Deep Dive
Shownotes Transcript
伙计们,快速说一下,作为对你们忠实收听播客的奖励,我有一个特别的礼物。Layla和我大概花了一个季度的时间来整理我们的规模扩张路线图。它将规模扩张分解成10个阶段,涵盖业务的八个职能部门。所以,你有了市场营销、销售、产品、客户成功、IT、招聘、人力资源和财务。我们展示了在每个规模级别上出现的难题。
以及如何晋升到下一个级别。所有这些都是免费的,你可以根据自己的情况进行个性化设置。每个阶段大约有30页左右的内容。回答完问题后,它会准确地告诉你目前处于哪个阶段,以及需要做什么才能发展壮大。大约有14个小时的内容,但它已经被精简了,你只需要观看与你相关的那部分,这可能大约需要90分钟。所以,如果这对你来说很有趣,你可以访问acquisition.com/roadmap,R-O-A-D,roadmap,roadmap。
如果你从《金钱法则》中学到了一件事,那就是你应该将衡量标准转向“我每个月节省了多少钱”,而不是“我每个月赚了多少钱”?因为利润,你所节省的才是重要的,而不是收入总额。这是最大的错误之一。因此,你的个人最佳记录应该围绕你的储蓄金额,而不是你的收入。
这是我制作的最好的播客之一。在多年投资之后,Layla和我听取了一位导师的建议,坐下来写下我们关于金钱的规则,就像我们的决策算法一样,如果这样,那么那样,如果这样,那么那样。
所以我们写下了大约42条关于如何管理金钱的规则。这个播客会对它们进行分解。我有一系列导师,他们都是百万富翁和亿万富翁,我不会透露他们的名字,因为你们会知道他们是谁,他们建议我花12到18个月的时间记录我对金钱的所有看法,以及在导致那笔交易的五年中创造的成果。所以我想分享我对金钱的42个信念,这些信念帮助我积累了物质上的成功。
并希望你们也能做到。第一,给钱的人掌握权力,而不是拿钱的人。所以很多穷人认为
他们总是试图得到钱,总是试图得到钱,试图得到钱。问题是,给钱的人才是掌握控制权的人。如果你想想世界上最大的机构,它们在哪里?银行。他们整天都在做什么?他们给钱。因为当你给别人钱时,你可以决定协议的条款。你实际上现在拥有他们了。当客户给你钱时,你才是现在必须交付的人。他们在关系中拥有控制权。所以,
我最大的转变之一是拥有金钱,这就是为什么我是一个买家,而不是acquisition.com的卖家,这就是我们在私募股权中所做的。就像我们拥有控制权,而不是接受钱的人。规则一,给钱的人掌握控制权,而不是拿钱的人。
第二,永远不要用名誉换取金钱,因为你可以拿回金钱,但你无法拿回名誉。所以,如果你把名誉看作是随着时间推移而积累的东西,你拥有它越久,你积累得越多,它自身就会积累得越多,这本身就成为了一种竞争优势。就像它是你的品牌,它让你可以做更多的交易,做更大的交易,更快地做交易,获得更多的交易机会。
交易对你来说意味着什么。所以它可能是指销售汽车方面的交易。你可能在卖房子。它可能是指出售公司,对吧?同样的概念仍然适用。但是,一旦你因为短期内用名誉换取金钱而失去名誉,你就会失去长期利益,这意味着你切断了复利。而这就是生活中所有收益的来源。第三,金钱喜欢速度。财富喜欢时间。贫穷喜欢优柔寡断。
所以重点是,宏观、微观、微观金钱都喜欢速度,对吧?你想快速行动。就像你想快速回应客户。你想跟进你的潜在客户,等等。对。但是当你考虑积累财富时,它不是关于交易。而是让复利发生。这需要时间,并且需要不中断它,而复利最大的也是最难的部分之一是你必须让它自身倍增。比如创造财富的企业规模需要几十年,而不是几天才能做到。
