FP&A from Fortune 100 to Scrappy Startups – Mike Dion
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Mike Dion在一家财富100强公司工作。他之前曾在Verizon担任财务主管，还在初创公司工作过，并担任过从大型企业到小型初创公司的导师——在娱乐和电信等行业创造了数千万美元的价值。他通过Mike的F9 Finance实现这一目标：一个务实的网站和通讯（拥有2万名订阅者），分享加速他职业发展的技能，提供新工具指南（基于他自动化10万小时劳动的经验）和晋升秘诀。他告诉Glenn Hopper：“三件事，增加收入，减少支出，让你的领导看起来很棒。这三件事才能推动你的职业发展，而不是报告，也不是实现目标的预测工具。” 在本集中

实施我们的第一个整合规划系统 在Verizon建立卓越中心（在面对40位副总裁需要30份基于Excel文件的演示文稿的情况后） 缺乏易于理解的财务内容：介绍Mike的F9 Finance 动态建模和情景规划的秘诀 团队在预测方面感到不知所措的3种方式 更好的提示和我和AI的关系 一个全新的最喜欢的Excel函数答案

F9 Finance YouTube：https://www.youtube.com/@f9finance </context> <raw_text>0 如果您想获得收听节目的CPE学分，请访问earmarkcpe.com/FPA。下载应用程序，参加简短的测验，并获得您的CPE证书。最后，如果您喜欢收听FP&A Today，请访问您选择的播客平台，点击订阅按钮，并留下对节目的评价和评论。现在，节目开始了。来自Data Rails，这是FP&A Today。♪

欢迎收听FP&A Today。我是您的主持人Glenn Hopper。今天我们邀请到Mike Dion。Mike是一位资深的财务主管，拥有超过十年的经验，帮助从财富100强公司到初创公司释放价值并简化运营。

作为F9finance.com的创始人，他通过自动化帮助财务专业人士节省时间并在职业生涯中取得优异成绩。作为《财务故事讲述者手册》和《财务AI提示终极指南》的作者，Mike将幽默、专业知识和实用建议融为一体，以简化复杂的概念，并拥有

超过100个自动化项目和超过100,000小时的劳动节省，他的工作已成为财务创新的重要资源。在不进行咨询或顾问工作时，Mike喜欢与家人共度时光、巡航和关注市场趋势。Mike，欢迎来到节目。嘿，谢谢，Glenn。我很高兴今天能来这里。是的，所以我要改变一切，我们只需要谈谈整个节目的巡航。可以吗？我可以谈论这个几个小时。好的。

太棒了。我明白了，我们会，我们会最后谈到这个。我认为我们的听众可能更愿意听到关于FP&A的内容，因为我们确实有一些铁杆的FP&A极客，我认为他们有时可能更愿意做FP&A而不是巡航。我可以一直同时做这两件事。那就是生活。是的，就是这样。

那么让我们直接进入正题吧。我想听听您在FP&A领域的职业生涯，从与财富100强公司合作到初创公司。非常非常不同的FP&A，相同的概念，许多不同的信息，不同的方法。所以我们会谈到这个，但我猜也许先带我了解一下最初是什么吸引您进入财务领域。您和我在这方面有共同点。从我们职业生涯的早期开始，自动化和技术似乎就与财务紧密相连，而您在整个职业生涯中都使用了它。所以带我了解一下这些方面。

当然。当我第一次上大学时，我是一个普通商科专业的学生，根本不知道自己想做什么。直到我上了财务入门课。我还记得第一次考试时，我环顾四周，实际上有人哭着参加考试。我想，这太容易了。太棒了。我喜欢这个。大家为什么这么沮丧？之后，教授走过来对我说：“嘿，根据你的分数，我希望你加入我的金融项目。”

从那时起，其余的就都是历史了。我开始在一家媒体和娱乐公司担任FP&A实习生。从始至终，我一直对技术及其所能做的事情着迷，充分利用Excel。最重要的是，我对流程永远不满意。流程永远不够好。我可能会停止改进它，因为我已经……

获得了足够的价值，但我对流程永远不满意。我在那家公司开始了我的职业生涯，从那时起，我想抓住机会改变我的职业方向，转向初创企业领域，在那里我们没有系统，它实际上是一家全新的公司，白手起家，他们花了一点钱，但甚至没有设置QuickBooks，所有我们的系统都与人力资源部门集成，所有流程都到位，你知道，

成为所有事情的负责人，老实说，这让我真正欣赏大型公司拥有税务部门、薪资部门等等，因为

如果薪资没有发放，我就会去解决。从那里，我跳回了媒体和娱乐行业，想要有机会与CFO更紧密地合作。因此，我抓住了一个在工作室与CFO并肩工作的机会，负责所有董事会报告和所有演示文稿。他们刚刚实施了他们的第一个整合规划系统，并且没有任何相关的流程。我有机会真正地建立它，自动化预测，自动化整合过程，

他们过去实际上是手动将文件加在一起，甚至没有将它们链接起来。从那里，我转到电信行业Verizon尝试一些新事物，帮助建立了一个卓越中心。最棒的是，他们希望我们尝试尽可能多的技术。我接触了几乎所有现有的仪表板程序。我接触了许多新的无代码或低代码编码工具，并得到了领导的大力支持，可以将所有东西都拆除并重建。

然后从那里，我决定回到我最初的热情，媒体和娱乐，在那里，我又处于全新系统、全新分类账系统、全新仪表板系统以及许多准备就绪并有待创新的流程的边缘，这些流程长期以来一直以相同的方式进行。这就是我今天所在的地方，并且非常热爱每一分钟。

明白了。所以除了您的专业工作外，您的副业是这个F9finance.com网站。该网站的重点是帮助财务专业人士学习如何自动化和优化他们的工作流程。请告诉我们一些关于F9 Finance的信息，以及是什么启发您创建它以及您在那里关注哪些方面。也许根据反馈，您目前看到FP&A团队面临的一些最大挑战是什么？

