好啊,在上一期的视频中,我们谈了贸易战对普通人的影响,一直没有更新下一集呢,一方面是因为最近几个月我一直在到处出差,另一方面也是因为前段时间中美双方在日内瓦达成的协议,中美双方在关税问题上好像大和解了,也让我差点以为自己要被美国拿去换大豆了。
所以我当时以为我这个下级就不用占卜了不过我确实是低估了特朗普的反复无常一会说要释放善意 90 天内对华关税降到 10%的基准税率一会就限制中国学生的签证和国产大飞机 C919 的引擎特朗普这种一会说爱你一会又说要掐死你的气质特别让我想起小时候我们看过的一个电视剧
这不,才跟中共还没谈懂几天 5 月 30 号特朗普又再次发文抱怨中共不遵守协议看起来好像又要翻脸了
特朗普在当天的推文里说由于美国设置了高关税中国在过去两周陷入了严重的经济危机许多工厂倒闭并且引发了动荡为了避免中国陷入更糟糕的境地他迅速和中方达成了协议使局势得以缓解这本来是双赢然而现在中国却彻底违反了与美国达成的协议因此呢好好先生到此为止了
CNN 报道说,特朗普之所以这样说,是因为美国曾预计中国将在谈判之后放宽西普的出口限制但是这些限制至今没有解除,这就引起了特朗普政府内部的强烈不满而与之相对应的,最近几天美国也接连下手,从限制中国学生的签证到限制一系列的科技出口贸易战是没了,这下直接改打冷战了
而在中国的那些正点迎头小利挣扎在生存线上的企业恐怕依然难逃厄运而且谁也不知道特朗普下一次掐脖子什么时候突然就来
在我看来,中美之间的冲突是结构性的,几乎不可避免其实,特朗普的关税战争,从一开始就标志着 90 年代以来的全球化彻底走向的终结哪怕他现在又临时降了回去,一个更加动荡的时代也已经被他开启了不过,我想在视频的后半部分再详细分析这一点首先,我还是想回答一个更贴切普通人境遇的一个问题身处于这样一个充满不确定性的时代漩涡中,普通人我们应该怎么办?
面对贸易战的不确定和经济萧条的现实作为普通的个体该如何最大程度的减少损失在时代的十字路口我们又该做出怎样的抉择其实在抖音上最近也有不少的博主给出了他们能想到的一些很具体的建议比如省钱小妙招投资之道以及选择行业等等
其实寻找策略就像是开药方我们还是得首先搞清楚病症我们要面对的萧条究竟是哪种类型的萧条不管美国的关税是 40%还是 140%有一点是不会变的那就是中国都将面临通缩危机根据经济学家罗志恒的说法通缩是指商品和服务价格持续且普遍的下跌并且常处于货币收缩的环境之下与正常的价格波动不同
通说会自我恶化陷入恶性螺旋通说的原因是有效需求不足或者产能严重过剩当经济出现通说的时候市场就会失灵通说就是经济衰退的代名词
当特朗普发起贸易战,中国这一世界工厂无法将产品顺利卖出后,庞大的产能就会堆积在国内市场。这就好比一条河流被突如其来的山体滑坡堵住,水流不出去了,而上游的水还在源源不断的流过来。对于河流来讲,这就形成了艳色湖,最终水位升高,倒灌,淹没上游。而对于中国来讲,当下了贸易战,立刻就会让中国形成同样的经济艳色湖。
过剩的产品最终会倒灌淹没国内市场造成物价大跌很多人一听物价下跌觉得是好事甚至包括我们的习大胆去年也是这样问智库的通说有什么不好物价更低难道不高兴吗这个并不怪习近平不了解毕竟通说是高中的知识点
并且在过去的半个世纪里我们几乎从来没有经历过长时间的大通缩中国上一次大规模通缩萧条还要追溯到道光年间鸦片贸易导致的白银外流很多人对于通缩的直观印象还停留在历史课本对美国 1930 年代大萧条的描述资本家宁愿把牛奶倒入河中也不愿意将其分给穷人
比起通缩,国人更熟悉的是通胀,无论是 80 年代末抢家电,还是 08 年金融危机后的物价飞涨,都给中国人留下了深刻的印象。但其实在经济学里,持续的通缩往往比温和的通胀更可怕,它意味着企业利润被压缩,投资意愿被降低,债务负担被加重,人们也因为预期价格持续下跌而推迟消费,从而形成一个恶性循环。
