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Dane Burkholder: 3 Key Skills for Advisors | Next Gen
2025/5/8
Barron's Advisor
D
Dane Burkholder
我作为Roseville财富管理集团的管理合伙人，主要服务于资产净值在50万到500万美元之间的客户，也服务于一些高净值客户和新兴的大学生运动员群体。我们团队由33人组成，管理着超过20亿美元的资产，客户遍布42个州。
进入大学生运动员理财领域源于团队成员对体育的热情和自身作为前运动员的经历。我们发现，运动员在赛场上的成功特质，例如团队合作、纪律性和执行力，同样适用于场外的财务管理。我们为客户提供全方位的理财服务，涵盖税务、遗产规划、保险和职场规划等方面，旨在打造一站式理财服务平台。
对于年轻运动员来说，控制储蓄和支出是他们能够控制的两个关键因素，良好的财务决策能为未来的财务安全打下坚实的基础。赢得年轻运动员的信任需要从教育入手，而不是直接推销理财产品。我们优先考虑教育年轻运动员，即使没有获得他们的业务，也能为下一代运动员的财务素养做出贡献。
在与年轻运动员沟通时，我们首先关注他们的财富观、财务榜样以及如何回馈社会等行为金融方面的问题，以此建立信任和了解他们的需求。我们不以理财产品为首要目标，而是从行为金融入手，帮助运动员制定财务规划，提供教育和指导。
我们通过实习项目培养下一代理财顾问，并注重培养他们的沟通能力、人际关系建立能力和高效执行能力。我认为优秀的理财顾问需要具备三大核心技能：有效的沟通能力、建立人际关系的能力和高效的执行能力。
理财顾问需要制定计划，合理安排时间，并学会授权和利用技术，才能在兼顾客户服务的同时，提升自身能力和团队发展。工作与生活的平衡并非关键，灵活性和热爱工作才是避免倦怠的关键。
理财顾问行业的一个主要缺点是过度关注投资管理，而忽视了更全面的财务规划。媒体上充斥着各种预测，但缺乏对预测准确性的评估，这可能会导致投资者的焦虑和恐慌。
理财顾问行业是一个充满机遇和回报的职业，能够帮助人们在人生的关键时刻做出重要的财务决策。
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