Fund Your FIRST Rental Property with These Side Hustle Ideas (Rookie Reply)
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如果您在开始房地产之旅时感到不知所措,我们有一些不错的副业建议。赚钱并发现您的房地产策略。有很多方法可以增加收入并扩展您在房地产中的业务。

我是Ashley Kerr。我是Tony J. Robinson。欢迎收听房地产新手播客,在这里,我们每周三次为您带来您需要听到的灵感、动力和故事,以启动您的投资之旅。我们将深入探讨来自BiggerPockets论坛和BiggerPockets Facebook群组的问题。好的。所以我们的第一个问题是,它说,自从上大学以来,我就对房地产投资很感兴趣,最近攒了一些我认为可以开始的钱。我

我30岁出头,没有债务,信用良好,目前住在明尼苏达州,希望很快搬到另一个州。我想开始并制定一个可靠的扩展计划。我考虑从自住两单元以上的房产开始,让自己在拥有和当房东方面积累一些经验。我一直在努力制定一个为期五年的总体计划。五年后的目标是每月至少有6000到7000美元的现金流,

这是一个现实的目标吗?我想投资房地产来大力补充我的W-2收入,以创造更多选择和财务安全。我还有一些其他问题,我希望也能得到你们的意见和建议。首先,我一直读到人们在20多岁时就开始创业。

有没有人在30多岁时开始创业,并实现他们在人生早期可能设定的一些目标?所以这位听众继续问了几个问题。但在我们跳到其他具体问题之前,我认为也许我们应该先解决这个问题的第一部分,比如,每月6到7000美元的目标是否现实?我想你听到这个人制定的路线图的一部分时,你的初步想法是什么?我认为这取决于他们有多少资本。

所以现在,我认为很难做到所有零首付交易,或者只付很少的首付并在五年后每月获得6到7000美元的现金流。老实说,我认为这很难做到。

但是,如果您投入更多资金进行交易,从而增加现金流,那么就会更容易。所以我认为融资方案是什么?您将如何购买房产在您如何最大限度地提高现金流以实现该目标方面起着非常非常重要的作用。所以我认为更好,也许更好的指标是现金回报率,他们实际上关注的是他们投入了多少资本。因为我可以投资10万美元并获得每月6000美元的现金流,但你也可以不投资任何东西并获得每月3000美元的现金流。那么你更喜欢哪一个?我宁愿......

不投资任何东西并获得每月3000美元的现金流。因此,为了真正比较苹果和苹果,我认为应该关注现金回报率,您五年内需要投资多少资本。是的。我完全同意。我认为从现金回报率的角度来看,

回报率的角度来看,您可以更好地了解情况。显然,你知道,他正在寻找自住房产。因此,也许有一种情况是,听众能够进行房屋租赁,也许他们正在做稍微大一点的,也许是四单元的小型多户住宅。他们出租每一个,你知道,不仅仅是房间,也许他们在一个房间里住两个人。也许他们会想出非常有创意的方法。也许有可能,但每月7000美元,我们说的是每年84000美元。

如果我们使用,我不知道,保守的现金回报率,比如说8%。因此,如果我们想要84000美元的现金流,以大约8%的回报率计算,这意味着我们需要在该时间段内部署超过100万美元的资本才能获得该回报率。所以第一个问题是,你知道,你有没有100万美元可以在未来五年内投入,以让你持续获得8%的回报?对。

现在,它不必是100万美元的相同现金。也许你正在埋葬。也许你有10万美元,但你在未来一年内做了10次。这仍然让你达到100万美元的已部署资本。但你只需要弄清楚并回溯一下,无论是你的投入资金,还是你循环使用相同的资本,还是你对某种所有者融资交易进行了创造性的处理。所以有可能吗?是的。你只需要找到正确的路线图和正确的游戏。

是的。而且,你知道,如果他只做房屋租赁,这意味着五年内他只能买,你知道,五套房子。所以,如果他持有两年,如果他不打算出售它们,如果他不打算出售它们而不支付资本利得税,那么,你知道,两年。但如果他打算只将它们作为租赁房,那么他实际上只需要住一年。所以这将是,你知道,他每年可以购买的五套房子。是的。

他可以住的。所以肯定有人这样做过。我很确定Craig Curlop在五年内就达到了这个现金流数字。所以这绝对可以发生,但这确实取决于有多少资本,但也像托尼所说的那样,取决于多少钱