但问题是,大多数人从未实现过这些事情中的任何一件,因为他们犹豫不决,并且继续犹豫不决,直到他们采取行动,这就是为什么贫穷喜欢那些无法做出决定的人。第四,我们总能赚到比我们需要的更多的钱。
所以这个信念对我和我的妻子非常有用,因为我们回顾我们的生活,我们从未无法吃饭,从未没有住所,而且我们一直在提高我们的技能。所以很多时候,我们有这种渴望,或者,你知道,我们动物的大脑想要让我们出于匮乏,出于恐惧做出决定。对。如果我们屈服于此,那么我们就不会遵循这一点,这就像,我们不需要任何即将到来的钱,因为我们一直都有足够的钱。对。
所以,当你能够从这个角度出发时,你就没有那么需要做交易来做事情了。然后你可以坐下来,在谈话中拥有更多的杠杆,对吧?因为你不需要任何东西。这让你很难受到影响,并赋予你很大的权力。财富是通过用少量资金承担大量风险而获得的。财富是通过用大量资金承担少量风险而维持的。
所以,我看到人们做的一件有趣的事情,尤其是在他们开始赚钱或开始拥有金钱时,他们认为他们需要复制高风险的事情。因为如果你从根本上考虑一下每家公司在开始的时候,就像一个白手起家的人一无所有。所以他们冒着一切风险来获得成功。但问题是,当你一无所有时,你并没有冒很大的风险,对吧?你基本上没有下行风险。你没有什么可失去的,这让你变得危险,而这是没有东西的最大优势之一。但是
如果你继续这样做,当你确实有东西可失去时,你可能会失去你的财富。无论数字有多大,任何数字乘以零仍然是零。所以财富是在开始时承担大量风险而获得的,但它们是通过用大量资金承担少量风险而维持和缓慢增长的。所以一旦你拥有了城堡,一旦你拥有了帝国,你就必须改变行为。
第六,金钱流向注意力所在的地方。我会快速谈谈这个,那就是如果你整天都在想时尚,你的注意力就会转向购买衣服。如果你整天都在想汽车,它就会转向你的汽车。如果你整天都在想你的生意,它就应该转向你的生意。在业务的微观层面,如果你有多条产品线或多个业务或副业,这就是为什么我如此支持选择一件事情,全力以赴。就是这样。一件事情,全力以赴。
当你这样做的时候,因为你只有那么多的精力。所以把它想象成一个放大镜。所以如果你有太阳,而你就是太阳,在这个例子中,对吧?你需要烧出一个洞才能到达下一个级别,对吧?如果你分散在太薄的区域,你永远无法获得足够的集中热量。但问题是,当太阳足够集中时,它可以突破任何障碍。但是大多数人都有潜力,但他们缺乏专注力,这就是为什么他们永远无法突破。所以金钱流向注意力所在的地方。
第七,你的家庭生活和你的事业生活必须在金钱方面保持一致。所以你不能试图努力发展事业,对吧?就像在这里重新投资所有东西,而你却过着奢华的生活方式,试图炫耀,对吧?它必须保持一致。所以我们做的一件事是,我们所有关于金钱的商业规则
也是我们家庭关于金钱的规则。所以,如果我们个人生活中没有债务,你知道我的意思,对于我们的个人负债,我们在商业生活中也做同样的事情。所以我们在业务内外对待金钱的价值观是一样的。我看到很多人过着分裂的生活,比如他们有妻子或配偶想要疯狂地花钱,对吧?但他们却试图在事业中做这些事情,或者反过来,对吧?所以它们必须保持一致。
否则,从长远来看,你会制造冲突,而这就是导致事情破裂的原因。第八,忽略穷人的金钱建议。这听起来可能很荒谬,但让我换一种说法。忽略那些比你想要富裕的程度更穷的父母的理财建议。忽略那些比你想要富裕的程度更穷的好朋友的理财建议。忽略那些对你的生活抱有比你更小梦想的人的理财建议。
所以重点是,就像他们的意见并不重要,因为他们没有经历过,而最低级别的专业知识就是经历过。对。更高的专业知识不仅是你经历过,而且你是否带了许多和你一样的人去你想去的地方?
