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Raj Bhatia: Don’t Shy Away From Hiring Your Own Child
2025/5/27
Barron's Advisor
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Raj Bhatia
Raj Bhatia: 作为一名资深的财富管理顾问，我认为让我的女儿加入我的团队是一个非常正确的决定。首先，家族成员的加入可以为年长的理财顾问提供一种传承业务的解决方案，尤其是在许多顾问年龄渐长但不愿出售业务的情况下。我的女儿在耳濡目染下，从小就对金融市场和客户关系产生了浓厚的兴趣。尽管她在其他公司积累了宝贵的工作经验，但她最终意识到自己更渴望建立长期的客户关系，而不是仅仅专注于交易。这与我一直以来所秉持的价值观不谋而合。此外，女儿的加入也为我的团队注入了新的活力，她的背景和对客户交流的热情帮助她加速了在这个行业的发展。当然，在大型经纪公司工作需要遵守很多规则，适应这些规则需要时间和经验，但这是一个可以克服的问题。最重要的是，要平等对待他们，不要把他们当成孩子，要建立一种机制，让最好的建议胜出。总而言之，聘用子女的优势远大于劣势，因为客户更看重业务的连续性和传承性。我建议那些有兴趣让子女加入自己团队的理财顾问，要尽早开始规划，并给予他们充分的指导和支持，这样才能实现事业的成功传承。
Raj Bhatia: 我从15年前就开始考虑我的事业传承问题，这源于我和妻子的一次对话，她提醒我需要为我的家人做好准备，以防我发生意外。这让我意识到，退休计划是为一个人准备的，而继任计划是为很多人准备的。如果你想留下遗产，就要提前10年开始。我女儿加入我的团队不是为了分享我已有的成果，而是为了在我已有的基础上继续发展。我团队的资深合伙人也认为，女儿的加入能让客户更直观地看到我的继任计划。因为女儿的加入，我现在会花更多的时间指导团队成员。我希望女儿能有独立的见解，而不是简单地复制我的做法。为此，我们成立了投资委员会和顾问委员会，以讨论不同的意见。如果子女有3-5年的外部工作经验，并且自愿加入家族企业，那会更好。如果子女对你的事业表现出丝毫兴趣，就抓住机会。我告诉女儿要尽量减少未来的遗憾。即使最终不适合，尝试一下也不会有什么损失。我对女儿的期望是她喜欢这个行业，喜欢日常工作和客户交流。尝试聘用子女的 Upside 很大， Downside 有限，即使不成功也是可逆的。至少要给3-5年的时间去指导他们，这样才能产生更好的结果。
Deep Dive
This chapter explores the growing need for succession planning among wealth management advisors as many are nearing retirement age. It introduces Raj Bhatia and his decision to bring his daughter, Arianna, into his practice as a solution, highlighting the importance of long-term planning and the differences between retirement and succession planning.
- Succession planning is crucial for older advisors.
- Family members can be a viable solution for succession.
- Retirement planning and succession planning are distinct processes.
Shownotes Transcript