你愿意出租多少。所以,你知道,克雷格很长时间都睡在他房屋租赁的沙发上,这样他就可以出租那些额外的卧室了。- 我们在BP大会上刚刚看到了克雷格

而且我很确定他说他完成了房屋租赁。你知道,他人生的阶段不同了。他现在结婚了。我认为他马上就要有孩子了。所以对于他的生活来说,再也不适合睡在沙发上和妻子和孩子一起睡了。所以你也必须考虑这一点。对。你的生活方式在多大程度上支持房屋租赁策略?基本上,你愿意做出哪些牺牲?

为了实现这个目标,在其中扮演着重要的角色。所以这是现实的,只需要回溯一下,但让我们分解一下这位听众的其他一些问题。所以第一个问题是,我一直读到人们在20多岁时就开始投资。实际上有没有人在30多岁时开始投资,并且仍然实现了他们在早期可能设定的一些目标?

所以你认为在30多岁时投资是否为时已晚,Ashley?不,一点也不。我的意思是,看看大多数成功的企业家。他们有时直到60多岁才赚钱,你知道吗?所以......

在30多岁时实现目标非常现实。是的。如果有什么不同的话,它几乎更容易,对吧?因为你的人生阶段更进一步了。你可能已经有了一些可支配收入。你可能已经攒了一些更多的资本。我认为随着你进入人生的这个阶段,投资更容易,因为你已经奠定了基础。

20多岁的人有很多时间,有很多精力,但他们没有那么多钱。所以我认为你只需要选择适合自己的策略。但是,如果我们回到这个问题的开头,

它说,你知道,我30岁出头,没有债务,信用良好。所以听起来你已经有了良好的基础。所以我根本不会担心你开始的时间。下一个问题是,你开始时最大的恐惧是什么?你如何克服这种恐惧,或者你如何努力减轻这种恐惧?

我的,非常简单。我担心屋顶会塌掉。我担心房客会从楼梯上摔下来然后起诉我。所以我的最大担忧是,在我完成交易后,我必须拿出钱来,而我没有足够的钱。我认为我克服这种恐惧的原因是因为我和一个有储备的人合作,并且

而且在此过程中,这种恐惧已经减轻,因为我已经投入时间和精力去学习如果最坏的情况发生,我实际上会怎么做。一旦你对解决方案或计划有所了解,它就不会那么可怕了,因为你知道你需要采取哪些步骤来克服它。老实说,对我来说,我不会说我一定有最大的恐惧,因为

我认为这是因为我以正确的方式构建了第一笔投资。我们在Ricky播客中多次说过这一点,但是你的第一笔交易,没有人靠一笔房地产交易就退休了。没有人做他们的第一笔交易,然后说,“好了,就是这样,我完成了。”“我已经达到了顶峰。”“我不需要再进行房地产投资了。”所以第一笔交易的目的不是让你致富,也不是让你退休,而是给你一个基础。是为了建立你的信心,并给你一个概念证明。

我认为如果我们将第一笔交易从“这必须完美无缺”重新定义为“这必须足够好,可以教我”,那么我们就会消除很多随之而来的恐惧。所以重新定义第一笔交易的目的。不要将你节省的每一分钱都投资到第一笔交易中,因为正如Ashley所说,如果真的出了问题,确保你还有剩余。如果你采取这种方法,重新定义投资少于你实际拥有的金额

如果一切都失败了,你的最坏情况是什么?对。所以我认为这就是我们如何处理它,以使其对那些外面的新手不那么可怕。所以第三个问题是,你在房地产之旅中遇到的最大的反复性难题是什么?我的问题是租户的抱怨,抱怨就像,

尤其是在,你知道,多单元住宅中,他们住在彼此隔壁。我只是不知道如何处理其中的一些。听到人们不断抱怨,这真的让我很烦躁,让我想要扯掉头发。我对如何调解这些情况感到非常沮丧。所以我的

我们刚刚做了一期长期租赁的节目,一件大事就是制定政策和程序来处理这个问题。但我给你举个例子。我曾经有一个房客给我发了一段视频,这是一段墙的视频,但她试图...... 27 清楚地表明我可以听到房客在她上完厕所后砰地一声关上马桶盖的声音。这就是她会一直发给我的东西。你怎么能和另一个人解决这个问题呢?就像,我的意思是,你首先要给另一个房客写一封信,比如,你知道,像,