是的，我认为有两件事真正让我开始行动。首先，缺乏易于理解的财务内容，尤其是在自动化工具方面。这几乎就像存在某种门槛，要么是因为人们想要工作保障，要么是因为人们有东西要卖给你，对吧？他们把它说得比实际情况复杂得多。即使坐在大型公司拥有大量资源的FP&A团队中，人们也不知道这些基本工具。

如果我今天甚至问10个人是否知道如何使用Power Query，

这是一个内置于Excel中的免费工具。也许只有10个人中的1到2个人知道如何使用Power Query。这是一个每个FP&A专业人士都能从中受益的免费工具。因此，这条信息根本没有传达出去，无论是由于我们所有团队的繁忙程度，还是人们获得资源，或者感觉知道去哪里寻找这些东西，或者认为他们需要申请预算，而他们可以免费开始使用。对于FP&A来说，尤其是在COVID之后，我们的团队越来越小。

但业务也变得更加不稳定。我比以往任何时候都更需要动态建模和情景规划。我们的情景越来越广泛。FP&A对业务的洞察力现在正在要求这些。而当我开始我的职业生涯时，有些人甚至不喜欢我们出现。我们会向他们发送一份报告，这就是我们与他们的互动。而现在……

我们的运营团队要求我们在会议上占有一席之地，并告诉他们可能性范围以及如何将其转移到最佳情景并远离最坏情景。

这是一种仅靠较小的团队才能完成的补偿。如果您进行自动化，我们没有时间再将20张幻灯片复制粘贴到PowerPoints中了。实际上，您是在对牛弹琴，因为我认为在初创企业领域，我确信在大公司也是如此。您永远不会拥有所有想要的资源，但在资源非常匮乏的环境中，在我的职业生涯中，是在私募股权支持的公司，

他们想要的需求和报告数量以及他们想要的速度，如果您不依赖自动化，我的意思是，我根本睡不着觉。我的方法一直是，如果它能永久地每周为我节省两个小时，我会花50个小时来构建一些东西。我的意思是，

直接计算该投资回报率的数学方法。您谈到过通过自动化为组织节省超过100,000小时的时间。我很想知道您对自动化的看法，我会告诉您我的看法，看看这是否与您的做法一致。对我来说，每当我作为新的CFO或甚至作为顾问进入一家公司时，

我想关注两件事，即人工流程，人们现在正在做什么。我的意思不仅仅是在财务方面。我的意思是，如果我们正在跟踪数据，我想一直走到最前面。如果我们正在查看CRM，如果我们在销售渠道中拥有潜在客户或潜在客户或其他任何东西，让我在那里收集这些信息。让我们传递这些信息并将其贯穿整个系统，然后

查看信息在到达计费系统和项目管理系统等各个步骤中的处理方式。但是您从流程开始，然后查看瓶颈和障碍在哪里。然后，您知道，我们如何在这里自动化这个痛点？当您这样做时，对我来说令人惊奇的是，

自动化和数据是相辅相成的。如果您想获得数据，获得数据的方法是获得流程的自动化。但这与系统无关，这就是您的需求来源。我想知道当您进入一家新公司时，也许有两种方法可以看待它。一种是以前不存在系统的初创公司。另一种是在人们可能习惯于以某种方式做事、非常手动的方式的公司，就像您所说的那样，并试图将其更改为自动化。您如何处理所有这些？

我的第一件最重要的事情是获得快速成功，因为特别是如果您进入已建立的流程并且人们不想改变事物，您必须让他们相信这对他们有好处，这将改善他们的生活，并且会让他们的日子更好，同时也在解决人们心中后顾之忧。总会有这样的担忧，你知道，我的工作会发生什么，这就是

这就是为什么我非常强调这不仅仅是让您的一天更好。您将学习可转移的技能。如果您是能够自动化事物的人，如果您是能够为您的领导节省资金的人，那么您更有可能被留下，因为您不仅在您的工作中增加了价值，还在整个财务组织中增加了价值。这种方法确实打破了许多障碍。

我有一个来自Verizon的很好的例子，在那里我进入了一个团队，实际上是作为他们的业务合作伙伴支持CFO的组织。那就是很多高管。我认为有30或40位副总裁及以上。每个人都想要他们自己的特殊报告。因此，当我加入时，我的团队正在从30个单独的Excel文件中制作30个单独的演示文稿，并且每个月都是最后一个离开办公室的人。太疯狂了。

这必须停止。那么我们该如何做到这一点呢？因为首先，我将有一群在这里工作了20年或30年的高级主管，他们会想要他们的报告。将会出现变革阻力。然后我将拥有必须在自动化过程中继续制作这些报告的团队。那么我们如何让每个人都满意呢？因此，对于团队来说，我们坐下来，逐字逐句地进行，并说，这就是您一周的工作情况。我向您保证，如果我们这样做，我会让您成为第一个离开办公室的团队。这将需要两个月。

这将很糟糕。我不会对你说谎，两个月内会很痛苦。然后它会变得很棒。让他们加入。然后我去，从CFO的顶部开始，说，我想去你的团队。我想将我们转移到自动化解决方案。这将是一个很棒的产品，您可以将其交给CEO，并说，看看我的团队正在使用的这种自动化，我的团队是这方面的领导者。其次，我将赋予您的团队更多能力。

因为虽然今天他们可能会得到三到四页的演示文稿，但他们将能够深入到如果我点击差异，我甚至可以看到分类账详细信息以及驱动它的因素，对吧？我将能够比今天回答更多的问题，并且每个人都将在这个过程中花费更少的时间。他说，是的，我报名参加。

因此，我们使用Qlik Sense仪表板开发了此流程。我们能够将其放入一个完全自动更新的单个仪表板产品中。该仪表板产品将在月末我们清除并验证数据并获得会计确认后自动推出，账目已结清，将自动推送到领导者。因此，如果他们不想实际进入仪表板，他们会自动在电子邮件中收到顶层报表。我的团队在下午5点就完成了。