他们可能没有任何这些东西。所以他们真正做的只是重复他们可能从其他人那里听到的东西,因为他们没有背景。然后你不知何故把它当作真理。所以发生的事情是,你有一些人,这是盲人领着盲人走。你有一些人,他们一无所知,而且无知,也领导着无知的人。
所以,如果你想摆脱这种情况,你必须停止消费这些信息,因为它会成为你看待世界的视角。而且它也是错误的。富人之所以能够失去一切然后重建一切,是因为他们更准确地看到了现实。人们之所以不能赚钱,是因为他们没有像它实际存在的那样看待现实。因为为什么其他人能够很快赚到很多钱,而其他人却不能?他们对现实的看法不同。所以生活的大部分时间都在试图从我们的视野中移除这些障碍,以便我们能够看得更清楚。所以停止听穷人谈论金钱。
第九,买入总是比卖出容易,所以想想看。你想买入一只股票?你想买入某些东西,你可以立即买入,对吧?你想参与房地产交易?你想参与任何业务,它总是比卖出更容易,所以正因为如此,你必须格外小心,你想把所有的精力都放在买入上,你想把所有的润滑剂都放在卖出上,对吧,就你的思维过程而言,所以这就是我们使用纪律的地方,
第十,金钱是善变的。金钱是嫉妒的。它会粘在最关注它的人身上。所以,如果你考虑一下这个宏大的画面,
金钱进入系统,但有一些沟壑,就像地上的雨水沟一样,它最终都会流向少数最关注它的人。有人得到报酬,他们去购买他们的杂货,杂货店的人必须从供应商那里购买,供应商从其他地方购买,经济继续运转。但是,拥有这种机会的人才是最关注它的人,是最终会坚持下去的人,这就是为什么财富最终总是流向少数最关注它的人。
否则,其他人只是金钱的临时持有者。他们只是从一只手拿进,从另一只手拿出去,一只手拿进,另一只手拿出去。所以,如果你最关注金钱,你最终会坚持下去,因为它总是喜欢最关注它的人。第十一,在我们学会贫穷必须教给我们的所有教训之前,我们会保持贫穷。
所以其中一件事是,人们陷入贫困,但他们并没有试图关注,比如,我需要学习什么教训而我没有学习?现在有一个老板,那就是贫困。你必须打败老板。你必须学习打败关卡的教训。对。所以它可能是采取行动。这可能是你需要学习的教训的一部分。它可能是学习如何在基本层面上储蓄金钱,个人理财。对。学习如何赚取比你花费更多的钱。对。
学习如何提高你的技能,以便你能够真正为其他人提供价值。解决其他人的问题。这些是我们必须在贫困中学习才能摆脱贫困的教训。在你这样做之前,你不会打败关卡。
第十二,节俭推动创新。限制,限制,限制。所以即使你有钱,在我看来,最好的事情之一就是限制你的资源,限制时间,因为它会迫使你创造性地思考如何解决问题,而不用金钱作为解决方案。
如果你现在在时间或金钱方面受到限制,不要把它看作是一个劣势,因为拥有金钱的人试图进入这个领域来解决问题。所以它实际上是一个优势。唯一的不利之处就是这样想。
第十三,投资前三思,消费前再三思。所以投资是你把钱投入到将给你带来某种回报的东西中。它要么会给你带来一种技能,提高你的赚钱能力,要么它将是某种东西,它将字面意义上给你带来回报,它将在未来更有价值,对吧?消费是将来永远不会更有价值的东西,它会被消耗掉。
所以在你消费你正在花费的钱之前,三思而后行。投资前三思。所以这里的想法是,我们希望在消费方面比在投资方面投入更多的纪律。因为通常情况下,尤其是在你刚开始的时候,你投资得越多,这就像你总是在投资。有些事情的回报会比其他事情多。但总的来说,你会看到复利回报。
第十四,金钱流向最不需要它的人。这是关于世界的一个不幸的事情之一,对吧?富者愈富。富人之所以变得更富有,是因为他们不需要它。因为他们不需要它,所以他们拥有杠杆。所以我们的想法是你必须不是从你自己的钱包里销售,而是从你面前的人那里销售,对吧?你必须带着其他选择来到谈判桌。所以最不需要任何东西的人才是最有权力的人。这就是金钱流向的地方。
第十五,我们赚钱。我们的钱并没有让我们富有。这是Layla和我必须写下的一个信念,因为很多时候......
你开始将你的自我价值与你的净资产联系起来,对吧?所以发生的事情是,如果你这样做,那么你的净资产本身就会成为你自尊的负担。所以我开始在我自己身上注意到这一点,那就是我开始将我的自我价值与我的净资产联系起来。所以我必须创造一个不同的信念陈述,我必须选择相信,那就是我赚钱的能力,这才是创造我的价值的东西,而不是金钱本身。因为金钱本身是可以被夺走的。比如,你们不知道,但我的家人在伊朗......
革命中,他们拥有的一切都被夺走了。所以这就是为什么我认为遗产的概念如此愚蠢,因为只需要一个政府说,哦,所有这些土地和所有这些汽车,所有这些房屋,现在都是我们的了。就是这样。所以很多人都有这种遗产和永久性的想法。这只是一个幻想。所以出于这个原因,价值在于你,而不是在于你创造的东西,这就是为什么我们赚钱。我们的钱并没有让我们富有。
第十六,它可能是一个绝佳的机会,但不是我们绝佳的机会。所以我认为我早期需要的一件事是允许不做事情。因为一旦你开始学习采取行动,因为一开始你不知道如何做任何事情。你患有分析瘫痪,你只是害怕,而且你无知。你不知道你在做什么。
但是一旦你克服了这一点,这是贫困的第一课,你必须开始采取行动,对吧?一旦你克服了这一点,那么问题是你的“是”肌肉变得过于发达,对吧?你开始对所有事情都说“是”。所以我们的想法是能够说,这并不是说这是一件坏事。我认识到这是一个绝佳的机会。它只是不是我的绝佳机会。它也给了你一种语言来告诉那些试图向你展示事物的人,说,嘿,我们应该做这件事,我们应该一起做这件事。你说,伙计,我认为这是一个绝佳的机会。我只是认为它不是我的绝佳机会。它让我摆脱了很多我知道从长远来看对我不利的境地。
第十七,我们尽可能地控制资金流。如果你考虑一下资金流,无论你是否像那些拥有很多控制权的人,支付处理器,对吧?就像每个人都认为他们很棒,直到有一天你无法处理资金,对吧?所以我们的想法是,你越往上游走,你就越能控制资金,拥有更多的杠杆。
所以特许经营通常会收取一定比例的收入总额是有原因的,保险公司在支付资金之前获得报酬是有原因的,银行获得资金然后稍后再返还是有原因的,对吧,所以我们的想法是谁是资金最上游的人,那些人,教堂,上帝收取10%的收入总额,对吧,我们的想法是那些人,他们得到它,这是旧钱,对吧?
