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WCI #396: Financial Planning For Special Needs Kids with Dr. Bryan Jepson
2024/12/5
White Coat Investor Podcast
Bryan Jepson医生分享了他从急诊医学到金融领域的职业转变，以及他作为一名特许特殊需求顾问和财务规划师的经验。他强调了为有特殊需求儿童的家庭进行财务规划的重要性，并讨论了医疗补助、社会保障、ABLE账户和特殊需求信托等工具。他解释了这些工具如何帮助家庭在满足其孩子需求的同时，保持政府福利的资格。他还讨论了机会成本，以及在为特殊需求儿童的未来规划时，父母需要考虑的各种因素。他建议父母在制定财务计划时，要优先考虑自己的财务状况，并根据孩子的具体需求和家庭的财务状况，选择合适的工具和策略。他认为，终身寿险在某些情况下可能是有价值的，特别是作为第二人身亡保险，以帮助资助特殊需求信托。他还强调了与专业人士合作的重要性，以确保制定周全的财务计划。
Bryan Jepson医生分享了他个人和专业经验，以及他如何帮助有特殊需求儿童的家庭进行财务规划。他讨论了各种政府福利计划，包括医疗补助和社会保障，以及如何获得这些福利。他还讨论了ABLE账户和特殊需求信托等工具，以及如何使用这些工具来为特殊需求儿童的未来储蓄，同时保持政府福利的资格。他强调了在为特殊需求儿童的未来规划时，需要考虑的各种因素，包括机会成本和长期护理费用。他还讨论了终身寿险在某些情况下可能是有价值的，特别是作为第二人身亡保险，以帮助资助特殊需求信托。他建议父母在制定财务计划时，要优先考虑自己的财务状况，并根据孩子的具体需求和家庭的财务状况，选择合适的工具和策略。
Deep Dive
El Dr. Bryan Jepson habla sobre su trayectoria desde la medicina de urgencias hasta abrir una clínica para niños con autismo, para luego encontrar su camino de regreso a la sala de urgencias y finalmente al mundo de las finanzas. El Dr. Jepson tiene dos hijos con autismo y comparte su experiencia personal y profesional en la planificación financiera para familias con niños con necesidades especiales.
- El Dr. Jepson creció en una familia de clase media baja y tuvo que pagar por su propia educación.
- Tiene dos hijos con autismo.
- Se interesó por las finanzas personales al comenzar su práctica médica.
- Abrió una clínica sin fines de lucro para niños con autismo.
- Obtuvo una maestría en finanzas y es asesor financiero.
Shownotes Transcript