钱确实更值钱了但问题是通说发生的时候人们的手头却往往早已没有钱了不仅没钱反而因为降薪、裁员、失业、投资失败、产品积压、资金链断裂以及曾经的不理智消费背上了一屁股债更糟糕的是在持续通说下这一屁股债务还会变得越来越沉重不知道大家还记不记得几年前燕郊房产免费送的新闻
据房主发帖自述,他 16 年买了一套 40 平米的燕郊天阳城 1 居室,70 年的产权,有房本,精装修,朝向东,买的时候价格是 2.7 万每平米,一共 108 万,首付两成,加上其他费用,共付了 24 万。而且在宣布免费送房时,他已经还了 4 年多的贷款了,还剩下 73.6 万元。
那么这是天上掉下馅饼了吗?当然不是,因为房主之所以要送房子就是因为房子已经跌了 60 多万,比他剩余还款额还要低也就是说,就算那个时候把房子还给银行都不够还他剩下的债款最终他因为买了这套房子,道歉了银行十几万而如果把这个房子送出去,虽然四年花了 40 多万什么也没有得到但至少可以把道歉银行的债给转出去不知道在当时有没有心动的小伙伴接着这个派对
我最近又查了查现在天阳城的这个房子也就值 50 万了这就是通缩的威力因此面对通缩普通人第一点就是收好钱袋子奉行极致保守的财务策略经济繁荣期我们习惯了放大杠杆追逐风口相信爱拼才会赢但在收缩期活下去是第一位的不输可能比赢更重要
对于普通人来讲,不要被忽悠去随便做什么大额投资,保住本金不亏钱,持有足够覆盖长期生活的流动性现金,确保自己不会在第一波冲击中倒下,这可能就是最大的胜利了。当然,大多数人的储蓄可能并不足以度过漫长的通缩周期。
坐吃山空之外肯定也得进帐维持生计那么这时候能做点什么呢又该做点什么呢其实日本的优衣库就提供了一个极好的例子在上世纪 90 年代日本经济泡沫破灭陷入了通缩萧条普通人节衣缩食也带来了商业的百业萧条那些曾经人潮涌动的银座新宿等地的高级百货店销售额动辄同比下跌了 30%以上成衣消费更是大幅的萎缩无数的服装品牌因此破产倒闭
然而优衣库所隶属的训销公司却实现了历史增长 1992 年合并后的优衣库在全日本仅有 62 家店销售收入 143 亿日元而到了日本陷入经济危机离谈最深的 98 年 99 年优衣库的店面却增长到了 368 家销售收入也达到了惊人的 1110 亿日元不到 10 年间优衣库营收翻了近 10 倍
年均复合增长率达到了 34%优衣库在 90 年代开始向 spi 模式转型也就是制造零售商建立自由品牌在自己的工厂中生产并通过极致的供应链控制直接送到消费市场终端从而大大节省了中间环节再配合上工厂外迁中国降低生产成本可以说优衣库先是紧紧的抓住了穿衣这一基本需求又顺应了平成年代日本消费降级的大趋势并通过控制成本最终才获得了成功
同样的,德基的创始人哈兰德·桑德斯也是在 1930 年美国经济大萧条的深渊中赚到了他人生中的第一桶金在上个世纪 20 年代,美国经历克里芝繁荣的时候人们普遍追求吃的高贵、精细,哪怕中产,平民也要附庸风雅龙虾、龟汤、优质的牛排、鸭肉、乳鸽、鹅肝以及鱼子酱才是人们热衷的食材高级的法式餐厅才是人们崇尚的就餐去处
没有人看得上炸鸡这种原本未给黑炉吃的东西但是到了 30 年代随着大萧条的降临情况却发生了三天覆地的变化高端餐厅集体倒闭毕竟在那个时候能大口吃肉就已是奢侈谁还管高不高雅而我们的肯德基上校商德斯敏锐的捕捉到了这一动向正好自己手里有好吃上瘾的炸鸡配方于是他就在肯塔基州的一个小加油站里做起了廉价的炸鸡生意
也开启了自己日后商业地图的第一块拼图而在当下的中国拼多多和拼好饭显然就是当初优衣库与肯德基的最好翻版不要嘲笑拼多多九毛九包邮的劣质产品也别嘲笑拼好饭用国潮包装加满碱神券的预制蛋炒饭征服了这辈子有了的挂臂青年