这就是我们做这些事情的原因。这就是我们将其具体化的原因,那就是这个人是资金下游的人,对资金拥有最大的权力。所以,只要有可能,就控制资金流。第十八,始终拥有一个应急基金。让我有信心走出去冒险的一件事是,我一直都有这个以防万一的基金,而且我不会投资任何有风险的东西,所以这就像债券一样,我知道
这里很疯狂。我知道由于这笔钱正在贬值,我正在随着时间的推移而损失金钱。
但问题是,我知道我可以承担任何我想要的风险,而且我仍然受到保护,我余生拥有的一切都得到了照顾,这给了我很多安心,这让我能够更加积极主动。所以一旦你能够做到,就拥有你的应急基金,无论是三个月,六个月,无论是什么,开始存起来,这样你就可以更加积极主动,因为你不必担心如何吃饭。第十九,最大的财富侵蚀者
是无知,第二大是税收,所以这里的想法是,
不知道如何赚到一百万美元,每年都会让你损失你赚到的钱减去一百万美元。所以,如果你每年赚5万美元,那么不知道如何赚到一百万美元的代价是每年95万美元。所以问题是,我愿意支付多少钱来偿还这笔债务,这笔无知债务,这是每个人现在每个月都在支付的最昂贵的东西,无论你在哪里,无论你的目标是什么,你都在为你的无知而偿还债务,因为你没有那样的收入。
就像如果你知道怎么做,你就会去做。所以对我来说,这始终是最让我害怕的事情,那就是我如何尽快偿还这笔债务?这就是为什么我投入了这么多钱来偿还这只看不见的手,这只看不见的手一直在压制我的一生以及你的收入。
而这只看不见的手就是无知。这是每个月都会累积的债务,你没有赚到的钱,对吧?所以你假设现在,你每月可以赚一百万美元,但这只看不见的手每月都在拿走95万美元,或者如果你每月赚5万美元,无论是什么。它正在把所有额外的钱都放进它的口袋里,这就是无知的代价。所以问题是,我们如何让这只手消失?我们通过知识来做到这一点,对吧?我们通过经验来做到这一点。我们通过技能来做到这一点。这就是我们必须用时间或金钱来支付的代价。
第二十,你获得的报酬是你创造的价值乘以你的谈判能力除以你被取代的难度。所以我们的想法是,如果你提供的东西非常有价值,而且你非常擅长谈判,但其他人可以以十分之一的价格提供与你完全相同的东西,你仍然没有那么好的谈判地位,对吧?所以我们的想法是如何提供巨大的价值,学习尽可能多地进行谈判,并以没有人能够与你竞争的方式进行谈判?
