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cover of episode EP1980【吳淡如】如果理專還叫你大投美債 你該換人了?

EP1980【吳淡如】如果理專還叫你大投美債 你該換人了?

2025/5/28
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吳淡如人生實用商學院

AI Deep Dive AI Chapters Transcript
People
吳淡如
Topics
吳淡如: 我认为美债投资不再稳妥。我认识的企业家重仓美债五年损失惨重,台湾的美债ETF也表现不佳。购买ETF的目的是本金增长,但美债可能导致本金缩水。穆迪虽然调降美债评级,但达利欧认为风险仍被低估,因为美国可能印钞还债,导致美金贬值。美国政府债务缠身,可能通过不断印钞来偿还债务,导致美金贬值,债券持有者因此蒙受损失。川普发起贸易战虽想让各国更公平,但也可能导致美国经济增长放缓,引发投资者抛售美元资产。罗伯特·清崎公开质疑美债安全性,认为理财规划师推销美债是谎言,因为存在交易对手风险。即使美国国债相对安全,仍不能保证不会下跌,因为美国债务过高。我建议不要将大部分资产投入美债或其他债券,应采取多元化投资策略,如投资各国的货币、土地和房产。如果理财专家继续推荐购买美债,则不应听从。 吳淡如: 我不建议再购买美债,这是一种过时的理财概念。过去的债券投资存在风险,如雷曼债、台湾澳债和马多夫债等,即使是美债也并非绝对安全。美国通过不断印钞来偿还债务,作为债权人可能处于不利地位。欠钱的人可能反而更有优势,可以不还钱或谈判利息,美国政府可能就是这种情况。罗伯特·清崎推荐购买黄金、白银和比特币,但这也有风险。比特币炒作风险大,黄金和白银存放不便且无利息。巴菲特不购买黄金本身,但持有挖金矿公司的股票。不应将所有资金都换成黄金、白银或比特币,仍需持有美元或新台币。新台币与美元挂钩存在风险,美元贬值可能导致出口商品价格上涨,影响国家经济。将所有财产投入美债是保守且不明智的。我们辛辛苦苦制造芯片换回美元,然后又借给美国政府赚取利息,这不合理。没有绝对安全的投资,即使是查理·芒格也购买了大量不动产。

Deep Dive

Chapters
一位企業家五年來將公司資金投入美債,結果損失慘重,本金減少近三成。此案例引發對於美債風險的討論,並提及穆迪調降美債評級,以及橋水基金創辦人達里歐和《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特·清崎對美債風險的看法。
  • 企業家五年美債投資損失近三成
  • 穆迪調降美債評級
  • 達里歐:信評機構低估美債風險
  • 羅伯特·清崎:推銷美債是騙局

Shownotes Transcript

一位認識的企業家五年來因重壓美債而損失慘重,雖然有拿到一點利息,但是本金少了近三成.. 橋水基金創辦人達里歐直言,信評機構低估了美債的風險, 而《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特·清崎更狠批:推銷美債是場騙局! 當美國用印鈔還債、信用評等遭連環下修,你手上的ETF還能保本嗎? 從歷史案例、全球經濟警訊,到「債主未必有利」的殘酷現實, 一起來思考,在高債時代,什麼才是真正的資產安全?

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