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Max Lane: Tech and the Future of Wealth Management
2025/6/10
Barron's Advisor
M
Max Lane
Max Lane: 我认为财富管理行业正在经历一场深刻的变革。从最初的财富1.0时代，顾问们主要销售金融产品，到财富2.0时代，顾问们开始提供全面的财务规划和管理投资组合。现在，我们正迈向财富3.0时代，客户对顾问的要求越来越高，他们希望顾问能够超越投资组合，提供更全面的财务健康服务，甚至扮演类似生活教练的角色。这种转变是由客户需求的不断提高和市场竞争的加剧所驱动的。顾问们面临着费用压力，他们需要提供更多的服务和产品，才能保持竞争力。我认为，顾问们需要适应这种新的现实，才能在未来的财富管理行业中取得成功。我看到千禧一代的客户对顾问的要求更高，他们需要更全面的信息和产品服务来实现财务计划。他们希望顾问能够成为他们生活中唯一值得信赖的财务关系，能够帮助他们处理财务计划的各个方面。我认为，顾问们需要提供良好的数字工具，才能满足客户的需求。用户体验至关重要，良好的体验反映了品牌和信任。我认为，顾问们需要从财务计划入手，确定未执行的领域，并寻找可以提供帮助的平台。同时，顾问们需要确保数据处于良好状态，这对于构建 Gen AI 或确保所有系统相互通信至关重要。
Deep Dive
This chapter explores the three stages of wealth management: Wealth 1.0 (product selling), Wealth 2.0 (holistic financial planning), and Wealth 3.0 (holistic financial wellness). It emphasizes the shift from transactional relationships to comprehensive financial guidance.
- Wealth 1.0 focused on selling financial products.
- Wealth 2.0 shifted to holistic financial planning and portfolio management.
- Wealth 3.0 expands to encompass holistic financial wellness and acting as a trusted financial advisor for all aspects of a client's life.
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