We're sunsetting PodQuest on 2025-07-28. Thank you for your support!
Export Podcast Subscriptions
How Do You Pick the Best Wealth Manager?
2025/6/10
Merryn Talks Money
G
Gareth Wilson
Gareth Wilson: 我是Capgemini的首席副总裁，我们每年都会发布一份世界财富报告，这份报告研究了财富的集中地、财富的增长原因以及谁获得了这些财富。这份报告基于对6500多位高净值人士的访谈，以及对财富管理高管、技术公司和关系经理的访谈。高净值人士分为三个类别：百万富翁（可投资资产超过100万美元）、中等百万富翁（500万至3000万美元）和超高净值人士（超过3000万美元）。全球约有2.6%的人口属于高净值人士，其中6.2%属于超高净值人士。高净值人士的增长率因地区而异，北美地区增长率为7.3%，亚太地区为2.7%，欧洲为2.1%，而英国则下降了2.1%。高净值人士数量下降的原因是股票市场和私募股权投资回报率下降。高净值人士正在寻找全球投资机会，并考虑在国外避税，新加坡、香港、迪拜和沙特阿拉伯等地的财富有所增长。到2048年，将有83.5万亿美元的财富转移到下一代投资者手中，其中30%将在2030年前转移。财富管理机构需要考虑如何与下一代客户保持相关性，因为81%的财富继承者可能会在1-2年内更换财富管理公司。千禧一代更注重长期增长，可能更愿意投资高风险资产，例如加密货币和私募股权，并进行全球多元化投资。他们希望获得更全面的服务，包括礼宾服务、信托规划和物业管理。奢侈品对高净值人士越来越重要，财富管理公司应提供生活方式礼宾服务，以建立更全面的关系。年轻一代希望进行更国际化的投资，部分原因是税收优惠和金融生态系统的稳定性。从长远来看，私募股权、加密货币和全球化投资都是有效的选择，但风险也需要考虑。年轻一代需要更好的数字化体验，他们希望使用移动界面，个性化服务，并利用他们的数据来提供相关的投资建议。他们希望在一个地方看到他们的全部财富。财富管理公司应该提供包括旅行、定制体验、教育、医疗和网络安全在内的豪华礼宾服务。年轻一代更注重体验、旅行和爱好，例如艺术、葡萄酒和汽车。家庭办公室可以提供与客户期望相符的非金融服务。寻找财富管理公司时，首先要确保他们了解你的愿望并与你的目标保持一致；其次，要寻找能够提供广泛产品、服务和体验的财富管理公司；最重要的是，你需要与财富管理公司建立良好的关系。应该将投资与成果联系起来，并根据长期投资的确定性来确定费用。应该找到一种方法，将支付的费用与财富管理公司管理的资产的表现联系起来，而不是支付固定的从价费用。关系经理也在考虑他们的长期未来，许多人即将退休，行业内关系经理的流动性很大。财富管理机构需要留住和培养人才，并使其与客户群一起发展。财富管理公司需要为关系经理提供工具和技术，使其能够为下一代客户提供服务。成为一名专业的财富管理关系经理，拥有人工智能和豪华旅游专业知识。
Merryn Somerset Webb: 作为节目的主持人，我与Gareth Wilson进行了关于财富管理的讨论，并就财富转移、年轻一代的投资偏好、以及如何选择财富管理公司等问题进行了深入探讨。 我关注了财富转移对财富管理行业的影响，以及年轻一代对财富管理公司服务的不同期望。 我与Gareth Wilson讨论了高净值人士的定义、财富增长的地区差异、以及财富转移的规模和时间表。 我还就私募股权、加密货币等另类投资的风险和机遇，以及年轻一代对全球化投资和数字化体验的需求进行了探讨。 最后，我们讨论了如何选择合适的财富管理公司，包括如何评估其服务、费用结构以及与关系经理建立良好关系的重要性。
Deep Dive
This chapter explores the methodology behind Capgemini's World Wealth Report, including the definition of high net worth individuals and the data collection process. It presents key findings on the global distribution of wealth, highlighting variations across different geographic regions and growth trends.
- 29th edition of the report, covering 71 countries
- Interviews 6,500 high net worth individuals, wealth management executives, and technology companies
- High net worth individuals categorized into three groups based on investable assets: millionaires, mid-tier millionaires, and ultra-high net worth individuals
- 2.6% of the world's population falls into the high net worth individual category
- Growth in high net worth individuals varies by region, with North America showing the highest growth and the UK experiencing a decline
Shownotes Transcript