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Rachel Elson: How I Became a Lead Advisor at an $8B RIA in 5 Years
2025/4/22
Barron's Advisor
R
Rachel Elson
Rachel Elson: 我从一名高薪的个人理财记者转型为金融顾问，五年内成为80亿美元RIA的首席顾问。我的职业转型并非偶然，而是经过深思熟虑的规划。我进行了20多次信息性访谈，最终选择了一家重视年轻高净值客户的企业——Paragon Wealth Management。在Paragon，我经历了独特的培训模式，它更注重实践学习和团队合作，而不是刻板的正式流程。起初，我作为第二顾问参与会议，观察并学习资深顾问的沟通技巧和客户互动方式。通过不断地学习和实践，我逐渐掌握了与客户建立良好关系、理解客户需求和提供专业建议的能力。如今，我负责50多个家庭的财务规划，大部分客户都是通过我的努力发展起来的，这证明了我的职业发展道路是正确的。我坚信，倾听客户的需求，理解他们话语中潜在的含义，并建立深厚的人际关系，是金融顾问成功的关键。
在Paragon，我们采用团队合作模式，为客户提供全面的服务。我们鼓励顾问发展自己的工作方式，并通过团队合作和经验分享进行学习。我们公司没有最低资产要求，这使得我们可以服务更多不同类型的客户。我们重视与年轻客户建立长期合作关系，因为他们通常拥有更高的增长潜力，并且更乐于推荐新的客户。
在薪酬方面，Paragon最初采用以薪水为主的模式，鼓励新顾问优先服务现有的大客户，而不是追求数量上的增长。随着我的职业发展，我的薪酬也得到了相应的提升。我认为薪酬模式应该与公司的目标相匹配，例如服务型顾问更适合固定薪酬，而销售型顾问更适合提成制。
在技术方面，我认为人工智能技术将极大地提高财务规划的效率，但人际沟通仍然是金融顾问的核心竞争力。我们公司正在积极探索如何利用人工智能技术提高工作效率，同时保持与客户之间良好的人际关系。
总而言之，我的职业发展道路充满挑战，但也充满机遇。我从中学到了很多宝贵的经验，并希望将这些经验分享给其他 aspiring financial advisors。
Steve Sanduski: 本期节目邀请到了Rachel Elson，她分享了自己五年内从实习生到80亿美元RIA首席顾问的职业发展历程。Rachel的经历为我们提供了宝贵的经验，也引发了我们对金融顾问职业发展、培训模式、客户关系管理以及人工智能技术应用等方面的思考。通过与Rachel的对话，我们了解到，成功的金融顾问需要具备良好的倾听能力、扎实的专业知识、以及与客户建立良好关系的能力。同时，公司也需要提供合适的培训模式和薪酬体系，以支持顾问的职业发展。在未来，人工智能技术将对金融顾问行业产生深远的影响，但人际沟通仍然是金融顾问的核心竞争力。
Deep Dive
Rachel Elson shares her experience transitioning from a high-powered personal finance journalist to a financial advisor. She discusses her initial perceptions versus the reality of the job, highlighting the unexpected fun and fulfilling aspects of her new career. The conversation also touches upon the challenging emotional aspects of the job, including dealing with clients facing significant life events.
- Rachel Elson transitioned from a personal finance journalist to a financial advisor.
- She found the job more fun than expected.
- The job involves difficult conversations with clients about significant life events.
Shownotes Transcript