Deep Dive
“女财神”的陨落:蓝天格锐430亿集资诈骗案深度剖析
我最近参与了一档播客节目,深入调查了一起震惊中外的经济犯罪案件——蓝天格锐430亿集资诈骗案。这起案件的主角,是一位化名“花花”的中国女性钱志敏,她一手打造的蓝天格锐公司,曾被投资者奉为“能为老百姓赚钱的好公司”,而如今,她却因涉嫌非法集资,逃往英国,面临洗钱指控。
通过对二十余位蓝天格锐投资者的采访,我逐渐揭开了这起庞大骗局背后的真相。钱志敏并非一个简单的骗子,她更像是一位善于操纵人心,并巧妙利用社会热点和国家叙事的“艺术家”。
比特币、智能养老、家国情怀:一个精心编织的谎言
蓝天格锐的骗局并非一蹴而就,而是经过精心策划,层层递进的。初期,钱志敏利用当时比特币价格暴涨的热潮,以“比特币投资”为诱饵,吸引投资者。她向投资者承诺高额回报,并以“矿机托管”等方式掩盖其真实运作模式。投资者们看到的,只是每日到账的分红,以及那些在矿场里黑压压的、却始终断电的矿机。
随着时间的推移,蓝天格锐推出了“空气净化器”、“智能手表”等贴牌产品,并声称这些产品是公司科技研发的成果,将为国家科技发展做出贡献。这些产品,实际上只是廉价的代工厂产品,却成为了钱志敏继续编织谎言的工具。
更重要的是,钱志敏成功地将比特币投资、科技发展与家国情怀巧妙地结合在一起。她经常在博客中发表长篇大论,讲述公司如何致力于科技创新,如何为国家发展贡献力量,并以此来激发投资者的爱国热情和信任。
政府背书、媒体宣传、每日分红:一个滴水不漏的陷阱
蓝天格锐的成功,离不开其精心营造的“信任感”。公司与地方政府的合作,虽然并非真正意义上的合作,却成为了吸引投资者的重要砝码。地方报纸上的宣传报道,虽然多为付费广告,却让投资者误以为公司得到了官方认可。而每日准时到账的分红,则更进一步巩固了投资者对公司的信心,让他们相信这笔投资稳赚不赔。
许多投资者,在看到政府背书、媒体宣传以及每日分红后,纷纷追投,甚至倾家荡产。他们相信“花花”是一位爱国、有能力的企业家,相信蓝天格锐的未来一片光明。然而,他们却忽略了,每日分红不过是拆东墙补西墙的把戏,而政府合作也仅仅是虚张声势。
骗局的崩塌与钱志敏的逃亡
随着比特币价格的波动和公司资金链的断裂,蓝天格锐的骗局最终败露。钱志敏逃往英国,并被指控洗钱罪。目前,案件仍在审理中,投资者的损失能否追回,仍是未知数。
一个复杂的个案,反映出深刻的社会问题
通过对蓝天格锐案的深入调查,我发现,钱志敏并非一个单纯的骗子。她可能曾尝试将一些想法落地,但由于能力和资源的限制,最终未能成功。她善于抓住社会热点,并利用家国情怀等元素,成功地操纵了投资者的情绪和判断。
然而,蓝天格锐案的受害者,并非单纯的受害者。他们对高额回报的渴望,对钱志敏的盲目信任,以及对国家叙事的认同,都促成了这个骗局的成功。这个案件也反映了社会上存在的投资风险和信息不对称等问题,需要引起我们的重视。 这起案件警示我们,在投资过程中,务必保持理性,谨慎甄别信息,切勿盲目跟风,避免落入精心设计的陷阱。
Why did the Bitcoin case in the UK attract widespread attention in China?
The case involved over 61,000 Bitcoins seized by UK police, and the owner, Qian Zhimin, was a Chinese woman previously investigated in China for a 43 billion yuan illegal fundraising scheme through her company, Lantian Gerui, which defrauded over 120,000 investors.
What was the main strategy used by Qian Zhimin to attract investors?
Qian Zhimin used a combination of Bitcoin, nationalistic rhetoric, and promises of high returns to attract investors. She framed her company's goals around Bitcoin and technological innovation, linking them to China's future success in global competition.
How did Qian Zhimin's company, Lantian Gerui, operate its Bitcoin business?
Lantian Gerui sold investment products tied to Bitcoin mining. Investors could buy mining machines, either keeping them or leaving them with the company to mine Bitcoin. The company promised daily dividends and returns of up to three times the initial investment over a few years.
What role did government collaboration play in Lantian Gerui's success?
Lantian Gerui's collaboration with the Baodi District government in Tianjin, which was publicized in local news, gave the company credibility. Investors saw this as government endorsement, which significantly boosted their trust and willingness to invest.