请注意你如何关上马桶盖之类的事情。然后你让另一个房客知道我们让他们,我们给他们发了信,告诉他们请停止。这必须是我听过的最有趣的抱怨之一。我的邻居关马桶盖的声音太大了。嗯,女士们先生们,这就是你成为房地产投资者后得到的东西。嗯,

我不知道我是否遇到过反复出现的头痛,但是,你知道,对我们来说,一个重要的教训是,你知道,有时你可能会扩张得太快。我们就是这样做的。我们在2021年迅速扩张。

我们在12个月内将我们的投资组合扩大了五倍。这听起来很令人兴奋,但是A,显然这需要很多工作,但是B,我们从流程的角度来看,内部破坏了很多东西。或者说我们并没有破坏它们,我们只是没有这些事情的流程。所以这让我们像无头苍蝇一样到处乱跑。

所以我认为扩张是有时间的,优化也是有时间的。你必须知道你处于哪个阶段。所以我们最后一个问题是,我的全职工作结束后,我有大量的时间。除了当房东之外,你还有什么推荐的与房地产相关的副业吗?在房地产之旅的开始阶段,寻找一些业余时间可以带来资金来润滑齿轮的东西。

旅程。所以Tony,现在,在你的业务中,有什么事情是下班后人们可以做的,你可以付给他们一些钱来做?或者也许你已经有了一些人正在做一些事情,但有没有想到什么事情

你可以作为房地产投资者寻求帮助?是的,有很多。但当我想到短期租赁方面时,很明显,很多人做的事情,或者说不是很明显,但很多人在这个领域做的事情是,他们只是提供管理服务。所以他们成为其他Airbnb房东的物业经理。而且

这是一种建立稳定现金流的好方法,因为你在房产上的收购成本为零。你只是在管理别人的单元,所以你可以从学习和扩展中获益,而无需支出你自己的资本。大多数Airbnb物业经理收取毛收入的10%到有时20%、30%。如果你能达成足够大的交易,那么这里肯定有很多利润。我认为在这个行业中,这是一个领域。

我认为另一个,你知道,我不知道这个人做什么全职工作,但任何与贸易相关的事情也可能非常重要。就像我们业务中最难找到的一件事是有人来管理和维护我们所有的游泳池和热水浴缸,就像我们在的市场一样。

从收入的角度来看,这是一个很大的提升。但是当我们第一次推出时,从管理的角度来看,这绝对是一场噩梦,因为我们很难找到合格的人来承担这项工作。所以想想你作为房地产投资者可能与贸易方面的各种供应商合作,问问自己,这是我可以接手或帮助的事情吗?而且,你知道,在合适的市场,可能会有很大的需求。好吧,

我一直在学习更多关于短期租赁的知识。就像你有你的清洁工来,你也有其他人来,我忘了他们是什么......你的检查员。是的,但还有像做特殊事情的人,对吧?

太。所以就像也许会为来的人准备一张个性化的小便条之类的东西。他们准备了一个装有糖果和零食的小礼品篮或其他类似的东西。他们像翻阅枕头一样,做所有这些特殊的事情,这些事情有点超出了传统清洁工的范围。但他们的唯一工作是增强

客人第一次走进来时的体验。除了拥有一个超级干净的房产之外,你还能做哪些特殊的事情?所以,这可能也是你可以在你所在地区提供的服务,比如,这些是我带来的东西。所以,在我们的A型房屋中,我们提供了一个小零食箱或其他东西。但是我们的清洁工会补充

当零食快用完时,物业经理会订购它们,并将它们运送给清洁工。清洁工将它们带到房产,补充橱柜,等等。相反,这可能是一件你只需要带零食的事情。你带来所有这些你将用作便利设施的东西,并且

我不必担心订购它们,或者,你知道,让我的清洁工做那种事情。所以这可能也是另一种选择。是的。我知道一位女士做的正是同样的事情。事实上,她为一个城市的所有短期租赁提供服务,但她所做的是每天向入住的客人送去新鲜出炉的面包,

每天向所有入住的客人送去新鲜出炉的面包。对她来说,这是一件非常容易的事情。她只需要烤很多面包,你知道,然后她去送货。我喜欢这个主意。还有一件事,这可能更多的是关于,像翻新方面,但我们也喜欢的一些事情,

有益的,但这只是你翻新项目的跑腿。可以去家得宝取所有材料的人。处理所有退货的人。当你完成翻新时,总会有剩余的材料。你如何确保这些东西不会在你的车库里积灰,而是让别人去处理所有退货,如果需要送到城市或县里?所以如果你想获得经验,同时也获得一些额外的......