月末而不是晚上9点或10点。每个人都对此感到震惊，这些仪表板随后以非常相似的流程和相似的采用率迅速推广到所有基于成本的组织的其余部分。总有一些持反对意见的人，一些人仍然不太喜欢它。一旦减少到一两个人，获得高级领导的支持就很容易了，他们会说，嘿，团队，我们将继续使用仪表板。

仅此一个项目，一旦它在每个人中传播开来，我的意思是，在一个如此规模的公司中，每月近一千小时的工作量，通过使用一个人可以维护的这些自动化仪表板。然后是奖励，这不仅仅是关于我的团队不必做这项工作。我们90%的时间都花在帮助研究差异并改进下个月的工作上。

利用发生的事情并改进我们的预测，对吧？我们不仅仅是无所事事地坐着。我们正在与企业合作改进事物并改进我们的预测。这就是真正的最佳点，因为这就是让你晋升的原因。很多时候你会发现这些自动化项目本身。这并不会改变你的职业生涯。回来

增加200万美元的收入，节省100万美元的成本，让你的老板看起来很棒。这才是真正能推动你职业发展的东西。所以疯狂的是，我完全知道你在说什么。我想到的是，当你陷入这种手动工作流程时，就像你在一台装配线上，工作不断涌向你，你无法离开或超越装配线来想办法解决它。你只是抓住物品并完成你的工作。我认为人们会陷入这些

陷阱，比如，好吧，你知道，第一次要求我们制作这份报告时，我们只是把它做成了PowerPoint或其他什么。演示文稿不断增长，需求也在增长，它说，好吧，我们需要这个，我们需要这个。然后，他们没有停止，而是退后一步说，好吧，让我们找到一个更好的方法来做到这一点。他们只是不断地添加内容，你只是，它变得越来越多的工作。当你处于仅仅是数据输入和整理数据的状态时，你没有意识到

你没有增加任何价值。你只是在汇总信息，这并没有，你知道，这并没有让你成为战略合作伙伴。它让你成为一只勤劳的蜜蜂，装配线会被自动化所取代。但问题是，如果它被取代了，那么我们需要什么呢？就像你说的那样，正是那些战略思想家和那些创造价值的人。我认为我们每天做的很多事情。如果您不以自动化的思维方式来处理它们，那么您只会按照您一直以来的方式来处理它们。这将是

随着AI和其他一切的到来，当您是数据的汇总者时，证明您的职位将越来越难。我想

有了这一切，我的意思是，我们无法遍历FP&A的每个方面，但也许让我们举几个人们今天仍在手动进行的例子。因此，作为一个Data Rails播客，我认为预测是人们仍然在其中进行大量手动工作的一个方面。我想知道，也许，我们将首先关注预测，然后也许再关注几个其他领域，但是您是否看到手动预测中的一些常见陷阱或公司可以使用自动化来……

更快地进行预测，无论是年度预算还是每季度更新预测。您在那里看到任何自动化技巧或技巧吗？人们在手动预测中真正遇到麻烦并可以使用自动化解决的三个地方。第一个是数据过载。有如此多的数据，他们不知道该如何处理，他们把时间花在了成为数据管理员上，而不是实际处理预测本身。

我看到的第二个问题是团队不断遇到的问题是合并时出错，他们没有一个将事物整合在一起的流程。这就是Data Rails等系统非常棒的地方，因为它会自动为您整合。如果您提交错误的内容，它要么不会进入，要么会掉出来，您可以看到这种情况发生，对吧？整合就是持续的错误。

然后我看到的第三个问题是，您陷入了细节中，您实际上可能会错过预测中的异常值，因为您试图调整某些领导者关心的内容。所有这些都有自动化解决方案。如果您考虑数据过载，我确实相信没有人应该手动获取预测数据。也就是说，如果您仍在使用Excel，那就是Power Query解决方案。

金矿，每个人都应该通过Power Query运行这些流程。它可以节省您的步骤。您可以提取数据，您可以进行映射。您不应该手动执行此操作。如果您有一个系统，该系统应该连接到您的数据源，或者您应该具有标准化的上传模板，这样您就不必接触它。

所有这些都应该在系统中完成，无论您需要自己使用Power Query来完成，还是需要在系统中完成。重要的一点是，不要等待人们允许您进行自动化，对吧？Power Query在您的Excel中。您不需要许可才能执行此操作。您不是在谈论获取系统。不要等待有人告诉您可以。只需自己开始做吧。

从整合的角度来看，如果您使用的是Excel，那么您也可以使用Power Query 将这些内容整合在一起。您甚至可以在最基本的层面上拥有标准化的工作表，Excel可以在其中对它们进行加总和处理，无论您是使用公式还是宏来完成。或者，如果您在系统中进行操作，这是整合的最佳方案，

拥有这些流程来消除错误，然后进行检查，以防万一，对吧？自动化并不意味着运行AI工具。它并不意味着代码。这意味着让计算机做一些您原本会做的事情。让Excel检查您的工作就是自动化，对吧？这就是，自动化只是您不必亲自做的事情。因此，利用这些检查并将其构建在其中。然后在数据和异常值方面，

我一直在花很多时间测试ChatGPT。如果您上传数据集，例如，查找此数据中的异常值，我可能会错过什么？它会进行处理，它会扫描并说，你知道，这一天，数据没有意义。您可能需要查看一下。这就是AI的最佳点。它在为您提供真正有用的预测方面并不是很好。它在告诉您您可能非常错误或数据偏离趋势以及您想要查看的位置方面非常出色。它在这方面非常出色。

使用它，运行它，运行您自己的预测。您的价值在于提供出色的预测，但AI作为第二双眼睛来确保您不会错过任何东西非常出色。计算机处理这种规模的数据的速度总是比我们快。他们一直能够做到这一点。