这就是消费降级的大趋势顺之者昌,立之者亡要不然怎么刘强东也会选择在 2025 年这个时间点进军外卖去和美团去拼杀呢因为京东原本的高端路线在这种经济大环境下是做不下去的就来做下沉市场当然还有很多其他的基本需求在等待降级的替代品
比如维修服务节能产品高限价比的科技产品二手交易共享经济单身经济债务管理和金融法律服务社区基础服务基础的医疗养老服务等等等等在这里呢就不得一一说了就比如共享经济价格实惠的住宿共享平台艾比
以及网约车 Uber 都正式成立于美国 08 年的四大危机之中并且都在经济危机之中迎来了巨大发展再比如经济法律服务 1909 年成立于美国芝加哥的凯义律师事务所正是在 1930 年大通说期间迅速发展成了专门处理企业重组和破产的领先律所对于凯义来讲破产的公司多了那就多做破产的生意
他开创性的运用了 1933 年和 1934 年新修订的破产法开发了预包装破产的早期形式使这些濒临倒闭的公司能够在正式申请破产之前与主要债权人达成协议从而帮助客户实现债务重组而非直接清算还有比如单身经济
我们都知道由于大环境不景气经济压力大现在的年轻人越来越不愿意结婚和生育普遍的不婚不育当然不利于整体的房地产行业发展但如果你做的是小户型的单身公寓出租那相较于房地产同行你肯定是能挺得过危机的那一个毕竟特朗普的亲爹弗雷德特朗普就是在 30 年代大通说期间靠在纽约运营廉价挂臂房稳住了公司的业务后来一步步走大做强
而另一个有趣的基本盘需求是精神层面的慰藉这有了专门的经济学术语叫口红效应现实越是苦闷人们越是需要廉价的快乐来续命那些能够低成本高效率提供情绪价值满足人们消遣需求的领域比如像游戏短视频或者低成本的社交活动廉价酒精饮品
单身经济反而会成为口红效应下的赢家好莱坞就在大萧条时期展现了惊人的韧性一个关键指标是上座率即使在经济最困难的时期美洲仍有高达 6000 万到 8000 万的美国人走进电影院有数据显示 1930 年的美洲观影人次约为 8000 万占据当时美国总人口的 65%
任天堂也是 90 年代日本为数不多保持整体正增长的公司其 Gamboy 掌上游戏机和精灵宝可梦红绿黄宝石更是卖爆成为我们一代人的回忆这一点在中国之前三年大核酸的萧条中也得到了验证腾讯在疫情初期受益显著其 2020 年第一季度智能手机游戏收入同比增长高达恐怖的 64%2020 年全年腾讯的游戏业务利润同比增长了 36%公司整体收入增长了 21%
而米哈游更是凭借现象级的游戏原神的成功成为了疫情期间游戏行业的最大黑马游戏上线首周下载量就突破了 2300 万次
在 2022 年的疫情高峰米哈游公司整体收入更是达到了 38 亿美元此外还有一些生意在关税和贸易战的背景下会更重要比如一些进口替代产业不过说实话大部分需要进口替代的往往都需要很高的门槛比如半导体资源矿产精密仪器核心零部件另外进口替代也需要拿到国家的补贴无权无势也没有技术普通人可能很难去分一杯羹像大豆这种农产品倒是可能迎来一波涨价
对于做生意的朋友来讲大家都可以自我评估一下自己所在的行业一是自己所在的行业的基本盘也就是刚需部分有多大二是你自己的产品或服务是扎根于这个基本盘上还是仅仅是井上天花可有可无的那一部分再根据评估结果去优化调整加强基本盘
而对于打工人来讲最重要的基本盘就是拥有一门或者几门硬核的不可被替代的技能同时对于打工人自身来说要保持极高的学习和适应能力随时准备转换赛道或者身兼数职增加收入来源我刚刚说乱世需要谨慎投资但是有一种投资是非常必要的那就是投资自己
