迪是一位税务专家。他就像在苦难学校学习的专家。敲打，对吧。这有时是一所非常好的学校。尤其是在年轻的时候。是的，我33岁了。所以现在在接下来的20年商业生涯中，我知道了。是的。但是……

但是是的，我认为这是非常必要的，尤其是在你，你知道，一旦你赚取超过50万甚至二三十万净收入的时候。是的。就像那时你可以对当然合法的税务策略更有创意。但我认为这非常重要。所以如果有人在收听，他们的收入在这个范围，他们可能每年增长一百万或两百万，而他们带回家的收入是三四十万到六七十万，还有什么其他更高级的事情是他们没有考虑到的？

-是的，我喜欢这样。所以我想让我那些在这个价位范围内的客户知道的两件事是，花钱来抵税是可以的，但投资来获得抵税更好。所以我们告诉他们，你投资得越多，你支付给国税局的钱就越少。所以设立一些特定的自导型退休计划，如果你在你的企业中没有任何全职员工，我最喜欢的是个人401k，你可以存入高达69,000美元

你可以投资这笔钱，你将因此获得69,000美元的税收抵免。你把你的配偶带入公司，它会翻倍。现在，你投资138,000美元可以获得138,000美元的税收抵免。如果你不喜欢股市，没关系，我们可以做一个自导型版本。现在我们可以投资加密货币。现在我们可以购买其他企业。现在我们可以做任何我们想做的事情。彼得就是这样告诉我的。这是一个很好的方法，因为我几年前学到了这一点。所以它就像基本上只是为了分解它，如果你在收听，你

你结束这一年，利润为40万美元。你的银行账户里有20万美元。你可以把这笔钱的一部分投入到你仍然拥有和控制的投资基金中。然后你可以用这笔钱去投资一家新企业或你明年无论如何都要做的事情。但现在，因为你把它作为一个投资工具，而不是把它放在你的个人银行账户里，我们大多数企业家都会这样做，我们明年会把钱拿出来。完全正确。

但现在我们已经损失了40%，因为我们缴纳了税款。所以这一点非常重要，一旦我了解了这一点，这是一个很好的方法。是的，所以这是……

一种自导型个人401k策略。我认为在当今时代非常重要的另一个策略是，许多公司，尤其是在咨询和辅导领域，如果他们想发展壮大，就需要某种媒体来支持他们的公司。所以这个策略被称为自租赁策略。我们为我们的公司做了这个。如果你要购买一栋建筑，假设它价值一百万美元，我用它来进行数学计算，我们购买了一栋建筑，将其改造成一个内容工作室，然后我们将这栋建筑租赁给我们的企业。这被称为自我强化策略。我们可以进行成本细分研究，并在第一年抵扣建筑物价值的30%。所以我们为我们的公司购买了一处价值一百万美元的房产，我们获得了3,300美元

310,000美元的税收抵免，用于我们已经必须使用的演播室。我们能够支付10%的首付。所以我们用10万美元换取了310,000美元的税收抵免。然后现在我们显然明年会将演播室租给其他内容创作者等等。我认为关键在于，因为人们错过了这一点，但我也是这样学习的，你得到了一处价值一百万美元的地方，你得到了30万美元

成本细分和抵免，但你略过的一个关键部分是你只支付了10%的首付，是的，所以你投入10万美元来获得30万美元的抵免，如果你支付40%的税款，是的，你实际上正在节省大约4万美元的实际税款，加上这10万美元投入了一处你现在的房产，这处房产的价值将会上涨，是的，对，所以，所以我们已经开始这样做，并且

现在我把我妻子的房地产结合起来了。-你说真的吗？你能解释一下吗？-太棒了。-这就是特朗普的策略。-是的。-这就是特朗普的策略。我也学到了这一点。所以如果你，再说一次，我不是税务专家。这不是税务建议，等等。