一些额外的收入,你知道,与翻新者联系,让,你知道,为他们走访房产,拍照,录像,去百货公司,供应商店。所以有很多不同的方法可以为房地产投资者创造价值。仅仅是我们给出的这两个例子,比如帮助任何共同主持或帮助你管理你自己的租赁房的人,比如在清洁工之后进行这些个性化处理,或者有人在运行材料,你很可能不会看到职位发布。

这项工作。这是你必须为之创建一个描述来描述你将要做什么的事情,你必须将其呈现给投资者。你必须说,这是我的业务,或者我只是想为一个投资者做这件事。这是我的收费。这是我做的。而且

你可以对谈判持开放态度,因为也许涉及更多,也许涉及更少,无论他们可能需要什么。但是,与其走到某人面前说,“我很想让你指导我。我该如何帮助你?我有大量空闲时间。我可以做很多工作。”实际上,创建一个工作集,一项你可以为他们提供的具有成本效益的技能。我喜欢这个主意。是的。

我非常喜欢这个主意。如果你真的想获得一些良好的经验,那就去做这项工作,并想出这个主意。我喜欢这个。

好的,我认为这些问题已经结束了。所以,如果你想开始并想做与这位提问者相同的事情,如果你在YouTube上观看,请在下面评论,让我们知道你将为自己创造什么样的工作,你将向投资者推销,因为我很想看看你们能想出什么样的主意。然后我和托尼可以雇佣你们所有人为我们做这些事情。

好的,新手们,在我们进入第二个问题之前,我们有一些令人兴奋的消息要分享。我们现在为新手投资者创建了一个Instagram和一个Facebook页面,以便你们可以互相联系,并直接从我和Tony那里学习更多知识。这个Facebook页面与我们实际的Facebook页面是分开的。

小组,但你们可以在Instagram上关注BiggerPocketsRookie,在Facebook上关注BiggerPocketsRealEstateRookiePodcast,并获得所有额外的技巧和内部建议,以帮助你们今年在房地产之旅中取得成功。

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好的,欢迎回来。第二个问题是,您好,我正在寻求建议或创造性的想法,以更接近在圣地亚哥县拥有房屋的目标,而无需采用出售我的小型租赁投资组合的明显解决方案。我有10万美元的现金储蓄,理想情况下希望保留投资房产。我们首选地区的独栋住宅约为750,000美元。

承受能力每月不超过4500美元,包括抵押贷款、税款和保险。我应该出售吗?我应该进行现金提取再融资吗?我还有其他选择吗?这是我的情况。目前从我的父母那里以低于市场价的租金租住在加利福尼亚州桑蒂的一套3居2卫的独栋住宅,但要在一年半内搬到另一处房产。

我们在加利福尼亚州埃尔森特罗拥有两处房产,一处是2016年建造的独栋住宅,价值约650,000美元。我们欠300,000美元。租金为2800美元。

付款,每月2000美元。利率为3.5%。这栋双联别墅建于1950年,价值约300,000美元。哦,150,000美元的总租金,1950美元。每月付款,1100美元。利率为3.8%。

首先,你知道,我必须提到,看看这些利率。多么漂亮啊。不,对吧?所以很难说进行现金提取再融资,因为利率有多么好。

改变为更高的利率肯定会影响您的现金流。好的,所以让我们现在分解一下资产细分。10万美元现金储蓄,两处投资房产,总计50万美元的净值,来自租赁的正现金流,每月1650美元。

然后两处房产的利率都非常有利。所以为了购买房屋,Tony,你的第一步是什么?你将如何改变这种资产细分?是的,好吧,首先,我只是想确保,对吧?所以这个人说他们有10万美元的现金储蓄,他们的目标是在圣地亚哥县购买一处房屋作为他们的主要住所,并说购买价格约为10万美元。