如果你能做到这三点,那就是你创造价值的方式。这就是你赚钱的方式。赚钱实际上是在获取你为他人创造的价值的一部分。这就是赚钱的含义。你正在解决其他人的问题。这个问题的价值是可以量化的。你获取的这部分价值就是你交换获得报酬的方式。所以,如果你不知道如何提供价值,而且你不知道如何谈判,每个人都可以做到这一点,而且你可以做与其他人相同的事情,没有任何独特之处,那么你就很难赚钱。所以反过来,这就是你赚钱的方式。
嘿,Mosley Nation,快速休息一下,只是想让你们知道,我们已经开始在LinkedIn上发帖,并希望与你们联系。好的,所以向我发送一个连接请求,并附上说明,让我知道你收听了节目,我会接受的。如果你认为我们应该与任何人联系,请在我和Layla的帖子中标记他们,我会给予你们所有人无限的爱。好的,让我们回到节目中。
第二十一,错误喜欢仓促的决定。所以每当我们感到害怕错过机会时,对吧?每当你像,我已经训练自己足够多了,就像当我感到害怕错过机会时,我会停顿一下。害怕错过机会意味着慢慢来。这意味着暂停一下,对吧?这样做的原因是,大多数非理性的决定,错误喜欢仓促的决定,是我总是反复思考这一点。就像,嘿,这可能是一个错误,因为错误喜欢仓促的决定。
所以它就像,好吧,那么让我们给它一个冷静期。所以它只是一个简单的信念,它让我慢了下来,并且为我节省了数百万美元的错误。甚至很难量化数百万美元的资金和失败的品牌交易以及我没有做的声誉交易,因为我想,我不知道。我要给这个一个冷静期,看看30天后我如何看待它。
30天后,我很高兴我没有这样做。第二十二,杠杆来自不需要对方。更具体地说,杠杆来自不需要任何东西。所以我们的想法是你既可以满足你所有的需求,也可以消除你所有的需求。无论哪种方式,这都是你创造杠杆的方式。想想看。你无法控制一个不需要任何东西的人,对吧?如果有人不需要任何东西,你就无法影响他们。所以目标是我如何成为那样的人?我可以通过物质上满足我的每一个需求来成为那样的人,或者通过减少我的需求。
到零。无论哪种方式,你都可以做到。僧侣通过放弃一切和不需要任何东西来做到这一点。而富人则是通过满足他们的所有需求,而不需要谈判桌另一边的交易来做到这一点。所以通过在这两种情况下这样做,你创造了杠杆,因为你可以得到更多,因为你不需要它。
第二十三,市场调整的时间比你预期的要长,然后它们移动的速度比你能想象的要快。所以这是那些事情之一,就像《大空头》一样,如果你看过那部电影,这个人做空了四年,他说,数学说不通,但泡沫还在继续,泡沫还在继续,泡沫还在继续。然后......
它发生的速度比人们想象的要快。所以当有修正,并且某些事情感觉根本上不对劲时,市场需要更长的时间来调整。然后当它进行调整时,它发生得非常快。所以我们的想法是,我们必须能够接受这样一个事实,即在我们相信的现实得到反映之前,我们可能必须在不适中待很长一段时间。第二十四,金钱是一场游戏。把它当作游戏来对待。如果你不知道你在玩游戏,你就无法赢得游戏。
其中一点是,世界上最富有的人把钱看作一场游戏,对吧?此时他们只是在交易筹码,因为他们甚至不用钱来满足物质需求,因为他们已经拥有了。所以问题是,我如何在职业生涯早期就尽快采用这种视角?这就是从个人最佳成绩的角度思考问题的地方,对吧?从银行账户的个人最佳成绩(PR)的角度思考,你的个人最佳成绩是你每个月节省多少钱,而不是你每个月赚多少钱,
对吧,每天早上检查你的数据,就像你玩电子游戏一样,检查你与自己的排名,这些都是那些有钱人做的事情,当我穷的时候,我每天都查看我的银行账户,并且一直查看,直到我们的资产超过2000万美元,我才开始每周查看一次,因为
说实话,每天查看变化是没有意义的。但这里的想法是,凡是衡量的都会得到改进。你只需要让某人每天称重,就可以让他们减肥,根本不需要给他们任何建议,只要称重,引起注意。记住,钱流向哪里,注意力就流向哪里。如果你关注它,它就会开始粘着你。25,不要为了金矿而赌上整个帝国。
所以这里的想法是,无论数字有多大,这是一个沃伦·巴菲特的引言,无论数字有多大,任何数乘以零仍然是零。因此,即使你可能在这里有这个机会,也不值得为了得到金矿而冒着失去整个馅饼的风险。这可能是一个微小的机会,但它不值得冒险。我无法告诉你,有多少次我都在想,如果我把所有的钱都押在这个上面。所以问题是,你可以全力以赴地投入你的注意力,对吧?但我不会把所有的钱都押上,对吧?这只是一个不同的视角,除非你完全知道自己在做什么。
26. 与新人总是先做小型交易。这是一个难题,因为你的一个朋友来找你,说:“老兄,我想做这个Airbnb项目,”或者,“嘿,我这里有一些投资组合,你应该投资,对吧?”
如果你从未与某人做过交易,那么接受这样一个事实:你将错过第一笔交易,你首先要做一笔小型交易。这是辅助轮。你必须看看这些人是什么样的。现在,所有的一切在纸面上都应该看起来很棒。所有的一切都应该有意义。他们仍然应该是很棒的角色。一旦他们符合所有条件,你仍然可以通过说,我与你做的第一笔交易是一笔小型交易来降低你的风险。所以,请注意,人们来找我们是为了获得非常大的支票。所以我这么说,嘿,在完成一笔交易之前,我不会给你超过X%的支票。
如果你在考虑这个问题,你可能会想,好吧,可能需要五年时间才能达成交易。是的,这就是为什么投资是一场长期游戏,这就是为什么信任是随着时间推移而建立起来的,对吧?所以,这意味着你可能需要完成几笔首次交易,这也是一件好事,因为它们会在开始时分散你的风险,我向你保证,当你找到一个你真正兴奋的合作伙伴,然后你给他们支票,一年后你会想,谢天谢地,我没有把整个农场都给他,对吧?