与这个人谈谈，我会证明的，我会证明的，是的，但如果你结婚了，并且你们中的一个人在房地产方面花费超过50%的时间，就像全职房地产专业人士一样，我的意思是，你必须每周至少记录15个小时，或者我们在电子表格中记录并跟踪她做了什么，再次因为我被审计过，是的，我很高兴，兄弟，你搞砸了

然后，你知道，现在我们购买房地产，然后我们可以进行成本细分。因为你是一位全职房地产专业人士，你可以获得所谓的加速折旧。所以你可以提前抵扣更多，而不是普通人，至少这是我的理解。绝对正确。我认为让妻子成为房地产专业人士的最大好处是

如果不是这样，如果你要购买长期租赁，他们会将你的抵扣额限制在25%。是的，完全正确。但现在你的抵扣额没有上限，你可以购买两三处房产。假设你购买了一处价值300万美元的房产。那是90万美元的税收抵免，你同时也在建立你的房地产投资组合。所以这太棒了。是的。我们经常使用的另一个好方法是

我在海边租住或拥有非常昂贵的住所，你知道，顶层公寓。我们在那里举办思维导图活动，VIP日，员工日。所以我们使用奥古斯塔规则。所以我们得到，我的意思是，一年11天或14天，14天。嗯，基本上我们对我们旁边的凯悦酒店和附近的酒店进行比较。而且，

我们从他们那里得到一个报价，说每天3000美元的租金。我们保存下来，然后我们开出14张3000美元的账单，然后我们实际上也可以将其抵扣为费用，所以这是一个很大的问题，因为很多人不知道这一点。是的，我不知道是谁在教我，还是你，伙计，但是是的，奥古斯塔规则只是为了澄清，所以人们知道如何在家里做这件事，你可以合法地将你拥有的房产租给你自己用于商业用途，另一个关键问题是，

你知道，你每晚获得3000美元，乘以14。大约是45或其他什么。是的，所以我们称之为45,000美元。那是你的免税收入。这也是你企业的税收抵免。所以这是一个双赢……

这是一个双赢。我还有一个。可以吗？是的。而且我会补充一点，如果你要这样做，再次声明，我不是税务专家，但我的建议或我至少做过的事情是在电子表格中记录日期，然后我们拍摄每一天的思维导图活动。所以我们有很多证据。我们不需要证明那天发生了什么。我们正在拍摄为期八小时的思维导图活动，所以我们可以说，是的，这是——这是八小时的证据。你想全部浏览一下吗？是的。

另一个技巧是，如果你战略性地安排你的思维导图活动在旺季进行，你就会从每周末3000美元开始。完全正确。所以日子很重要。所以我们告诉我们的客户要做的是查看你所在城市的那些大型活动即将到来的日子。所以我们有一个客户在三月份这样做。

嗯，超级碗在凤凰城，或者迈阿密的艺术巴塞尔这个周末，对，或者那个，是的，或者那个，所以，绝对如此，所以这些是一些巨大的策略，一种增加它的方法，我很久以前教我的那个人告诉我一个有趣的故事，我不知道这是不是真的，但是

基本上，所有政客都发明了它，因为他们在奥古斯塔高尔夫球场拥有房屋，他们想把它租出去。所以他们为他们创建了这个税收规则。是的，这些税收规则来自拥有地位能够真正完成事情的有钱人。所以他们获得了10万美元的免税收入，因为奥古斯塔的房产绝对疯狂。是的。

好。所以我们采取了一些性感的，你知道，高级策略。我认为它们非常酷。当然，你知道，所有这些都应该合法且正确地完成。不要编造或欺诈。我们显然不是在建议这样做，它应该用于真正的目的。税收策略做得50%正确就是100%错误。

句号。如果你做得马虎，它就不会奏效。所以要么做得100%正确，要么做得100%错误。我想明确这一点。是的，而且我们总是，至少对我个人来说，如果我想买东西或把它抵扣掉或理解它，甚至在我购买之前，如果这是一笔大额购买，比如一艘船或其他什么，我会说，嘿，