是的，我喜欢这个。而且，你知道，无论是差异分析还是寻找相关性等等，我的意思是，你可以运行，你知道，你可以在Excel中构建相关性矩阵等等，这很好。但是，你为什么要每个月都这样做呢？但这很容易问。就像你说的那样，机器学习……

为此而设计，但运行数据并说，查找这些类别之间或其他任何类别之间的相关性。是的，我知道相关性并不总是因果关系，但如果它是在某种程度上通过p值来寻找一些额外的见解，而是让AI做它擅长的事情，然后获得你可能看不到的见解。你完全正确，因为重点是，

你知道，你已经定义了你官方的KPI，然后也许管理团队或董事会中的某个人或其他什么人有一些他们总是会问你的非常具体的事情。因此，你最终会专注于，你知道，激光般地专注于某个领域。有时你因为太专注于此而看不到全局。我认为这是一个领域，你知道，除了自动化之外，让AI进来成为另一个人。

一双眼睛看着某些东西，也许会捕捉到你可能不会捕捉到的东西。现在，很多时候，如果你要求AI分析经验丰富的FP&A人员的数据，它不会给出你多年来查看数据不会发现的任何惊人的见解。但拥有AI合作伙伴在那里是很好的。

让我们看看。让我们再举一个例子。预测，那么差异分析呢，我们在结账时每个月都会做的事情？FP&A团队是否可以通过利用自动化来简化差异报告，并将其提升到能够增加战略价值的水平？

是的，当然。因此，首先，就像预测一样，您不应该手动获取数据。您应该有一个流程、Power Query、您的报告系统或其他任何东西来自动获取该数据。它会更干净。它会更准确。你会知道你在得到什么，对吧？这是最重要的事情。第二件事是，您不应该手动构建任何报告。我仍然看到很多专业人士陷入了陷阱。

应用程序，他们的演示文稿打开到第一页，它是一堵数字墙。这是一个巨大的详细损益表，他们只是向下浏览行并讨论差异，对吧？我们增加的价值在于告诉人们他们可以对此做些什么。是的，你需要一个快照。你需要这里的收入、支出等等。当然你需要这个，但是完整的损益表应该放在附录中。

你需要深入研究重要的内容以及本月发生了哪些变化。这就是拥有仪表板（无论是在Power BI中还是在您自己的财务系统中）的价值所在，这些仪表板可以让您深入研究、查找差异，然后真正关注这些差异。如果您正在整理演示文稿，它应该带来见解。如果它是一堵数字墙，您可以获得它，并且您应该从仪表板中获得它。这绝对至关重要。

我一直在测试AI工具。我为此使用了Copilot和ChatGPT。我只是在我的系统中运行我的差异，并说，根据我之前月份的评论（我用它进行了训练），以及您在此处看到的差异，我应该优先研究什么？我绝对不会使用AI来实际编写我的差异，因为那是我们需要带来价值的地方。所有AI都能告诉我的是发生了什么变化。

但它真正擅长的是帮助我确定优先级，这样我不会在任何一个主题上走得太远，它会说，上个月你谈到了这个

差异是相同的。这很可能是相同的驱动因素。如果您查看此内容，这是一个新的差异。这与趋势不符。这是需要优先研究的。它非常擅长查看发生变化的事物。它非常擅长记住我之前做过的事情，对吧？我们本月月复一月地做这件事，我们可能会忘记。但是如果我说，这是我过去九个月的评论，它看到我对劳动力说了完全相同的事情九个月，我可能不需要在那里进行太多研究。但是

但是突然之间，销售成本百分比飙升了五个百分点。我可以去看看。现在，显然，这是一个糟糕的例子。我会知道要去查看它。但是如果您继续深入到细节级别，AI就越能够提取出来，这是您的工作流程。去做吧。不要让我来做，但是去做，并遵循该工作流程。这是一个非常棒的方法。最重要的是，当您进行自动化时，

不要只是打卡下班回家。花时间与企业相处，对吧？重要的事情，这些报告，差异分析，它是一个工具。它不会改变任何事情。它本身不会增加价值。

增加价值的是帮助企业改变需要改变的事物或维持有效的事物。你需要花时间与企业相处，才能为他们提供这种价值，才能带来这些见解。否则，你只是在花时间做一些根本不会改变现状的事情。它是一个工具。它不是最终结果。

绝对的。它只有在人类参与的情况下才能发挥作用。我仍然认为我们带来的领域专业知识，就像我总是举的例子一样，我向那些可能之前在这个节目中听过我说过这句话的听众道歉，那就是，如果你没有领域专业知识，

Mike Dion works at a Fortune 100 company. He has previously worked as a finance leader at Verizon-as well as startups and as a mentor to  enterprise giants to scrappy startups—unlocking tens of millions of dollars in value across industries like Entertainment and Telecom.  He does this through Mike’s F9 Finance:  a no nonsense website and newsletter (with 20k subscribers) passing on the skills that have accelerated his career, providing a guide to new tools (based on his experience automating 100,000 hours of labour) and secrets to promotion. He tells Glenn Hopper: “Three things, increasing revenue, decreasing expenses, and making your leaders look good. Those are the three things that move your career, not the reports, not the forecast tools to get to that.” In this episode 

putting in our first consolidated planning system At Verizon starting a center of Excellence (after facing a situation where 40 VPs wanted 30 decks based on Excel files    Lack of approachable finance content: introducing Mike’s F9 Finanance    Secrets to dynamic modeling and scenario planning  3 Ways teams are getting overwhelmed with forecasts   Better prompting and my relationship with AI A completely new answer for Fave Excel Function