对。所以这是其中之一。这是一个风险降低器,因为大多数富人考虑的是如何避免风险,而不是冒着全部风险。记住,财富是通过承担很大的风险和少量资金来积累的。财富的维持和增长,是通过承担少量风险和大量资金来实现的。你只能与你已经认识的人承担少量风险。对。这就是为什么与新人要先做小型交易。
27. 信任比更高的回报更有价值。信任润滑交易速度。信任会累积。这是你能拥有的最有价值的东西之一,尤其是在投资自己等等方面,值得信赖的合作伙伴。对。所以这是那些你不想把骨头上的所有肉都拿走的事情,因为你想保持长期的关系。
对。如果你有机会在一两年内超过某人,并且你与某人进行了多次成功的交易,那么你就会失去信任的复合收益。通过维持这种关系和双方的信任,并使其始终有效,你将在关系中获得更多收益。我可以告诉你,当我与合作伙伴交谈时,当我与企业主交谈时,他们谈论与他们做生意的人的方式。
告诉你很多关于他们以及他们如何做生意的事情。所以当我与某人交谈时,我说:“嘿,你为什么不做这个?”他们说:“嘿,这些人对我们很好,很长时间了。我不想打破这种平衡。我们已经有10年的良好关系了。”
这是我非常尊重的事情,这也是有钱人表现出来的样子。穷人总是试图一次又一次地超过每个人,他们永远不会得到任何人的信任,这意味着他们没有复合关系。所以他们总是必须寻找。他们总是必须找到下一个目标,而不是拥有一个总是为他们提供交易、总是给他们提供其他馅饼的人际网络,因为他们早期不贪婪。
28. 钱不是零和游戏。所以,再一次,当你穷的时候,你会认为,如果我得到这笔钱,或者我必须拿走这笔钱,就像有一笔固定的钱一样,但是货币供应本身是流动的。它在增长,对吧?而且钱是创造出来的,字面意义上是印出来的,但你也可以创造一个多赢的交易。这是我早期不理解的事情。我一直认为,如果我有,这是一个零和游戏,他们有钱,我必须设法得到它,对吧?我必须用某种东西来交换它,无论是什么,对吧?我必须设法让他们与我交换。
但随着年龄的增长,我越来越觉得,我如何才能走到他们的桌子那一侧,并且我们都能一起赚钱?所以我通过坐在与对方相同的桌子那一侧赚到了更多的钱,说,我们为什么不都分取这笔巨额收益呢?而不是试图分割我们面前的馅饼,对吧?所以是关注未来的馅饼,而不是你面前的馅饼,对吧?是创造价值,而不是分割和分配价值。
29. 永远不要接受标准交易。总有更好的交易。所以这里的一点是,总有更好的交易。很多时候你必须要求它,就像,嘿,这个条款和那个条款以及这个条款让我很担心。我们能做些什么吗?因为它可能会影响。这里最重要的事情,记住前面说的,杠杆来自不需要这笔交易。你必须愿意放弃。就像我现在说的这样,我不能再说得更多了。
如果你需要一笔交易,你就没有杠杆,你基本上是在伪装。获得更好交易的唯一方法是不需要交易。当你不需要交易时获得更好交易的唯一方法是要求更好的交易,并在他们说不时愿意放弃。我无法告诉你,我放弃了多少次交易,对方在说,好吧,我无法达成交易后又回来了。我说,好吧,不用担心。三到四天后他们又回来了,说,好吧,老兄,我愿意做这笔交易。对。然后我可能会说,嘿,好吧,条款变了。是的,我在开玩笑。是的。
但你明白我的意思,对吧?那就是,一,不要接受标准交易。二,你无法拒绝标准交易的唯一方法是拥有其他交易并拥有杠杆。第三步,你必须要求它,并在他们说不时愿意放弃。
30. 预期低风险高回报,所以关于我认识的最富有的朋友,他们都是亿万富翁以上,我发现的一点是,他们根本对10%、20%的回报不感兴趣,他们寻求的是50%以上的年化回报,因为他们想,好吧,如果我错了,我就不会得到它,如果我对了,我就大获全胜,他们说,如果我争取10%,如果我错了,我就远低于10%,而