拥有一门或几门硬核的不可被替代的技能在经济萧条中就变得至关重要这个技能最好满足以下几个特点第一就是解决实际问题的能力比如维修 护理 编程 数据分析等等第二就是具有一定的稀缺性或者专业门槛
第三,最好不完全依赖于某个特定的公司或者行业甚至具备可迁移性服务不同地域或者国家的客户在动荡时期一个招募保息的白领身份可能远不如一个维修工、护工或者一个能够接到国际订单的程序员来得踏实此外,对于普通人来说还有一条出路,那就是出海
不管是特朗普的关税打击还是产业迁移的自然趋势中国的产业链未来一定会外迁而这个过程中伴随着产业的外迁也一定需要人才的出海有勇气有闯进随企业出海去所在地搞本土化也不视为一个方向再不济只要有一股力气发达国家的服务业也是普通人可以努力的一个方向而至于考工进体制
当然在中国这样一个权力本位的社会经济萧条中体制内肯定是具有资源分配优先权的但是大家也要明白一个道理今年的考工报名人数已经激增到了 325.8 万人平均竞争比也从 2024 年的 66 比 1 进一步攀升到了 86 比 1 而在 2024 年最热门的岗位竞争比就已经达到了今生的 3572 比
今年更是突破了 1 万我们可以对比一下在清朝举人的竞争比也就是 50 比 1 考工已经难过犯尽重举了而同时最近关注我们推特的人也可以看到最近全国各地的公务员和世界边也在经历了大规模而长期的欠薪因此体制是不是一个铁饭碗目前来说也不明朗
以上都是在讨论对于普通人在经济萧条下的谋生术很多朋友可能都会觉得相较于国际大势风云变幻这无关紧要但我觉得普通人的命运同样非常重要因为它关乎我们每个人的生活无论我们各自持有何种的政治立场或政治抱负我们最终都要回归到生活当中回归到柴米油盐酱醋茶追求幸福的权利是每个人的基本人权面对经济危机比起任何意识形态的口号
我们还是应该首先把自己的生活照顾好我始终相信人是政治的终结目的政治要为人而服务在任何时候这句话都不应该反过来但我当然也知道仅讨论缓解病症是不足够的治病要治因对于每一个普通个体而言固然有一些办法可以在萧条中自保但如果病因不能解决通胀一直持续下去我们这些自保的充斥伎俩又能撑多久呢
难道我们未来的人生就是为了在这艘不断漏水的船上练就一身越来越熟练的摇水技巧吗如果我们不想永远只是被动的应对下一场风浪如果我们还对未来抱有一丝期待或许就不能仅仅满足于在破船里摇水在通缩中艰难的活下去而更应该想一想有没有办法能堵上窟窿彻底解决通缩那么这艘船漏水的窟窿在哪里呢
有人说窟窿不就是贸易战吗就是特朗普着的还有什么好说特朗普就是纯心不想让中国人好过特朗普那一心怎么想的我也不知道但是就算他纯心不想让中国人好过中国人就一定会在现实上不好过吗大家如果仔细想一想就会发现这其中的逻辑断裂特朗普并不是上帝并不能心想事成言出法谁他想让谁不好过谁就一定会不好过吗不一定就比如特朗普大概率也不想让朝鲜人好过
但请大家试想一下哪怕特朗普现在立刻把对朝鲜的关税加到 1000%朝鲜人会感到受到很大的冲击吗当然不会特朗普的关税对于朝鲜毫无效果因为朝鲜经济虽然穷但却能自给自足的完成整个经济循环
经济有两个基本要素供给和需求朝鲜的低需求低供给而且都是国家强制分配倒也自己能平衡但中国却不可以中国之所以对贸易战感受强烈是因为中国有旺盛的生产力却没有与之所匹配的需求大量富裕的供给需要靠世界尤其是美国去提供需求这正是中国自己的弱点
所以贸易战当然是当下中国经济困境的诱因之一但却不充分只有当我们在因果链上补上我们自己内需不够这一环特朗普的贸易战全程对中国构成巨大的打击病因也才真正的完整要真正解决这一病因那就需要扩大内需那我们为什么内需不足呢大家如果经常看我们的雪花新闻再看看我们现在的牛马项目里的投稿可能就知道为什么牛马这个词被用来形容我们当代党
也就是海量的具有价格竞争力的商品