7,500,000美元。如果我的计算正确的话,750,000美元,假设他们获得5%的首付某种常规贷款,首付只有3700美元。也许我错过了什么,但感觉这个人可能已经手头有现金,可以直接去获得常规贷款

甚至FHA也能让你降到3.5%,并能够使用手头现金。所以告诉我,Ashley,我是否错过了问题中说明为什么他们不想动用或利用他们手头10万美元现金储蓄的内容?是的,我没有看到任何关于这方面的内容。我的意思是,我认为10万美元就足够了。我的意思是,甚至还有3.5%的首付,他们可以用来支付房产税。

所以也许更多的是关于每月付款的可承受性问题,但是

抵押贷款、税款和保险的每月费用约为4500美元。所以也许他们正在寻找的是更多,他们如何拿出钱来支付现金或每月支付抵押贷款?所以是的,我不确定。或者也许他们只是不知道不支付20%首付的选择,因为这将是主要住所。是的。我认为这是最重要的事情,伙计们。我以前用过这个比喻

但值得重复。抵押贷款行业就像冰淇淋行业。我可以去本杰瑞的。我可以去Baskin Robbins。我可以去Dairy Queen。他们都卖冰淇淋,但每个地方卖的冰淇淋口味略有不同。抵押贷款行业非常相似,他们都卖贷款。每个人都卖抵押贷款,但是

但是他们如何交付以及你能得到什么会略有不同,或者有时会大相径庭,这取决于你与哪个贷款人交谈。因此,对于所有正在收听的Rickies来说,我认为在你过于专注于选择市场、分析大量交易、完成与该部分相关的所有工作之前,你需要弄清楚的第一件事是你的实际购买力是多少?所以去和几个抵押贷款经纪人、贷款人、信用合作社、银行交谈,

然后告诉他们,嘿,这是我的目标。我想做X。你们有什么贷款产品最适合这种情况?所以只是......

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好了,让我们继续。托尼,我们今天的最后一个问题是什么?好的,今天最后一个问题是:我想组建我的团队,我有一个表弟是承包商。真幸运。他也想开始购买房地产,并愿意为我们一起做的任何项目提供劳务和材料。但我不知道该如何与他建立合伙关系。有什么想法吗?我可以找到资金来进行购买。

所以我们有一个合伙关系的问题。我和阿什莉最喜欢的主题之一。所以,如果你们不知道,我和阿什莉为 BiggerPockets 合著了一本书。它叫做《房地产合伙关系》。详细介绍了我和阿什莉如何利用合伙关系来帮助建立我们的投资组合。如果您想要一本,请访问 biggerpockets.com/partnerships,您可以在那里购买一本。

阿什莉,你对此有什么看法?正在寻找一些关于与你的承包商表弟建立合伙关系的建议。你最初想到什么?所以我和你过去都与家人合作过。你与莎拉的表弟合作。我和我的姐姐和兄弟合作。我必须说,在我的情况下,两个合伙人。

合伙关系是被动的,就像我的兄弟一样,是一个被动的合伙人,没有为房产做任何事情,这就是我们建立的方式,而对于我的姐姐来说,这是一个为她服务的房屋,所以我参与更多,因为她实际上住在我们购买的房产中,但是

提前设定期望是我能给出的最大建议。把它当作商业合伙关系来对待,并把个人事情......

排除在外,因为这会,比如,会出现一些情况或情况,你知道,你关心这个人,你可能会,你知道,做出错误的决定或类似的事情,因为你确实关心他们,并希望他们一切顺利。但最终,这可能不是对业务或,你知道,甚至对你自己来说最好的决定。你也必须注意自己。所以

把它当作任何其他合伙关系一样对待,不要进行口头协议。确保所有内容都以书面形式记录。是的。我认为在我们甚至更详细地讨论如何构建它之前,最重要的是要指出,最终没有正确或错误的方法来构建它。归根结底,只要你和你的表弟都对

结构感到满意,并且你们都觉得这是一个双赢的局面,那么最终这才是最重要的。因为你们每个人都有独特的目标,你们每个人都有,你知道,独特的资源。所以,只要你从合伙关系中得到你想要的东西,那就是最合理的。现在,我要说的是,看起来,你知道,你的表弟将成为这里的汗水股权。看起来你将成为这笔交易中更多的资本合伙人。我认为我要说的第一件事是

通常情况下,人们低估了合伙关系中的汗水股权,而高估了资本。但汗水股权是投入更多时间、精力和能量的那一个。所以不要低估这一点。但是你可以用几种不同的方式来构建这笔交易。我只是在这里大声思考。但假设你们想把它设定为债务合伙关系。

对你来说非常被动。如果是这种情况,也许你能为整个交易提供资金,对吧?你知道,假设购买价格是 100,000 美元,翻新费用是 50,000 美元,所以总项目费用是 150,000 美元。所以你把它放在货币市场账户或信用额度中。你为整个交易提供资金。然后你的表弟只向你支付投资的固定回报,对吧?