这对我来说很有意义。这就像,这是对世界的期望。这就像,好吧,当我投资时,我只是期望这将成为新的平均水平。大多数人期望10%,因为这就是标准普尔指数的表现。但这并不意味着这必须是你的个人标准,对吧?所以,以这种方式思考改变了我对投资的整体看法。31. 不要考虑IRR,即内部收益率。相反,考虑一下这需要多长时间才能翻倍?这需要多长时间才能翻三倍?例如,如果你说,嘿,我想要25%的IRR。
很难说这每年会增长25%。更容易说的是,这将在三年内翻倍。所以问题是,我今天能得到什么东西,是三年后价格的一半,这是一个比我认为什么东西会增长25%三次更容易解决的问题。明白了吗?所以改变你提问的方式会改变你找到答案的方式。
32. 这是巴菲特主义,但多元化是弥补无知的对冲,对吧?只有当你不知道自己在做什么时,它才具有风险。反过来,赚最多钱的人知道自己在做什么。所以有两种方法可以知道你在做什么。你要么什么都知道,要么只知道几件事,然后只做那些事,对吧?这就是我所看到和亲身经历过的最富有的人,
他们玩的游戏,你知道,我有一些朋友只做硬货币贷款,对吧?他们只做这个。他们做了很多,对吧?我认识一些人,他们只做做市商,这基本上是为买卖双方提供流动性,以使市场运转,对吧?他们只做这个。
我有一些朋友只翻新房子。我有一些朋友只购买商业地产。有无数种游戏,所有这些游戏都能赚很多钱。所以,真正重要的是选择一种游戏,并将其进行到底,也就是学习这种游戏的每一个方面。而不是说,我想投资股票。我想投资房地产。我想投资加密货币。我还想做我的副业。你无法在任何一个方面做得很好,因为你是在与全力以赴的人竞争。
这就是问题所在。如果你投资股票,你是在与对冲基金经理竞争。他们只做这个。对。所以玩一个游戏,并且玩好它。
34. 我跳过了33,因为我在上一条中已经讲过了。回报在于条款,对吧?所以你可能听说过这样一句话,要么是你的价格和我的条款,要么是我的条款和你的价格,对吧?所以,或者如果我说错了,你知道我的意思。这里的想法是,在我看来,条款要强大得多。我可以说,嘿,老兄,我将支付你10亿美元购买你的公司,对吧?无论如何,所有观看这段视频的人,如果你通过做任何副业赚钱,我将支付你10亿美元购买你的业务,但这是按照我的条款,对吧?
我每次都可以达成这笔交易,而且不会亏钱。所以问题是,回报在于条款。它在细则中。所以要理解协议的条款以及你可以用多少种不同的方式来制定条款。你做到这一点的唯一方法是进行对话并尝试通过向他人学习来构建它。所以,你,A,必须小心条款。但是,B,要了解如何利用这些条款来为自己谋利。
我举个例子。所以如果我以10亿美元的价格收购你的公司,我会说,当然,我会给你10亿美元。我会给你10亿美元现金,但我将在五年内给你。我给出的唯一条件是,它每年已经赚取5亿美元的收入。它现在还没有做到这一点。但我非常乐意在五年内给你10亿美元,如果它明年能赚取5亿美元的利润。它现在还没有做到这一点。所以在纸面上,我已经以10亿美元的价格收购了你的公司。现实情况或你获得它的可能性有多大?非常低。对。而
在你获得它的条件下,它每次对我来说都是值得的。所以,这里的想法是,说明在什么条件下这笔交易是有意义的,然后将其纳入交易,纳入协议。这就是为什么回报在于条款。它在细则中,这就是钱所在的地方,对吧?财富在细则中。
35. 尽可能使用“额外钱”。所以这意味着,如果有些事情不是你的主要游戏,对吧?如果你有机会收回你的本金并且仍然有资金在游戏中,那就去做。因为那时,你就可以对你正在进行的投资等变得非常积极,但你是在用“额外钱”做。你这样做没有失去本金的风险,对吧?