而我们生产的这些商品就像牛马的奶一样不是用在我们自己或者下一代的身上而是被剥削卖钱出口换汇了并且是层层的剥削就像长城汽车的员工就投稿就为了出口军车在俄乌战争中支持俄罗斯员工就被迫疯狂的加班这样的投稿还有很多很多
正是无数普通人的牛马生活才支撑起了中国这个大型的牛马养殖场的经济扩张体现在国家层面就是那几万亿美元的外汇储备就是集中力量办大事的雄厚财政就是让世界瞩目的庞大基建这也就是我们内需不足的政界所在你能指望月薪 5000 还可能有 2000 房贷天天 996 的牛马们有什么消费能力或者消费意愿吗
都不说消费萧条了性都能给你干萧条一个生产主要为了出口国民福祉都被置于次要位置的循环我们在这个循环中越是吃苦耐劳我们自身的消费能力就越被抑制那个经济艳色户的压力就越大
所以中国经济真正的问题不在供给侧而在需求侧而要让内需真正硬起来其实就两条让普通人有钱花并且敢花钱怎么才能有钱花那就要动分配制度的刀子要让经济增长的果实能公平的汇集所有劳动者更直白点说涨工资降工时少点剥削尤其是政府
五层面要少点剥削把财富多留一点给民间企业才能多点利润发给员工当然政府也要严格按照劳动法加强监管而不是像现在大头给了权贵小头给了老板剩下一口给牛马让他们再生产
经济学的普遍规律权贵有钱是拉动不了普遍消费的因为他们的钱总是更多用来投资和增值而在中国这条规律只会更加的显著因为他们还会把钱转移到国外而敢花钱则需要让养老医疗教育失业救济不再是压垮普通家庭的重担让人们有安全感敢于消费乐于创新人们自然就愿意把补蓄和闲钱拿出来一部分去消费内需呢也就自然提振了
一言以蔽之要把人作为经济发展的目的而非将人视为不断被消耗的燃料仅用于维持能够给权贵抱金币的经济机器运转再简单点说人是人不是人矿
如果能做到这些我们就会发现贸易战我们已经打赢了因为我们不再需要每天看特朗普看美国市场的需求和脸色习近平也不用天天强调内循环强调自力更生担心外部依赖这难道不是真正的自力更生吗虚假的自力更生是勒紧裤腰带饿死三千万鼓足干净大生产
而真正的自力更生是公平分配福利保障老百姓生活富裕多消费而更吊诡的是当我们做到这些中国老百姓日子真的过得富裕了美国他也不会跟我们打贸易战了因为中国人的需求上去了美中贸易自然就平衡了所以这其实是一场非常奇怪的战争美国和中国开战竟然是希望中国老百姓能更富裕一点这是什么伟大的国际主义精神吗
实际上特朗普当然不是出于伟大的国际主义精神他也只是出于美国的本土利益考虑只是中国老百姓的希望碰巧能实现他想要的只有中国老百姓更富裕中国内需更足美国才不会被中国大量的产品倾销而就在几天前美国财长贝森特的讲话也就清楚的表达了这个意思最近的数据显示中国的经济更加离开生产品的消费方向
中国的经济系统,由于发展出口而引发的增长,将继续创造更加严重的不平衡,如果能够继续持续贸易协定。这是一个不可持续性的模式,不仅是害害中国,也会害害全世界。中国需要改变,国家知道它需要改变,我们也需要改变,因为我们需要重新平衡。
中国可以开始从输出过度增加的方向而走离经济和对自己的消费者和地区需求的方向这样的转变会帮助世界的不断需要的全球平衡这种维持的超过美国的需求的依靠是令世界经济越来越不平衡的
有些國家的政策是為了提高稅務,以保持公共行業的成長其他國家則是為了保持人工財產的成長,以阻止成長這些方法也會導致美國的需求增長,並導致世界經濟變得更弱和更受影響
一场战争交战双方士兵的利益却出其一致美国人想让中国老百姓富一点多花钱多享受中国老百姓也想富一点多提升一点生活质量治中国经济的病也需要提升内需这难道不应该一拍即合吗那么是谁在一开始就阻止这一切让中美走向贸易战呢