F9 Finance YouTube: https://www.youtube.com/@f9finance </context> <raw_text>0 在金融领域，你不知道正确的方向，你知道，有人可能会给你提供财务报表。你不知道该问什么问题。你不知道销货成本和其他费用、息税折旧摊销前利润、净收入和营业收入之间的区别，以及所有我们关注的事情，以及如何分析，如何看待资本支出与运营支出等等。所以，你必须具备这种领域专业知识。因此，你必须提出正确的问题

与其只是将所有这些问题和所有事情都交给人工智能，如果你知道该问什么问题，并且你继续使用它作为辅助工具来提高效率或更深入地思考，或者能够将你的时间花在人工智能或一般的自动化上，你会变得更加强大。但这正是我们如何

因此，我们克服了这个问题，我不知道还有多少人仍然认为财务部门是成本中心，但我们克服了这种历史上的污名，即我们没有在货币层面为组织创造真正的价值。我们只是，哦，这是一个成本中心。你必须支付才能结账，就像你必须支付才能使用软件一样。

你提到了仪表盘，也提到了数字墙。我曾在许多企业工作过，他们没有建立明确的关键绩效指标。这些才是重要的关键绩效指标。这些指标实际上是我们能够利用的、能够在业务中产生影响的杠杆。很多时候，这些大型仪表盘只是图表接图表，一页接一页。现在有很多工具可以提供这些实时仪表盘，我担心的是

你还提到了信息过载。这些仪表盘中可能存在大量数据。如果信息过多，就会像州际公路上的广告牌一样，你不知道该看什么，该注意什么。你可能只是瞥一眼其中的一两个。但是，现在我们手中掌握着如此强大的力量，以及越来越多的沟通能力。

我们所做的事情，你知道，转向这种实时结账，或者当然，对于那些没有处于实时阶段的公司来说，是非常快速的结账。但是，你认为优秀的实时仪表盘的组成部分是什么？你有什么喜欢的用于构建它们的特定工具或技术吗？是的，与我见过的多数仪表盘相反的最重要的一点是

对于成功的仪表盘，你应该尽可能少地放入数据。绝对越少越好。放入的数据越少，仪表盘就越成功，这与大多数想要将整个雪花或SAP数据库放入仪表盘中的人相反。它很慢，令人不知所措，而且无法回答问题。

小型、集中的数据集，专注于可操作的项目。什么是可操作的项目？我从仪表盘的角度考虑关键绩效指标的方式几乎就像我们的预测驱动因素是什么？我们可以改变或影响哪些因素来推动业务发展？

我喜欢用类似于顶层工作表的方式构建我的仪表盘，对吧？你会进入并看到这些关键绩效指标。如果我负责管理每小时的成本基数，我的关键绩效指标将是，我的加班百分比是多少？我的工时是多少？我不会把劳动率放在上面，因为我无法控制它，但我可以控制我运行的加班量。我可以控制我的双班次，诸如此类的事情。我的可操作项目是什么？

然后在后面，你可以点击它并说，好吧，我有这个劳动力差异。我想进一步研究。你可以回到这里，你可以看到所有劳动力信息。然后你可以查看是否要研究它并遵循该线索。但是真正可操作的项目是什么？作为一名运营商，我可以提高或降低我的加班支出，这将改变我的劳动率。这将改变我的劳动力成本。这就是关键绩效指标，而不是劳动力

率。因此，根据领导者需要构建这种少数关键绩效指标，然后如果需要其他信息或详细信息，则能够返回仪表盘的背面。这样，作为财务专业人员，我不会在结账时让你不知所措，数据更少，我的仪表盘速度极快，而且会被使用。因为如果我可以改变某些东西，它就会被使用。

我喜欢你这么说，因为我一直在尝试的一件事，我认为对于生成式人工智能来说，我们将看到它被使用的许多方式是软件提供商，你们的NetSuite和DataRails以及所有这些工具都将实施生成式人工智能作为一种与数据交互的方式。因此，人们将不会构建他们自己的

大型语言模型，他们也不必让每个人都成为人工智能工程师，但这只是它将开始包含在软件中。我构建的一个工具，你提到了低代码和无代码工具。我最近一直在玩Replit，它只是基于提示的构建应用程序，但它集成了人工智能

分析到财务报表中。其想法是，你结账一个月，你得到财务报表，你上传它们。它对它们进行第一次处理，生成图表和图形，这就像我们在结账并对财务报表进行第一次处理时所做的那样。我们进行这种差异分析，并查看我们的表现与预算相比如何，以及历史表现等等。但是然后

提供财务报表的高级脚注。我认为我们很多人都会看到这一点。我们将开始看到它越来越多地被整合到ERP、CRM和总账工具中。这就是我们大多数人与之交互的方式。我认为这与非常简单的……

高级仪表盘相符，如果你想深入了解，你可以打开仪表盘，有时可以深入几层以获得额外的信息层。但是，当你到达死胡同时，历史上这意味着我现在必须去BI团队或FP&A部门说，我需要一份报告来查看这一点。但我预见在不久的将来，随着人们找到如何将生成式人工智能整合到这些系统中的方法，你无需等待

一个人来提取该报告，你只需向你的仪表盘提出问题并获得该级别的详细信息即可。因此，最小化顶级信息变得更加重要，这可以让你专注于重要的事情，但你知道你可以在需要时深入挖掘。——绝对正确，我们仍然需要成为向导。这正成为一种角色，不仅仅是战略，而是导航者，引导企业完成财务流程、数据以及我们能够提供的价值。

FP&A Today由DataRails提供赞助，DataRails是全球排名第一的FP&A解决方案。DataRails是一个基于人工智能的财务计划和分析平台，专为Excel用户而构建。没错，你可以在Excel中继续工作。但是，与其为每个预算、月末结账或预测而苦苦挣扎，不如享受数据整合、高级可视化、报告和AI功能带来的便利。此外，你还可以继续使用Excel。