所以每当你遇到这些机会时,如果它不是你的主要游戏,我建议你抓住它们。我做了很多次,对此我非常感激。我没有做的时候,我为没有这样做而感到沮丧。所以这是我们添加的货币规则之一。36. 始终知道如何收回你的钱。所以每当你做一笔交易,每当你进行任何类型的交易时,都要知道如何收回你的钱。好吧,因为如果你考虑一下,这很像风险保护或保全本金,对吧?这只是投资101。
如果你知道如何收回你的钱,你必须知道这样做的确切方法。不仅仅是,哦,是的,我可以收回我的钱。这就像,不,但是我该怎么做呢?像我一样一步一步地走,这样我就能完全理解这是如何运作的。当你这样做时,你就能减少,因为有时候如果他们实际上并不打算这样做,那么他们将没有办法做到这一点,你将能够立即嗅出一些东西。37. 现金流为王。
这在个人层面和商业层面都是如此。对你来说,你的现金流将由你的收入减去你的支出决定。当我想到现金流时,我认为这实际上是你的储蓄流。因为企业的现金流是收入减去支出。所以你作为个人的现金流将是你的收入减去你的个人支出。
所以很多人收入很高,但现金流却很低,因为他们的支出是一样的。所以这里的想法是,我们作为个人的利润就是我们的现金流,对吧?这就是我们每个月节省的钱。这应该是。如果你从货币规则中学到一件事,那就是你应该改变你的指标
转向我每个月节省多少钱,而不是我每个月赚多少钱?因为利润,你节省的东西才是重要的,而不是顶线。这是最大的错误之一。所以你的个人最佳成绩(PR)应该围绕你的储蓄金额,而不是你的收入。
38. 永久持有。这是沃伦·巴菲特和查理·芒格的观点,但查理说,“钱不是在买入或卖出时赚到的,而是在等待时赚到的。”所以很多时候,这里的想法是,他们给出了一个打孔卡的想法,对吧?如果你有20个打孔,而这些是你唯一可以进行的投资,那么你将拥有一个更好的投资流程。令人难以置信的是,世界上一些最成功的私募股权基金实际上就是以这种方式运作的,对吧?
世界上一些最成功的基金实际上对他们的交易员也是这样做的。每个交易员只有10个。就是这样。所以如果他们想购买其他东西,他们必须出售他们目前拥有的东西。所以这个过程限制了决策过程,迫使你做出更好的决策。所以如果你永远不能出售你购买的任何东西,并且你把这个想法作为思考过程,当你购买时,你永远无法摆脱它。
那么你的购买方式就会不同,你会长期持有。最终,这就是不会中断复合过程的东西。这就是后来解锁巨额财富的东西。39. 你之前听我说过,但是害怕错过(FOMO)意味着放慢速度,对吧?你感到害怕错过(FOMO)。这意味着放慢速度。这意味着停下来休息一下,在你和决策之间留出一些空间,因为大多数时候害怕错过(FOMO),
99% 的时候。现在很多人都在感受它。问题是,如果你在上次崩盘中被烧伤了,请记住教训。如果你不记住教训,那么它会再次发生在你身上。所以每当,比如下次你感到害怕错过(FOMO)时,天哪,我必须把,我必须把钱投入到这件事中。
放慢速度。因为你知道谁是投资加密货币的最佳人选吗?那些在泡沫期间没有这样做的人。现在这些人拥有最好的回报。所以不要试图去预测时机。世界上最好的人仍然无法弄清楚。所以,再次,如果你永久持有,如果你感到害怕错过(FOMO),如果你永久持有,你就不会感到害怕错过(FOMO),因为你的时间范围是无限的。你感到害怕错过的唯一原因是你的时间范围太短了。40. 如果你输不起这笔钱,那就不要用这笔钱。
好吧。所以如果你说,这是我的最后一笔钱,那么冒险可能不是一个好主意。这就是为什么我们总是有“哦,糟糕”基金的原因。所以如果你输不起,那就不要用它。
41. 内心的平静是可以买到的,也可以卖掉的。所以如果有些情况让你觉得,天哪,这会让我整夜睡不着觉,那就不要做,因为你可以卖掉它。你可以卖掉你的内心平静。内心平静有一个价格。你也可以买到它。就像如果你担心的事情,你可以直接购买你担心的东西的保险。内心平静是可以买卖的。我可以告诉你,当你拥有它时,你会做出更好的决定。所以从长远来看,为了获得长期利益而牺牲短期的内心平静是不值得的。
42. 最后一个。很多人从行业的角度考虑多元化,但他们没有从资本结构的角度考虑。所以这意味着你在
一家企业的资本结构中的位置。所以如果你向一家企业贷款,而你是第一个,例如,银行,例如,处于顶端,它是一个优先债权人,对吧?如果这个人破产了,他们会得到房子,对吧?很多银行不会亏钱是有原因的,除非他们变得贪婪。我们不要讨论这个,对吧?但是大多数银行已经存在了很长时间。这是因为商业模式允许他们不亏钱。这是因为他们是第一批债权人。所以你可以投资房地产,但是如果你有银行,银行是第一批债权人。所以你可以考虑股票、加密货币、
企业等等之间的多元化,但你也可以从垂直角度考虑,我处于资本结构中的哪个位置?所以如果你从这两种多元化类型来考虑,当潮水退去时,你是第一个收回资金的人。