但既然战争已经开始了,我倒是真心希望中国赢。在上一期的视频留言中有人批判我,明明是特朗普先对我们发起的贸易战,要置我们于死地,你却指出我们将会有多惨。话里话外,难道不就是像万斯游说哲联斯基时说的,站在美国那边游说中国,赶紧投降吗?其实这还真不是这一次我站在战狼的这一边,只不过我希望中国是真赢,而不是外交部的嘴赢。
真想打赢那就得先掉头向内先把自己的病治好让人民真正有能和国家发展相匹配的富裕这样特朗普还怎么打怎么赢胜利那就一定属于中国的人民但现在是谁主准着中国赢呢实际上特朗普第一任期的贸易战习近平就已经感受到压力了那个时候他还在备战说要自力更生了但是这几年他是怎么自力更生的呢
进一步的国进民退理直气壮做大做强国有经济放任民营经济退场论网购平台房地产教培游戏一年干爆一个行业三年疫情大核酸把所有人分在家里吃西北风然后在经济下滑的时候逼着牛马产更多的奶老百姓连躺平都不许都给我起来嘟起袖子加油干没日没夜给我卷
正是在老百姓的日子越过越难的情况下,消费持续降级,内需持续萎靡,中国的进口也一路走低,然而对美贸易利差持续扩大,对外需的依赖不降反升,以至于特朗普现在对于中美贸易不平衡扩大更加的愤怒,更加的大打赏。
中国如今面对特朗普也更加的被动,走到这一步,中国这还怎么赢呢?而这也就是为什么我在开头认为,中国和美国的冲突是制度性的、结构性的、不可避免的。哪怕特朗普现在关税降下来了,如果中国这一根本问题不解决,中美的冲突迟早还会再升级。
而我现在更担心的事情是,当贸易战赢不了,牛马们开始抱怨生活境遇进一步的恶化的时候,政府不但不彻底改善牛马的境遇,反而告诉他们生活困苦是因为外面有狼,为了打赢外边的狼,我们更要苦难行军,更要同仇敌忾,甚至故意在外边和狼开战,来维持牛鹏马鹫内部的团结。
如果这不幸成为了现实那么我们普通人就真的被推到了一个极其艰难的位置在这样的双重挤压下仅仅懂得如何省钱如何找工作如何躺平和内卷恐怕都无法带来真正的安全感更遑论尊严和希望
当然,作为手中从来没有选票,没有政治权利的普通中国人,官方怎么做怎么说从来不是我们能决定得了的,但我们至少能决定一点,那就是保持我们自己的清醒,至少不被精心编制的宏大叙事裹挟,至少不要再给民主主义的仇恨动员添砖加瓦。现在的情况虽然已经是不容乐观,但至少还能转圜,而如果我们走上了上个世纪 30 年代纳粹德国的道路,那才真是万劫不破。
那时德国也遇到了一场贸易战,也遇到了一场经济萧条,后面的故事我们也都知道了民主主义的谢斯基礼后是第三帝国的覆灭,以及德国和全世界的尸山血海而每一个德国人都为他们当初轻易的被民主主义煽动付出了最惨痛的代价现在的中国尚未到那一步,也正因如此我们那看似唯一能决定的保持清醒才显得千军众
与此同时,我们普通人也应该做好心理准备,即使我们不愿意第一个站出来,在别人站出来的时候,我们也要站得出来。不管是要涨工资,要基本生活保障,还是要缩短工时,要社会保险,如果有人站出来提出这样的要求,我们就应该紧紧的跟上。如果人人都抱着搭便车的心理,我们不但得不到我们应得的,还要失去我们本来拥有的东西。
看一看非洲大草原上动物大迁徙我们就会知道参与者越多个体越安全当数十万头脚马加入迁徙队伍的时候整个族群就可以活下来试想一下如果脚马分批次零零星星的渡河来一批吃掉一批最终脚马种群就会被吃得一个不剩你说脚马不知道恐惧吗他们肯定知道恐惧但是当几十万头脚马聚集在一起的时候他们就不知道恐惧了
是,我们每一个普通的个体往往是无力的,但我们普通人也有着最大的力量。当我们每一个普通人都选择承担起各自的思考与道德责任的时候,即使仅仅是消极的不服从,即使仅仅是不在网纳台庞大的民主主义国家机器里投喂我们自己的良知和判断力,它就早晚有停止的那一天。而这就是我们普通人最后的自由,也是我们对这个时代应当承担的最基本的责任。
我是李老师我们下期节目再见