以及改变游戏规则的见解，让你在几秒钟内获得即时答案和你的故事。了解为什么超过一千个财务团队使用Data Rails来揭示他们公司的真实故事。不要替换Excel，拥抱Excel。访问datarails.com了解更多信息。没错。我想回到生成式人工智能，你写过并与我分享过一篇很棒的文章，即关于人工智能提示的终极指南。你已经

而且，你知道，我总体上讨厌提示库的想法，因为它会让人们，我的意思是，我认为这是一个很好的介绍，但人们真的需要知道如何与生成式人工智能交互，而不是记住提示库的即插即用功能。即使，我的意思是，如果说，

如果你每个月都做的事情，并且你已经知道完美的提示，但我昨天看到的一项研究表明，同样的提示，因为它是生成式人工智能，所以它会生成新的内容，你每次这样做都不会得到相同的结果，所以提示库不是……

我最喜欢的，但是告诉我，我的意思是，但话虽如此，即使没有提示库，我们也需要知道一种基本方法，而且有很多方法，但是一种与这些方法交互的基本方法，以及你已经为金融领域制作了一个目标方法的事实。你能告诉我一些关于这个指南的信息吗？

当然可以。关于你所说的生成式人工智能和提示不连续性，我只想举一个例子。我最近读到的一项研究表明，如果提示人工智能模型，它们在7月和12月会提供更糟糕的响应，因为人类内容在7月和12月较弱。他们实际上已经做过研究，证明它并不那么有效。

而人工智能模型，理论上应该能够阅读你提供的所有文本，但它们会像人一样更关注文本的开头和结尾。随着时间的推移，它们正在形成类似人类的倾向，这也影响了你获得的提示。就像你提示一个人的方式不同一样，生成式人工智能在不断学习，它正在学习我们的一些坏习惯，我认为这既令人着迷，有时也令人恐惧。所以……

当我撰写人工智能提示指南时，我真正想关注的是，正如你所说，教人们方法论，教人们人工智能工具如何工作、它们如何思考、它们是如何训练的以及你如何构建你自己的方法。我确实在后面包含了一些示例提示，但非常清楚地表明这是一种获得灵感的方式，而不是

你知道，复制粘贴，对吧？这是你可以做的一些事情，你可能没有想到。因此，我有一个火花框架，它教你如何随时构建提示。我认为这个过程中最重要的两件事是第一步和最后一步，这也是大多数人忘记的事情。首先是设置场景。如果你告诉人工智能如何表现，人工智能工具的表现会非常好。

因此，如果你正在启动一个财务提示，并且你告诉人工智能扮演财务分析师的角色，我发现通过告诉它你对它的期望，你会持续获得更好的问题。然后是最后一点，人工智能模型经过训练，可以像人一样与我们交谈。因此，我以“向我提出任何你需要的问题以提供最佳回复”来结束每个提示。

因此，它给了我额外的动力，如果人工智能没有完全理解某些东西，它不会猜测，我会告诉它问我。有时它会运行它，并且它理解了我。有时它会回来说，你能澄清X、Y或Z吗？这两个步骤经常被遗漏。无论我在中间处理实际任务和想要返回的输出时多么粗糙，我的提示的质量，

告诉它如何表现的那一部分，它会让它处于财务分析师的心态，它不会猜测我想要什么。它会问我想要什么。这才是真正的目标。通过这种方式，如果你学习了这个框架，并且你在你编写的每个提示中都构建了这个框架，你就可以在任何系统中工作，因为我不会在这个指南中关注任何特定系统。它适用于所有系统。Claude、Chad、GPT、Copilot、Gemini。我希望它能工作……

无论你在什么面前。正如你所说，如果人们开始将这些工具放入软件中，它仍然使用相同的三四个大型语言模型。这些提示对你有用，你将了解每个人成功的秘诀。然后很容易培训其他人。如果你想教人们如何做到这一点，你可以很容易地培训他们，因为你拥有这种如何向人工智能询问你所需内容的连贯框架。

你是否尝试过任何新的推理模型，例如OpenAI的01或03，或者我认为Claude 3.7具有一定的内在能力，例如它将确定它将进行多少推理。因此，与其过去他们立即吐出响应的方式不同，这些推理模型会停下来并进行思考。

我之所以提出这一点，是因为你的提示即使在标准模型上也强制执行了推理步骤，你所说的“如果你需要更多信息，请向我提问”。我认为推理模型理想情况下会自行做到这一点。我想知道你是否尝试过其中任何一种，并从你的提示中看到了任何影响，或者两种模型之间有什么区别？

所以我一直在使用推理模型进行的不是那种一步到位任务，因为通常情况下，如果你使用的是传统模型，你希望给人工智能一个步骤。我一直在使用推理模型来测试代理，人工智能代理功能，它可以执行多个步骤。我一直在研究很多的是给它一个提示。例如，我会说，例如，我仍然密切关注电信行业。我会说，假装我是Verizon。我需要了解AT&T和T-Mobile在本季度相对于我的表现如何。

所以我会说，首先，这是Verizon的10-Q。研究、学习、理解这一点，并向我提出你可能有的任何问题，以确保你走在正确的轨道上。然后出去，从AT&T获取信息，从T-Mobile获取信息，以与你研究Verizon相同的方式进行研究，

然后完成SWOT分析。然后你会看到它重复SWOT分析。这种多步骤流程非常适合推理模型。对于我的单任务提示结构，我认为没有必要使用较慢的模型，因为它们非常慢。如果你使用01，它会慢得多。但是

但是对于多步骤任务，我可以运行它。例如，我会在我的屏幕上启动人工智能引擎，然后切换到我的另一个屏幕，完成一些工作。对于这样的事情，我喜欢推理，它非常擅长在不同的步骤中保持其逻辑，并在运行多项任务时遵循最初的要求。我只是没有发现对于单一流程来说，例如，“嘿，这是这个文件，阅读它，总结它”，我还没有真正发现有必要为此使用这种模型。