也许你想要 12% 的年化回报,这样当交易完成时,你就能收回你的 12%,然后你们握手道别。或者它可以是股权合伙关系,也许你们一起参与其中,你们都拥有这笔交易的所有权,你们可以做到 50-50。

你可以做到,你知道,也许你得到 40%,也许他得到 40%。但只是平均分配可能是最干净的方式。但同样,没有正确或错误的答案。但我认为,只是问问你自己,对你来说,作为提供资金的人,什么对你更有意义?你想要股权,这样你就能获得更多的好处,但你也会承担更多的不利因素?或者你想要债务合伙关系,这样波动性就会小一些,无论好坏?

而且我认为,在这种情况下,就像他们概述的那样,表弟是承包商,将提供劳务和材料,而另一个是资本。我认为,你也在错过一个组成部分,就像,谁实际上将负责管理方面,记账方面。我的意思是,如果你要外包,至少要制定一个计划,说明谁将监督那个人。所以——

如果你雇佣了一名簿记员,仍然有人需要向该簿记员发送收据或回答问题或向他们发送银行对账单。所以我认为这也是人们在构建合伙关系时会忘记的一个重要部分,那就是谁将承担这项责任。

然后这就会导致概述责任。所以,如果需要承包商,谁是负责安排承包商并确保他们到达现场、工作完成的人?我想这应该由作为承包商的表弟来监督必须到现场的其他承包商。所以

我认为我确实写出了你们结构中每个合伙人的角色和责任。阿什,让我问一下,因为我知道这个问题也经常出现,但是,你认为他们应该在第一天就成立一个有限责任公司吗?不,我认为他们应该像你一样进行合资企业,托尼。

是的。

我会做一个合资企业。我认为人们对有限责任公司很满意。他们在社交媒体上看到标题,比如,哦,你需要这个疯狂的法律结构。获得怀俄明州的有限责任公司,然后将其放入信托中,然后做这件事。但是,伙计们,我告诉你们,如果你是一个资产不多需要保护的新手,你可能会让自己过于复杂化。现在,显然,去咨询律师,确保你得到正确的法律建议。但要知道,你创建的每个实体,都有

与之相关的管理工作和成本。比如,你知道,你必须每月为该实体支付 QuickBooks 费用。你必须支付簿记员为该实体记账的费用。你必须支付税务准备费用。你必须支付税款,对吧?在有限责任公司上,你必须,嗯,

你知道,有很多成本。比如,在加利福尼亚州,即使你对有限责任公司什么都不做,仅仅是开设它,也要支付 800 美元的费用,对吧?所以请确保你了解与之相关的成本。合资企业是一种规避这种情况的方法,因为如果你已经有自己的实体,你可以直接使用它。如果你选择以你们个人名义进行,这也是一种选择。但是,是的,我认为要循序渐进,正如阿什莉所说,约会后再结婚。是的,然后如果你们各自都有自己的有限责任公司,比如,因为你的表弟是承包商,他已经——

拥有一个,他可以用它来进行合资企业。如果你需要创建一个有限责任公司,因为你不想使用你的个人姓名,那么这个有限责任公司现在也可以用于其他事情,或者你与其他人或自己将来进行的其他交易,因为你也是该有限责任公司的唯一成员。好的,新手们,非常感谢你们的收听。

如您所知,我们在 YouTube 上播放本播客的每一集,以及原创内容,例如我的新系列 Rookie Resource。我们真的希望 YouTube 上的订阅者达到 100,000,我们需要你们的帮助。如果您还没有订阅,请前往我们的 YouTube 频道 Real Estate Rookie 并订阅。我是阿什莉,他是托尼。非常感谢您收听本期 Rookie Reply。