这就是我想做的事情，以及我想如何将其用于我的业务。然后我会去找我的税务专家或任何人，会计师，我会说，我该如何正确地做到这一点才能使其干净？再次声明，你知道，我听起来非常有条理，但四五年来，我没有那么有条理，我不得不回去把所有事情都整理好，并雇佣，花费更多时间来清理它。所以我从比我成功得多的人那里学到了，提前把它清理干净，将会安全得多，更容易，而且

效率更高1000所以接下来的几个问题是针对你的，人们在收听，他们就像天哪，这有很多东西，是的，他们如何战斗，而且你知道，几年来我雇佣了可怕的廉价人员，把所有事情都搞砸了，不得不重新做，重新提交，绝对是噩梦，而且我知道大多数收听的人都在经历这种情况，你如何找到一个好的人

好吧，你可以联系我们的公司。如果你在Instagram上找到我，coalfield_advisor，给我发个私信。让我知道你需要一些帮助。我们有一个团队会让你与我们的团队联系，以雇佣我们。但我的意思是，如果你……

税务策略师在雇佣你之前不能告诉你他们能帮你省多少钱，那就离开。因为我们为所有客户免费工作。我知道在你付钱之前我会帮你省多少钱。所以我更像是一种投资，而不是一个电话。是的，我一直这么说。我说最好的律师和会计师应该帮你省钱，而不是让你花钱。这是一项投资。是的，绝对正确。我认为另一个像一般的审查实践一样，我很想知道你的意见，但是像

我实际上，显然我现在对此了解很多，但我会在一些事情上考问他们。是的。所以如果我使用我的房子，是的，我已经有了我的家伙很长时间了，但我猜如果我再次接近它，我会说，如果我使用我的房子几周，几周用于商业和活动，

“我能做些什么吗？”如果他们说不行，我会说，“好吧，下一个。”-是的，是的。-所以我认为这就像，一些好的问题要问，我猜？-你必须对税务策略或你试图雇佣的任何东西有一些背景知识，因为有知识的答案只能来自有知识的问题。-是的，是的，是的。-所以问题越好，答案越好。所以我会问他们，

我可以用哪些策略来节省我和家人的税款？有很多税务策略。雇佣你的孩子，雇佣你的配偶，卢波的配偶。所以我会问他们，我如何利用我的家人来节省税款？我如何利用我的房子来节省税款？你认为你能帮我实施哪些我目前没有做的税务策略？所有这些都是开放式问题，让他们填补空白。还有一个好问题，我总是问，你最大的问题是什么？

客户净收入。因为如果你最大的客户，我曾经换过一个会计，因为他字面意思上对我说，哦，你是我的所有客户中收入最高的。我开始让他做这些高级的事情。我从其他人那里学习。是的。

然后我说，这是一个大问题。你现在是实验对象。他说，我不太了解。我正在教他像养护地役权一样的东西。是的，是的，是的，是的。这些东西，对吧？所以我喜欢这样。所以最后几个问题我们今天就结束。我们谈了很多关于税收和所有税务方面的事情，但你也建立了大型公司，对吧？而且是大型成功的公司。我很想了解一些关于业务建设方面的技巧。你

你知道，数十万粉丝和每段视频的观看次数，以及社交媒体方面。所以有两个问题，商业技巧，给我们一个顶级商业技巧，然后是顶级社交技巧。好的。顶级商业技巧是，如果你想跑得快，就独自一人跑。如果你想跑得远，就一起跑。

喜欢它。对。而且我以艰难的方式学到了这一点。我是一个硬汉。我可以独自拥有所有东西，我必须找到合适的团队来支持我建立更大的愿景。你可以独自达到每年一百万美元的收入。但你试图达到八九位数。没有团队，你不可能做到这一点。所以雇佣团队。我认为我得到的最好的个人建议是，如果你做容易的事情，你的生活将会很艰难。如果你做艰难的事情，你的生活将会很容易。对。让我们向莱斯·布朗致敬。