是的，有道理。有道理。好吧，你显然一直在尝试很多人工智能，我认为我们的许多听众也是如此。我知道我有时可能会谈论过多，但我认为这是，我是一个粉丝，我想，对于生成式人工智能的可能性。但是我认为我们现在都看到了这方面的端倪，但仍然存在问题。我的意思是，即使是最新的前沿模型，在幻觉方面仍然存在问题

虽然你可能能够在存在灰色地带的领域中摆脱幻觉，例如在营销中，如果你的营销文案略有偏差，那也没什么大不了的。但是，你知道，试算表必须平衡。我们必须，你知道，数字中没有灰色地带，所以我们必须具体。所以，你知道，我认为采用速度可能有点慢，但人们开始越来越多地依赖它。我想知道你是否，就像你说的，你没有把你的工作外包出去，你把它用作帮助你工作的工具。

但是你如何看待，特别是随着模型的发展，随着技术的进步，模型变得更好，并且你在人工智能之前专注于自动化，也许带着这种视角，你如何看待人工智能在未来几年如何改变FP&A工作流程？除此之外，我想也许是一个两部分的问题，你给现在想开始并考虑这个问题的FP&A工作人员什么建议，无论是

他们需要专注于学习什么，他们应该如何立即实施它。我知道这太多了。也许我们需要暂停一下。但你对未来会发生什么有什么看法？

我认为我花了很多时间思考的一件事，并且让我对这个行业的未来感到担忧的是，我认为我们将看到更少的入门级职位，因为这是入门级的分析师职位，我们正在进行大量的自动化工作。我不一定认为首席分析师、个人贡献者经理，我不认为这种专家级个人贡献者会发生很大的变化，因为这项技术需要大量的支持。

但我确实担心入门级职位，我认为我们必须谨慎对待人才储备。我认为随着这项技术的推出，会计领域也是如此。这是我真正思考的事情。我鼓励的是，我现在鼓励很多大学生学习数据科学，因为

如果他们找不到分析师职位，这将为他们提供另一种进入金融领域的方式。所以这是我真正鼓励的。每个人都需要对数据科学有一定的了解，对吧？如果你正在使用人工智能工具，即使你没有完全设计它，即使你没有编写代码，

你了解这些工具的工作原理，你将从它那里获得更好的响应。所以我鼓励每个人都花一些时间，即使你只是观看几个YouTube视频或收听播客，也要开始了解数据，它的工作原理，不仅仅是财务或总账数据，对吧？然后你还必须非常专注，你必须摆脱这种心态，就像我之前说的那样，报告和预测本身才是重要的。

重要的是，正如我所说，我称之为真正重要的三件事，增加收入、减少支出以及让你的领导看起来很棒。这些才是推动你职业发展的三件事，而不是报告，也不是实现目标的预测工具。因此，随着工作流程的发展，你必须找到增加价值的方法，你必须找到让上级注意到的增加价值的方法。否则，你将成为被自动化淘汰的员工之一。

是的，绝对正确。我喜欢你所说的数据科学，因为对我来说，它与我所说的你在金融领域的专业知识相辅相成。

如果你了解如何阅读财务报表，并且你了解FP&A的角色，你就会知道该问什么问题，而不是只是把财务报表交给街上的人，并要求他们进行分析。过去，能够进行数据科学的障碍曾经是，好吧，你必须了解Python，你必须在开发人员和工程师级别真正理解所有这些。但是有了生成式人工智能，你现在可以使用

你的自然语言与你的数据交互。因此，你的自然语言成为新的编程语言。但是，如果你不知道机器学习的基础知识，我们是进行分类、预测还是聚类，你不知道该问什么问题。因此，虽然你拥有这个强大的工具可以帮助你进行客户细分和预测客户流失以进行预测等等，但如果你不知道该问什么问题，或者

它擅长什么，它不擅长什么，那么它就是一个掌握在不知道如何使用它的人手中的强大工具。所有这些力量都被否定了。所以你在那里说得对。我前几天确实与一位获得MBA学位的人交谈过——

以及同时获得分析学位的学位。多年来我听说过这些学位，但我对即使在今天，我也没有看到很多这样的学位感到有些惊讶，因为我认为两者是相辅相成的。我认为人们必须自己承担起学习数据科学的责任。这并不意味着，你知道，我们……

我们去学校是为了成为财务专业人员。我并不是说我们都必须成为机器学习工程师，但是像我的上一本书《金融专业人士的人工智能掌握》一样，它很少涉及生成式人工智能。它主要讲的是，这就是机器学习的工作原理。这些是它的应用。因为正如你所说，如果你想在事情被自动化时生存下来，例如那些入门级职位消失了。如果你想提供价值，你必须了解这项技术。你必须能够使用它。然后，你为组织增加价值的方式是

通过拥有这些强大的工具，你可以适当地使用它们来提高你的工作效率。——这是真的。你永远也不希望人工智能进行猜测，对吧？例如，我可以让ChatGPT甚至吐出一个预测，但除非我告诉它如何预测，否则它会给我一个糟糕的预测。如果我说使用具有季节性的时间序列分析，它会给我一个很好的预测。它在这方面做得很好。如果我只是说给我一个预测，谁知道我会得到什么？

即使使用机器学习，使用人工智能，你也可以快速过度拟合你的数据模型。如果你不知道如何避免过度拟合，你就会走上一条道路，并认为你拥有一个可用的产品，而实际上你并没有。这就是为什么这如此重要。它仍然需要方向和指导。你不想让它为你选择，因为它可能会选择错误。

是的，绝对正确。绝对正确。所以我想我可以整天谈论人工智能。特别是当我在节目中有像你这样的人时，我觉得我们可以在这方面深入探讨几个小时。但我还想回到另一件事，因为，你知道，每个人都在谈论人工智能，人们现在将人工智能和自动化混为一谈。但是你在人工智能成为一部分之前就已经在做自动化了。我认为