How did investors realize that Lantian Gerui was a scam?
Investors began to suspect something was wrong when daily dividends stopped in July 2017. Initially, company leaders claimed delays were due to changes in national financial policies, but as payments remained halted, it became clear the company had collapsed.
What happened to Qian Zhimin after Lantian Gerui collapsed?
After the collapse, Qian Zhimin fled to Southeast Asia and later to the UK under a false identity. In the UK, she was involved in a Bitcoin money laundering case, leading to her arrest and the seizure of over 61,000 Bitcoins.
What are the current efforts to recover the lost funds from Lantian Gerui investors?
Investors are pursuing legal actions, including bankruptcy liquidation applications in the UK, to recover some of the lost funds. However, the process is complex and uncertain, with ongoing legal proceedings and no clear timeline for resolution.
What was the impact of Lantian Gerui's collapse on its investors?
Many investors faced severe financial losses, with some losing millions of yuan. Some were forced into debt, lost their businesses, or had to take on menial jobs to repay debts. The collapse left many in dire financial and emotional distress.
- 蓝天格锐公司利用比特币投资为幌子进行非法集资
- 公司承诺高额回报吸引投资者
- 投资人对公司背景缺乏了解
- 公司利用与政府合作以及媒体宣传营造信任感
Shownotes Transcript
主播 | 魏倩，《三联生活周刊》主任记者**
嘉宾 | 李晓洁**，《三联生活周刊》主任记者，《一个“女财神”的消失与重现》作者
2024年5月，英国查处了一起大规模的加密货币洗钱案，该案中，警方查获逾6.1万枚比特币。这起发生在英国的经济犯罪，却在国内引起了广泛讨论：6.1万枚比特币的所有者，是一位名叫钱志敏的中国女性。早在2017年年底，她就被天津警方以涉非法吸储案的罪名立案侦查，涉案金额达430亿元。这些资金，都是2014年4月至2017年8月间，她创立的蓝天格锐公司向12万名集资参与人非法吸收的钱款。
由钱志敏一手打造的蓝天格锐，曾被称作“能为老百姓赚钱的好公司”，其宣传语是，“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵”，当时化名“花花”的钱志敏，也被投资者视作无所不能的“女财神”。
究竟是怎样一家公司？“花花”其人有着怎样的“人格魅力”，让投资者可以放心地投下大笔资金？她又是如何在短短三年内，打造出一场滴水不漏的完美骗局？而对于深陷其中的受害者，是否还有途径去挽回损失？
近期，《三联生活周刊》记者李晓洁采访了20余位蓝天格锐的“投资人”。本期节目，我们邀请晓洁来为我们讲述“花花”其人其事，以及这件涉及400多亿资金的吸储大案背后，她所了解到的诸多细节。
【时间轴】
04:14 与“花花”的第一次见面：聊了2个小时，当场投了20万
08:17 蓝天格锐公司起家背景：当比特币开始暴涨
12:36 在比特币矿场，投资人们都看到了什么？
15:45 蓝天格锐公司究竟怎么做比特币生意？
19:23 投资“三要素”：比特币、智能养老与家国情怀
21:30 二级制之下的三级分销
25:10 追投要素之一：与政府的合作都上电视了，有啥不放心的？
30:19 追投要素之二：每天都有分红到账，为啥不继续？
35:16 挂在脖子上的“小蓝”空气净化器
39:49 总能紧跟时事热点：“你们投下的每一分钱，都在研发利国利民的好产品”
46:42 相似的骗局：从卖行车记录仪、灵芝孢子粉到新三板上市
53:24 庞大骗局背后的“花花”，为何如此神秘？
64:04 从什么时候开始，投资者意识到不对劲了？
69:10 外逃之后的“花花”，如何在英国开启另一场骗局？
74:25 被骗了的钱，还追的回来吗？
77:30 背上巨额债务的投资人们，如今过得怎么样？
81:20 如何定罪：“非法吸收公民存款”还是“集资诈骗”？
补充信息：10月22日，英国皇家检查署（CPS）发布一则“致蓝天格锐欺诈案受害者的通知”，通知中提到，“英国公共检察署署长（DPP）已启动民事追偿程序”，一位参与庭审的律师告诉本刊，这项通知表明，国内蓝天格锐投资受害人可以聘请法律顾问，向英国高等法院提出正式书面申请。“解决了该案在英国法律项目下的问题后，英国与中国官方的合作有可能会展开。”
【延伸推荐】
《英国最大比特币洗钱案中的底层华人：百亿诈骗赃款与“逆袭人生”》
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编辑 / 一丁
剪辑 / 译丹
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