因为很多时候早期我们喜欢我们开始创业。他们就像这很难，这很糟糕，我不知道我在做什么。我压力很大，没关系，因为如果你现在处理好困难的事情，你以后的生活将会轻松得多。所以这是我真正强调的一件事，然后如果我可以补充一个奖励，你知道，嗯，当事情变得艰难时，要保持快乐，而且我一直都很轻松，因为当事情变得艰难时

在你克服之后，你会回顾过去，任何想要拥有你所拥有的一切的人，他们也必须经历那样的考验，所以它从可怜的我变成了可怜的其他人，并且他妈的试图抓住我。你知道我在说什么吗？我一直解释困难的事情的方式是，我小时候经常玩电脑游戏，好吧，我一直说你面临的最困难的事情就像电脑游戏关卡的最终Boss，你知道在玩的地方，是的，是的，是的，是的，是的，你必须杀死Boss才能进入下一关，对吧？这就是我学习如何消费商业的方式。是的，我认为我

我认为成功人士都有这样的应对策略。它们对每个人来说都是不同的，对吧？就像那是你的一个。你刚才说的我的一个就像，好吧，我现在正在面对关卡结束的大Boss，才能进入游戏的下一部分。这是真的。你知道，我一直说拳击手是……

每天都习惯被打脸，你必须在商业中学习，这完全一样，是的，对，所以最后一个问题是关于社交媒体的，是的，你的内容获得了数百万的观看次数，一些社交媒体技巧每天都出现，我会给你讲一个关于这个的故事，因为我没有认真对待社交媒体，我的一个好朋友给了我这个比喻，我说她每天发布三次，而且一年365天都直播，哇，我说

你为什么这么努力？她说，好吧，卡特，如果这是NBA季后赛，你打开了ESPN，他们没有播放重播，你会有什么感觉？我会感到沮丧。她说，好吧，第二天呢？你错过了比赛。你在工作。他们设置了重播吗？

我说，没有。她说，你会有什么感觉？我说，真的很沮丧。她说，第三天呢？你去ESPN，他们没有任何回顾。我说，我可能会停止观看ESPN。她说，这就是你的粉丝在你停止出现时会有的感觉。很好，很好，是的。我当时想，哇。尤其是一个体育迷。所以，就像，如果你停止为人们出现，就像，他们会停止关注你。他们会停止消费你的内容。所以，这就是它让我每天都出现的原因。是的，我们在这方面做得很好。就像，可能不如你，但是……

但有趣的是，我有一个庞大的社区，他们会问我这个问题，然后你查看他们的个人资料，发现他们在上个月只发了三次帖子，对吧？他们会问，我该如何爆红并获得关注？我说，伙计们，这是基础，对吧？如果你一个月只打三次篮球，你不可能成为下一个勒布朗，对吧？他们每天打三次球

他们是世界上最好的球员，你知道的，所以在商业方面有很多东西，我认为是这样的，所以最后一个问题，如果他们想要税务帮助、税务建议，或者想了解更多你正在做的事情，他们如何找到你？是的，我们公司的名字是Melanin Money，所以YouTube是我们的主要关注点，我们每周发布三次内容，所以他们可以在YouTube上搜索Melanin Money，他们可以找到我的社交媒体个人账号是cofield_advisor，我每天都会分享三个税务技巧。如果你没有看到每天的免费提示，请务必联系我。打电话给我。让我知道我是不是懈怠了，因为我每天都会出现。是的，很好。喜欢。好了，伙计们。好了，希望你们从中获得一些灵感，去学习更多关于商业这方面的内容，这方面经常被忽视，但却非常重要，还有一些不错的技巧。希望你们明年能把纳税年度过得更好。下次再见，继续享受红红火火的生活。回头见。

每天分享三个税务技巧。如果你没有看到每天的免费提示，请务必联系我。打电话给我。让我知道我是不是懈怠了，因为我每天都会出现。是的，很好。喜欢。好了，伙计们。好了，希望你们从中获得一些灵感，去学习更多关于商业这方面的内容，这方面经常被忽视，但却非常重要，还有一些不错的技巧。希望你们明年能把纳税年度过得更好。下次再见，继续享受红红火火的生活。回头见。