虽然我们，你知道，人工智能是我们现在都在追逐的新事物，但我们不能忽视系统、流程、软件，以及多年来一直存在的自动化。我认为回到这一点，如果你正在与其他FP&A专业人员交谈，例如在他们的想法中，是的，我们有很多年度流程，我甚至不知道从哪里开始。有没有像

两到三个低垂的果实类型的流程你可以推荐？也许这个问题太笼统了。我不知道。但是，你知道，有没有一些具体的流程，你会说，“嘿，看看这个，看看有没有什么你可以做的？”是的，对于财务人员来说，这听起来有点违反直觉。但我认为，如果你没有做过任何自动化，我鼓励人们首先查看要自动化的内容是他们的电子邮件收件箱。

这里有两件非常具体的事情。一个是账单和发票，另一个是审批工作流程。你可以采取两种方法。一种很好的自动化入门方法是学习如何在你的Outlook或Gmail收件箱中使用规则和过滤器。这就是自动化，而且

它非常自然。它很容易做到。它会为你节省大量时间。它会让你充满信心。第二，你可以使用审批工作流程快速设置一些东西。你可以使用SharePoint来完成。你可以使用Google Drive，审批将自动进出。你可以使用它来代替追踪需要批准某事物的20个人的电子邮件。它具有状态。

这是一种非常简单易行的方法，在你需要处理数据、需要考虑数据清理等所有事情之前。它为你提供了一种非常快速、简单的获胜方式，并立即为你节省时间，即使它不是核心财务流程。但是快速获胜非常重要。

接下来，我会真正专注于自动化的内容是数据收集和整合。我们电脑里都有Excel。我们都有Power Query和Power Pivot，它们是免费的，并且随时可以使用。如果你是一名FPNA专业人员，你就可以使用Power Query和Power Pivot。我保证，除非你是一位不接触Excel的高管，否则你可以使用Power Query和Power Pivot，这是你可以学习的第一件事。我实际上已经开发了程序，你可以在每个软件中在20分钟内教人们这一点。

你可以掌握基础知识，你可以开始运行，它会为你节省数小时的时间。第二点是查看你的数据，查看你正在构建的报告，并使用Power Query和Power Pivot自动化后端。这些课程在F9 Finance上吗？它们在我们的YouTube频道上吗？是的，它们在F9 Finance YouTube上。是的，最后一点我想说的是月度报告演示文稿，你没有很多变化，它是你每月都在做的标准演示文稿，关键绩效指标。

把它放在仪表盘中。如果你的公司有Office 365订阅，那么你有80%的可能性可以免费访问Power BI。

把它放在那里。再说一次，我最重要的事情是不要等待许可。去看看有什么。我知道每个使用Excel的听众都有Power Query和Power Pivot，几乎每个使用Office 365企业版的用户都会有某种类型的Power BI访问权限。使用它，它是免费的，开始吧，获得这些快速的小胜利，然后它就会从那里积累起来。你会对你所做的事情感到兴奋，以至于它会从那里产生滚雪球效应。额外的好处是，你将成为团队中的佼佼者

成为自动化人员真的很好。成为自动化人员非常重要，因为现在，

高管、高级管理人员和公司，他们听到的都是，你知道，董事会、投资者，或者任何推动公司发展的人，或者，你知道，甚至来自首席执行官，他们都听到关于人工智能和自动化的事情，你知道，我们必须提高效率。如果你能够做到这一点的人，无论是否是人工智能，我的意思是，你知道，现在每个人都在为他们所做的一切进行人工智能洗白，并说，“哦，那是人工智能”，而实际上它只是一个基于规则的

一直以来都存在的东西。但如果你是自动化人员，那么这就是你向组织展示你的价值并提高其效率的方式。所以时机很完美。我想在进入节目的个人和有趣问题部分之前，鉴于现在每个人都在谈论人工智能和自动化，您是否想揭穿关于金融领域人工智能或自动化的常见误解？

我与几乎所有交谈过的人都仍然相信人工智能和自动化需要Python，

是高级编码技能，每月10,000美元的软件。这仍然是大多数人的理解。我开始看到越来越多的公司开始使用副驾驶。它开始变得更容易上手。无代码正在变得越来越重要，但这仍然是企业FP&A人群普遍的看法，即它需要这些高级编码技能。因为五到十年前，我们谈论的都是Python。

这正是我真正想要打破的。再说一次，如果你设置电子邮件过滤器以避免触摸电子邮件，你就是在进行自动化。如果你使用数据验证来确保你不会将垃圾放入你的预测中，那就是自动化。条件格式，自动化。我教授所有这些工具。这些都是自动化，你需要这样考虑。如果你使用这些工具，你就是在进行自动化，因为计算机正在为你完成工作，而你并没有自己突出显示每个单元格。

如果你带着这种心态，认为那里有很多工具，只是关于，你知道，我在哪些事情上花费了时间，我可以少花一些时间？它变得更容易上手，人们更容易上手。与其说我必须去上课学习Python，我必须获得购买使用Python的软件的许可，我首先需要IT许可才能在我的计算机上使用Python。

它变成了这座压倒性的山，而不是，嘿，我将打开Outlook并为我不需要的这些电子邮件设置一些规则。完美，完美。而且那里也有快速的成功。好吧，让我们用我们问每个人的最后两个问题来结束。所以第一个问题是，有什么事情是很少有人知道的？

我大学时实际上是一名即兴喜剧演员，这对金融人士来说并不正常。但我从小就喜欢谁的台词，反正就是这样。所以在进入金融领域让别人哭泣之前，我在舞台上花了四年时间逗乐别人。

好的。完美，完美。而且我，你知道，我，也许即兴表演的收获是什么，是什么，比如，第一条规则是永远不要以不结束，不要停止流动。所以你只需要，呃，你知道，一切都是积极的，继续前进。也许这是你也可以在你的财务中应用的东西。哦，绝对的。与客户合作的最佳方式。